2.存放在央行:商業銀行存放在央行的資金可分為兩部分:壹般性存款和法定存款準備金。
3.同業存款:同業存款是指商業銀行存放於代理行和關聯銀行的存款。存放他行存款的目的是為了方便銀行開展代理業務和同業間的支付結算。由於存放同業的存款是活期存款，可以隨時動用，所以可以視為銀行的現金資產。
4.在途現金:在途資金，也稱未收款項，是指通過對方銀行向我行的國外付款單位或個人收取的票據。在途資金在歸集前被占用，由於通常在途時間較短，歸集後成為同業存款，因此被視為現金資產。
手頭現金越多，流動性越強，盈利能力越差。為了在必要的流動資金條件下保證更多的利潤，就要把手頭的現金壓縮到最低限度。
因此，銀行必須在分析影響庫存現金變動的各種因素的情況下，準確測算庫存現金的需求，及時調整存量，加強各項管理措施，確保庫存現金的安全。
商業銀行必須無條件服從中央銀行的法定存款準備金要求。因此，法定存款準備金的管理主要是準確計算其需求，並及時移交應付準備金。
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