1、賬戶業務發生頻繁，轉入轉出金額大；
2、沒有正當的資金來源或沒有正當的資金流向。
1、存款，即將非法所得的現金存入銀行；
2、通過壹系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；
3、將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產、珠寶、古玩等，過後再變換成現金或其它金融資產。
渠道：
1.現金走私；
2.將大額現金分散存入銀行；
3.向現金流量高的行業投資；
4.購置流動性較強的商品；
5.匿名存款或購買不記名有價金融證券。
1、存款，即將非法所得的現金存入銀行；
2、通過壹系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；
3、將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產、珠寶、古玩等，過後再變換成現金或其它金融資產。
洗錢罪的主體是金融機構或個人，有五種行為：
（壹）提供資金賬戶的。
（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據、有價證券的。
（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的。
（四）協助將資金匯往境外的。
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。
洗錢的步驟首先必須以某種名義儲存，然後透過壹連串的交易或是轉帳，進入合法名義之下，因為各國政府多半針對洗錢行為有所管制。
金融機關會將壹定金額（通常由法律規定）以上的交易呈報主管機關，為了逃避監視，其中壹種手段是將大筆的金錢分開存入數個以他人名義開設的帳戶，這些帳戶彼此互不相關，之後再透過匯款、開立支票等等方式轉入犯罪者的名下。
由於每筆交易的金額不大，而且往往還透過跨國方式交易，甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便，使查緝困難，另壹種方式是利用假名設立數個公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易。