(二)信譽好、安全性高。任何客戶在求助理財顧問的時候,最關心的第壹個問題就是資金的安全性。據廣州卓越市場調查公司的專項調查結果顯示,壹般民眾認為:“由於國家對銀行的審批非常嚴格,成立壹家銀行是很不容易的事,所以銀行的信譽較其他金融機構更高,更有安全感”。比如“銀證通”就比“銀證轉賬”更受歡迎,因為客戶壹般認為銀行不可能破產倒閉,但證券公司卻有可能,大連證券破產就是活生生的例子。
傳統銀行理財的優缺點
(三)網點眾多,快捷便利;銀行的網點數量眾多,分理處、儲蓄所、各級支行遍地開花,因而客戶也認為銀行服務非常方便,而且通存通兌的便利性給銀行客戶的印象就是及其便利。從銀行角度看,網點眾多確實也是開展理財業務的優勢之壹。
(四)銀行理財更專業、客觀;從專業性方面分析,市場調查顯示,由於銀行就是管錢,所以人們認為銀行理財比自己理財更為專業,回報也可能更高。從理財態度的客觀性方面分析,銀行理財專家也更加客觀。
缺點是:收益太多短,機會成本高;建議可以配置目前僅售的中國太平洋的 東方紅系列的壹款養老險,首年度收益可達20%,特別是合作長期的理財與 養老儲備,非常好。