簡單來說甲原來藏匿有不法收入1億元,無法說明來源,然後甲從某處以1萬元獲得壹個古董。
甲設法將其拍賣,被某人以1億元高價拍得,並支付甲1億元。其實有實力的古董買主實際早與甲有陰謀,1億元不過是倒壹次手。甲現在有了1億元合法收入,為賣古董所得。這樣就是利用古董買賣進行洗錢的過程。
現代意義上的洗錢是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質,使其在形式上合法化的行為。
擴展資料
其他繼續洗錢的方式
1、用現金走私來轉移。
本人夾帶在行李中直接攜帶出境,這種方式較為簡單,費用低,但同時可走私的數額較為有限,風險也比較大。
此外還有通過某些代理機構(主要是地下錢莊)利用壹些專門跑腿的“水客”以“螞蟻搬家”、少量多次的方式肩扛手提地在邊境口岸來回走私現金,偷運過境後再以貨幣兌換點名義存入銀行戶頭。這種方式雖然手續比較麻煩而且還要交給地下錢莊壹定的費用,但風險較小,很難追查。
2、非法買賣外匯、跨境匯兌的地下錢莊。
以人民幣和外幣的匯兌為例,人民幣不必流出境外,外匯也不必流入境內,各自分別對應循環。利用此種交易方式跨境轉移資產的主體較為復雜,除了腐敗分子和國企高管,還有某些企業為了避稅逃稅和享受外商投資優惠待遇而進行跨境轉移其灰色資金,以及走私、販毒等犯罪分子和恐怖分子以此轉移其黑錢等等。
百度百科-洗錢
人民網-央行揭6種洗錢法