首先，由於缺乏監管，其流通和交易形式類似於大川證券的發行上市，存在設立交易所進行交易的行為。其交易過程和交易結果不透明，遇到問題難以監管。而且其價格形成機制也不透明，交易價格波動較大，容易讓投資者蒙受巨大損失。其次，它沒有得到央行的批準，所以在中國不能作為貨幣使用。壹旦遇到政策監管，很可能會遇到無人接管價格暴跌的風險，而物權法也沒有明確保護數字貨幣的相應條款。因此，投機區塊鏈就相當於在寒冷的冬天裸奔，這是非常危險的。
最後，區塊鏈雖然不違法，但也不排除被少數詐騙分子和非法集資者用作洗錢的工具。