根據人民銀行規定，被回收的人民幣將被進行集中銷毀，為了安全起見，運鈔車壹般在白天運輸，而且廢鈔銷毀地點壹般不在城區。經過復點、清分之後舊鈔被銷毀。
（1）再生變紙漿
舊鈔或殘幣被運送到銷毀車間，經過脫墨、解濕強等程序之後變成了紙漿，用於造紙生產。這就像我們平常生活用紙經過處理之後再生是同樣的道理，人民幣本質上也是壹種紙，而且這種紙質吸水性和柔韌性更強，APEC會議上壹種會議用紙就是用人民幣殘幣制作出來的。
（2）成廢泥作魚餌
廢舊人民幣被處理了之後，不是全部都可以再生造紙，而是成為了廢泥，但不是說就完全沒有用途了，這些廢泥有害物質較少，含有豐富的有機物，蚯蚓喜歡吃這種有機物，因此舊鈔廢泥可以用來養蚯蚓，蚯蚓可以作為魚餌。
（3）發電
部分舊鈔被銷毀後要進行壓塊，壹般不同面額人民幣分開處理，100元人民幣被壓成了粉色塊狀，50元人民幣被壓成綠色塊狀，10元人民幣被壓成藍色塊狀，這些塊狀廢料會被運送至發電廠，成為生物質發電的原料。