目錄
摘要提示
壹、規劃目的
二、營銷環境分析
(壹)，宏觀環境分析
(2)基金產品的SWOT分析
1，優勢2，劣勢3，威脅4，機會
(3)競爭企業分析
(四)，企業形象分析
㈤投資者分析
三、市場面臨的問題分析
(1)市場風險
流動性風險
(4)管理風險
(5)操作或技術風險
㈦其他風險
(六)合規風險
第四，市場機會分析
五、營銷策劃的目標
六、營銷策略
(壹)、產品策略
(二)，渠道策略
(3)、價格策略
(4)、促銷策略
七、具體推廣計劃
(壹)、針對不同的投資者
(二)，對於企業本身
八。成本預算
總結提示:
為了發展我證券公司購買基金的客戶，努力實現在我公司開戶的每個人同時開立壹個基金賬戶，擴大基金市場客戶份額，發展潛在客戶。我公司將通過壹系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將資金推向我公司的發展主力，同時為我公司樹立品牌文化形象，塑造穩定、專業、誠信、有遠見、負責、智慧、夥伴的企業形象。
壹、規劃目的:
本計劃主要針對基金產品的營銷，其主要目的是增加我公司的經濟效益，擴大基金市場的客戶份額，樹立企業的內部文化和品牌形象，開發潛在客戶。
我們會對自己的基金產品進行推廣營銷，同時提升公司內專業人士的專業性和服務水平，讓您滿足投資者的不同需求。
二、營銷環境分析:
(1)宏觀環境分析:
1，中國資本市場已經告別暴利和投機時代，即將進入健康投資時代；
隨著法律法規的不斷完善和監管力度的加強，為證券公司的經營創造了良好的局面。
外部環境促進了基金業的快速發展。
2.隨著基金規模的不斷擴大，其對市場的影響也越來越重要，逐漸成為壹個證券市場。
不容忽視的重要機構投資者。機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投資。
投資者是我國當前的政策選擇。數據顯示，目前由中國證監會監管的證券投資基金
黃金總市值接近800億元，相當於滬深兩市流通市值的7%左右。
3.證券投資基金是理想的個人理財工具，回報率高，而個人投資者則是在收錢。
在收集信息、把握市場和資金實力方面存在先天劣勢，自我保護能力不足，這就決定了，
他們投入的結果必然是輸多贏少，這已經被多年的實踐證明了。所以，越來越多
很多人選擇在證券公司開基金賬戶。
4.基金品種的日益多樣化和投資風格的逐漸顯現帶來了越來越多的
托運空間越大。從1998開始，第壹批平衡型基金發展壯大。
型、價值型、復合型等不同風格的基金，特別是隨著開放式基金的逐步推出，
基金風格類型更加鮮明，為投資者提供了多方向的投資選擇。
5.面對入世後的競爭形勢，基金管理公司開展了廣泛的對外合作。
學習先進的管理和技術經驗，推動基金產品和運作的創新，為中國加入國際金融市場。
實地比賽奠定了基礎。作為基金機構，證券公司選擇證券投資基金是大勢所趨。
潮流。
(二)基金產品的SWOT分析:
1，優點:
(1)，基金本身的投資優勢
我們在網上做了這樣壹個調查:“妳想投資股票還是基金”(見附錄1)。調查結果顯示，53%的人選擇投資基金，充分說明了基金在人們心目中的比重。從基金本身的投資優勢，很容易理解為什麽那麽多人選擇投資基金。①專家理財:基金投資最大的特點就是專家理財，也就是說市民投資基金不需要像股票投資者壹樣整天關註市場的走勢。(2)組合投資，分散風險:證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成強大的實力，可以同時投資多種股票，分散集中投資個股的風險。(3)投資方便，流動性強:證券投資基金的最低投資金額壹般較低，可以滿足小額投資者對證券投資的需求，投資者可以根據自身財力決定基金的投資金額。大多數證券投資基金具有很強的流動性，這使得投資者收回投資非常方便。中國也對人民基金投資收益給予免稅政策。
(2)與股票相比的投資優勢。
①基金節稅優勢。
買賣股票要交印花稅，國家對基金個人投資者給予稅收優惠。壹是個人交易基金份額暫免征收印花稅；二是個人交易基金份額和基金分紅的差價收入暫免征收個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅10%所得稅。
②壹般來說，基金的風險小於股票。
股票可能還會繼續跌，想賣也賣不掉，基金壹天跌2%是非常罕見的。因為壹只基金往往持有幾十只股票，無論壹只股票跌多少，都不會對基金凈值造成災難。
由於發行公司的經營效率具有很大的不確定性，且股票的市場價格波動劇烈，股票投資的風險較高。只有更有錢，更有時間做研究分析，能及時獲取相關信息的人，勝算更大。
相比之下，基金由專家管理，組合投資的方式可以在壹定程度上降低風險，收益相對於股票相對穩定，基金相對容易變現。對於大多數中小投資者來說，購買基金，委托專家操作，是壹種比較好的股票投資方式。
③基金的操作難度小於股票。
基金凈值的變化也具有壹定的穩定性。投資者有足夠的時間參與和退出，操作難度相對較小。波段操作的成功概率高於股票投資。所以經常有人說基金投資傻逼都可以，只要能買賣就行。投資股票需要很多投資知識，占用大量時間。
事實表明，每壹次牛市來臨，基金凈值都會有強勁的增長表現，在大盤上漲時不遜於大盤指數，下跌時也有相當的抗跌性。對於大多數普通投資者來說，市場來臨時參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。
(3)與債券相比的投資優勢
目前，最常見的債券類型是國家債券。因為國家保證還本付息，所以相對安全。從銀行網點買賣國債的手續比較簡單，變現比較容易，利息收入不征稅。壹般來說，債券投資收益比較穩定，但相比基金，收益還是偏低的。基金的投資標的包括股票和債券，收益率普遍高於國債。而且，由於足夠的分散化，可以在壹定程度上降低風險。
此外，債券還有壹個明顯的劣勢:目前在銀行銷售的債券規模較小，無法滿足居民投資的需求；加息過程中固定收益類國債貶值風險；另外，提前還款會損失很多利息。此外，投資者主動操作的空間不大，收益率相對較低。
(4)與外匯相比的投資優勢
根據國家有關政策規定，只能進行實盤外匯交易，不能進行虛假交易。目前已有部分銀行在北京、上海、廣州等地開展了個人外匯交易，投資者可以根據其報價買賣外匯，賺取買賣差價。但與基金相比，外匯交易的壹些特點決定了它不如基金受歡迎:第壹，只有持有外匯的投資者才能交易；二是城市和銀行網點不夠；第三，對專業知識要求高，需要花更多的時間在研究上。大多數懶人不僅懶得看外匯市場，甚至懶得考慮外匯走勢分析。對於這類投資者來說，如果想找壹個簡單的投資方式，投資基金比較容易。
(5)與貴金屬、收藏品等投資品相比的投資優勢。
黃金、白銀等貴金屬的供給有限，需求呈上升趨勢，可以在短時間內保值，但這些金屬的價格波動較大，不像基金會產生級差收益和分紅收益。
因為貴金屬的價格壹般會隨著生活費用的增加而上漲，所以很多人認為擁有這樣的資產可以更好的戰勝通貨膨脹。事實上，在通貨膨脹時期，貴金屬的價格不壹定同時上漲。
擁有收藏品(如郵票、硬幣、藝術品和古董)的主要好處是從中獲得樂趣。很少有投資者將收藏投資等同於現金、債券或股票。缺點是需要濃厚的興趣和專業知識。此外，即使藏品價值很高，妳也往往很難找到買家兌現其價值。
基金作為壹種相對長期的投資工具，通過廣泛投資股票、債券等工具，可以獲得較高的收益，投資的分散化也降低了風險。流動性也不錯，尤其是開放式基金，多通過銀行、證券公司網點銷售，交易流程上和存取款非常相似，更容易變現。
而且基金投資是壹種委托專家理財的形式，不需要很多專業知識和時間，起步投資金額較低，不像房地產、實業投資和壹些收藏品壹般需要大量資金投入。
2.缺點:
(1)，長周期
壹般來說，投資基金不會像投資股票壹樣漲很多，操作上也不要指望快進快出。是長期投資品種。基金管理公司壹般要對投資品種進行充分研究後再進行行業投資。而且是組合投資，只有耐心等待才會得到穩定的回報，也就是投資資金需要更多的耐心，而不是頻繁的操作。
(2)巨大的贖回風險
投資市場有時候對跟風是很認真的。當市場下跌時，壹些投資者的心理影響很大。有時候妳會盲目跟風，這個時候妳也會有比較大的基金贖回。如果統壹出現這種情況，開放式基金發行會出現擠兌，可能會造成非正常贖回。等妳能贖回來的時候，妳的書已經跌了不少了。同時，這種情況也會打亂基金投資的預期布局，妳無法保證預期收益。
(3)盈利慢。
有大行情的時候，比如1997年9月以來就有火爆行情。如果選擇好的股票，漲幅可能達到十倍，這在投資基金中是不可能的。
(4)在下跌的市場中，基金也下跌。
買基金比買股票風險小，但是在熊市中，基金也會下跌，而且跌幅不會小，所以不要認為投資基金是無風險的。我們投資基金有必要做好承擔風險的心理準備，做壹些研究，確定自己可以承受多大的風險來投資相應的基金產品。值得壹提的是，風險和收益是成正比的，高風險往往蘊含著高收益，高收益的背後往往隱藏著高風險。
3.威脅:
國家統計局發布4月份主要宏觀經濟數據，CPI同比下降1.5%，為連續第三個月下降。PPI同比下降6.6%，連續第五個月下降。兩項負面經濟數據都讓市場擔心國內經濟的復蘇趨勢仍不穩定。
全球金融危機導致的需求變化和大宗商品價格下跌是導致經濟數據負增長的重要因素。不過，雖然4月份CPI和PPI繼續為負，但從環比走勢來看，物價已經結束了深度下跌。而且世界上充足的流動性也決定了資產和資源的低價格是不可持續的。
另壹方面，我們註意到去年四季度以來國家實施的壹系列積極宏觀政策對經濟的拉動作用明顯，公司利潤回升速度快於此前預期。壹般來說，公司的盈利能力基本遵循每個季度都要好的規律。考慮到去年前三季度的基數過高，特別是去年3、4月份CPI和PPI漲幅達到全年最高點，所以我們認為環比數據更能反映真實的經濟水平。根據測算，4月份實際CPI和PPI實際分別增長2%和0.2%，這說明目前的數據情況是正常的，最壞的時候已經過去，留下了較大的市場機會。
4.機會:
近期國內經濟數據有所好轉，部分行業出現明顯回暖跡象。自4月底以來，股市延續了強勁的上漲勢頭。股市回暖讓基金賺錢效應再次凸顯，牛年以來基金開戶數不斷攀升。上周，上海和深圳股市的基金開戶數攀升至43，953個，創下45周新高，也是2008年3月底以來的最大規模。
分析人士指出，基金賬戶數壹直是基金資金最關鍵的支撐數據之壹。雖然這個數字包含了前壹周的情況，但較高的基金開戶數顯然會給市場帶來信心。壹旦開戶數大幅增加，將對未來兩到三個月的資金供給帶來明顯的信心。
其次，基金新開戶數的逐漸放大也與春節後偏股型基金的密集發行有關。據統計，近期在發展的基金數量達到16只，其中偏股型基金數量達到11只，占比近七成。從近期偏股型基金的發行情況來看，指數型基金單日發行再現近億元的銷量，而同期發行的其他股票型基金也實現了數千萬元的日均銷量，部分股票型基金甚至實現了發行首日2億元以上的銷量。5月12公布的經濟數據再次擡高了機構投資者的通脹預期。這時候就要把握波段的機會，獲得壹些適當的回報和收益。
第三，大部分基民都有長期投資的理念，以理財的心態投資基金。他們開始相信，長期來看，基金投資還是可以取得不錯的投資回報的。並開始采取組合投資基金的形式，在控制風險的前提下，獲取合理收益。這對我們來說是壹個很好的機會。
(3)競爭企業分析
1，同行業競爭激烈
雖然近年來經紀業務集中度持續提高，但市場依然分散，經紀服務差異化不足，成交萎縮，傭金大戰從未停止。據統計，前十大券商營業部總數達到1298，占全部券商營業部總數的37.9%。就交易量而言，2008年前五名和前10名經紀業務的市場份額總和分別達到32.78%和52.56%，比2007年分別提高了3.80和1.06個百分點，但仍需進壹步提高。相對而言，投行市場集中度較高，大型優質券商在品牌和綜合實力方面表現出較強的競爭優勢。2008年，* * * IPO公司78家，10強總承銷家數占比56.4%，承銷金額占比85.8%。
2.證券公司與非證券金融機構的比較。
證券業面臨著來自銀行、基金和其他非證券金融機構的競爭。
(1)證券公司代銷:好處是證券公司壹般代銷大部分基金公司的產品。
選擇範圍很廣。證券公司的客戶經理有專業的投資能力，能提供很好的分析和建議。通過網上交易和電話委托證券公司，可以實現基金的各種交易手續。資金的存取通過銀證轉賬進行，證券、基金等產品可合並在壹個賬戶管理；缺點是證券公司的網點比銀行少，第壹次需要去證券公司的網點。與銀行相比，公司的客戶資源和渠道明顯不足，營業部目前能銷售的金融產品有限。在這方面，我們可以通過加強與銀行的合作來達到* * *的目的。其次，公司在承銷中期票據方面仍然受到限制，短期融資券也落後於銀行。
(2)代銷的銀行網點:好處是銀行網點多，投資者存取款方便；缺點是
各銀行網點銷售的基金公司產品有限，壹般以新基金為主；投資者需要往返網點辦理手續。
(3)基金公司直銷中心:好處是可以通過網上交易開戶和申請。
申購、贖回等手續，享受交易手續費優惠，不受時間、地點限制；缺點是客戶需要購買多家基金公司的產品時，需要在多家基金公司辦理相關手續，投資管理較為復雜。此外，還要求投資者具備相應的設備和互聯網接入條件，具備較強的網絡知識和應用能力。
3.中國證券公司的行業競爭特征。
由於資本市場發展階段和監管的制約，中國證券公司整體差異化仍然不足。然而，由於股東背景、業務模式、發展路徑和企業文化的差異，壹些證券公司也表現出不同的經營特色，並努力創造差異化的競爭優勢。
業務結構均衡、多元化的券商，抵禦市場波動的能力相對較強。經紀業務仍將是國內券商的主要收入來源。中信證券、國泰君安、國鑫證券等在經紀業務方面都形成了壹定的競爭優勢。然而，由於投行通道業務在很大程度上取決於市場環境和監管政策的變化，以投行業務為主的券商，如CICC和中銀國際，其綜合競爭力有所削弱。
(4)、企業形象分析:
與同行業的競爭對手相比，我們公司有很大的優勢。我們公司位於杭州鬧市區，規模不小。基金經理都是經過專業培訓的，有專業知識。我們現在為公司內部管理所做的，就是推行全方位的管理制度，優勝劣汰，培養壹批強大的後備人才，塑造年輕人的形象，永遠活在投資人心中。我們的口號是:“隨妳而變，專註於妳所關心的”。
相對於金融市場，證券公司有自己的企業形象。證券市場是股票、債券、投資基金等有價證券發行和交易的場所，體現了以證券為對象的壹切交易關系的總和。證券市場按品種結構分為股票市場、債券市場和基金市場。我們說的是在基金市場上，證券公司給投資者的感覺是他們有相當專業的知識。而且每個企業都有自己的企業文化形象，信譽和服務質量。我們公司信用額度壹般，服務壹般。我們的目標是進入證券公司50強。
㈤投資者分析:
調查顯示(附錄二問題8)，49.9%的人投資資金不足5萬元。所以我們的主要目標消費者是工薪階層和年輕白領。眾所周知，對於工薪階層或年輕白領來說，更適合通過證券公司網點實現壹站式管理，通過壹個賬戶實現多個投資產品的管理，通過網上交易或電話委托的方式進行操作，並輔以證券公司的專業建議，提高基金的投資收益水平。
對於專業能力強(能夠在線分析基金產品、辦理業務)的投資者，我們采取便利的政策進行吸引。畢竟不可能每個投資者都是專門做投資的，不然為什麽不做基金經理呢？
對於年齡較大的中老年基金投資者來說，根據證券公司客戶經理的建議，通過櫃臺等方式選擇合適的基金購買最為合適。這些投資者想要的是穩定和便利，投資金額不會太大風險。對於這些投資人，我們采取品牌效應政策，樹立公司自身的品牌形象，吸引潛在客戶，抓住投資人的從眾心理和關系心理。
對於中國公民來說，最大的特點就是從眾心理。投資者認為基金是壹種新的“儲蓄”。隨著基金投資者的逐漸增多，投資者也學會了更加理性的投資。我們必須提高我們的專業素質來吸引更多的投資者。
三、市場面臨的問題分析
(1)市場風險
各種因素導致的證券市場價格波動將對基金資產產生潛在影響。
風險，主要包括:
1.政策風險:貨幣政策、財政政策、產業政策等國家政策的變化對證券市場產生影響。
市場有壹定影響，導致市場價格波動，影響基金收益，產生風險。
2.商業周期風險:證券市場是國民經濟的晴雨表，經濟運行具有周期性。
的特點。宏觀經濟運行會對證券市場的收益水平產生影響，產生風險。
3.利率風險:金融市場利率的波動會導致股票市場和債券市場的價格和收益。
費率的變化同時直接影響企業的融資成本和利潤水平。該基金投資於股票和債券，
收入水平會受到利率變化的影響。
4.上市公司經營風險:上市公司經營狀況受市場、技術等諸多因素影響。
技術、競爭、管理、金融等。都會導致公司利潤的變化，從而導致基金投資收益的變化。
改變。
5.購買力風險:基金投資的目的是為了基金資產的保值增值。如果發生通貨膨脹，
通貨膨脹，基金投資證券的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金的資產。
保值增值。
信用風險
在交易過程中，基金可能出現交割違約，也可能出現基金投資的債券的發行人。
違約、拒不支付到期本息會導致基金資產損失。
流動性風險
基金資產不能快速轉化為現金，或者不能應對投資者可能的大額贖回。
返回的風險。開放式基金交易過程中，可能會發生巨額贖回。巨額贖回可以
可能導致基金倉位調整困難，導致流動性風險，甚至影響基金單位資產凈值。
(4)管理風險
在基金管理和運作過程中，可能由於基金經理對經濟形勢和證券市場的判斷
錯誤和不完整的信息會影響基金的收益水平。基金管理人的管理水平、管理手段和
管理技術對基金收益水平影響很大。
(5)操作或技術風險
各業務環節運行過程中，相關方存在內部控制缺陷或人為因素。
由操作錯誤或違反操作程序而導致的風險，如未經授權的交易和會計部門的欺詐。
欺詐、交易錯誤、IT系統故障和其他風險。
在開放式基金的各種交易行為或後臺操作中，可能因為技術系統的故障或
犯錯者影響交易正常進行或影響投資者利益。這種技術風險可能
可以來自基金管理公司、登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機。
結構等等。
(六)合規風險
在基金管理或運作過程中，違反國家法律法規的規定，或基金投資違反。
與法規和基金合同相關的風險。
㈦其他風險
雪災、汶川地震、豬流感等不可抗力因素的發生將嚴重影響證券市場。
市場的運作可能導致基金資產的損失。再者，金融市場危機，行業競爭，代理
基金經理無法直接控制的風險，如商業違約和托管銀行違約，也可能導致
損害基金或基金持有人的利益。
四、市場機會分析:
隨著中國國民經濟的快速增長，潛在的巨大國內投資需求亟待激活。在目前銀行利率低、股市風險高、國債少的情況下，通過基金進行專業投資理財的理念已經被普通人所理解，並迅速被基金所接受。基金市場的競爭銷售與日俱增，基金投資的財富效應日益明顯。基金規模迅速擴大，基金資產凈值快速增長，基金賬戶開戶數不斷增加，投資者投資基金的熱情高漲。無論從市場還是投資者來說，機會無處不在。
五、營銷策劃的目標
我們的最終目標是基金持有人能夠成為我公司的忠實客戶，分享我公司的經營成果，保證基金規模的穩定。同時，建立企業文化，塑造品牌形象，開發潛在客戶。
六、營銷策略:
(1)產品策略:要根據不同類型的投資者推出不同類型的基金，不能缺少定位和市場細分。
1，產品定位策略
調查(附錄二問題4)顯示，57.5%的人願意投資開放式基金，33.8%的人願意投資封閉式基金。所以我們把營銷產品定位為開放式基金。
目前，開放式基金已經成為國際基金市場的主流，美國、英國、香港和臺灣省90%以上的基金市場都是開放式基金。與封閉式基金相比，開放式基金在激勵約束機制、流動性、透明度和投資便利性等方面有很大優勢:
(1)，市場選擇性強。
基金業績優異，投資者購買基金的資金流導致基金資產增加。如果基金管理不善，投資者可以通過贖回基金的方式回籠資金，導致基金資產減少。因為規模大的基金整體運營成本並不比規模小的基金高，規模大的基金業績更好，願意買的人更多，規模也更大。這種優勝劣汰的機制對基金經理形成了直接的激勵和約束，充分體現了良好的市場選擇；
(2)良好的流動性。
基金管理人必須保持基金資產足夠的流動性，以應對可能出現的贖回，不會集中持有大量難以變現的資產，從而降低基金的流動性風險；
(3)透明度高。
在必要的信息披露下，開放式基金壹般每天公布其凈資產，隨時準確反映基金管理人在市場上對資金的操作和控制能力，對能力、資金和經驗不足的小投資者特別有吸引力；
(4)便於投資。
投資者隨時在各銷售場所申購贖回基金非常方便。良好的激勵約束機制促使基金經理更加註重誠信和聲譽，強調長期、穩定、優秀的投資策略和優秀的客戶服務。作為壹種金融創新，開放式基金的推出可以更好地調動投資者的投資熱情，銷售渠道包括銀行網點，可以吸引部分新增儲蓄資金進入證券市場，改善投資者結構，起到穩定和發展市場的作用。
開放式基金營銷的核心可以概括為五個基本要素:客戶、產品、價格、渠道和促銷。客戶是開放式基金的購買者；產品指各種開放式基金；價格是指基金購買人在購買和贖回開放式基金時應承擔的費用；渠道包括營銷路徑設計、網絡設置和中間商選擇。推廣包括形象定位、廣告、招商、公關、宣傳和公益活動。
用壹句話概括，開放式基金營銷的核心是以合適的價格(費率)、合適的推廣方式、合適的路徑和網點，向合適的投資者提供合適的產品和衍生服務，以滿足客戶的需求，使開放式基金的規模逐步擴大並保持相對穩定。
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