人性是貪婪的，無論什麽詐騙都是建立在資產翻倍，利潤高的基礎上，抓住了人性的弱點。另外，金融案件的偵破率不高，涉及洗錢、國內國外等等，所以偵破周期長。所以屢禁不止。沒有壹夜暴富，就要有自己的定位，克制欲望，實事求是，腳踏實地。
我們可以舉壹個簡單的例子:人們經常聽說古董拍賣，因為古董沒有固定的價格，真假難辨，尤其是在拍賣會上，價格更是高得難以想象。有些人會用不值錢的假古董，通過和自己人競爭加價來擡高拍賣價格，最後自己人買走。這樣，拍賣“古董”的收入就是合法收入。還有的腐敗分子，自己貪汙受賄的同時，和家人壹起開公司，把貪汙受賄的錢逐步轉移到家人的公司，成為公司正常合法的經營收入。這也是壹種常見的洗錢方式。
事實上，認定這種洗錢行為並不困難。這種情況下，他們的親戚基本都是“下海”，然後宣傳他們公司是怎麽賺錢的。無論虧損還是賺錢，都給人壹種“賺錢”的印象。與那些不想太招搖的商人相反，他們害怕別人不知道自己有錢。其他罪犯甚至更大膽，他們將非法獲得的現金存入壹家沒有“洗錢法”的國家銀行。
洗錢壹般有三個典型流程:壹是記錄在案，通過存款、電匯等方式將非法所得存入金融機構；二是分賬，即通過復雜的賬戶轉賬，使非法資金遠離原來的犯罪來源；第三種是壹體化，在合法交易的掩蓋下隱藏非法資金。洗錢嚴重危害國家金融安全，為犯罪分子提供犯罪動機。洗錢逐漸國際化，並且因為科技發展和金融全球化而變得更加復雜。
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