1.賬戶業務發生頻繁，轉入轉出金額大；
2.沒有正當的資金來源或正當的資金流向。
1，存款，即把非法取得的現金存入銀行；
2、通過壹系列復雜繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金和證券交易、跨國資金轉移等。，掩蓋真實的貨幣來源，使其合法化；
3.將資金以合法形式返還給犯罪分子。此外，還有很多其他的洗錢方式，比如購買房產、珠寶、古董等。，然後將它們轉換成現金或其他金融資產。
法律依據:《中華人民共和國刑法》第壹百九十壹條明知是毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動、走私犯罪的違法所得和所得，而實施下列行為之壹的，沒收違法所得和上述犯罪所得， 處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金。 情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(壹)提供資本賬戶；
(2)協助將財產轉換為現金或金融工具；
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；
(四)協助資金匯出境外；。
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪非法所得及其性質和來源的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。