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供應鏈金融的發展現狀

2001下半年,深發展在廣州、佛山兩家分行開始試點生存融資業務(全稱為“動產、貨物權利質押授信業務”),年末授信余額達到20億元。利用特定質押項下的多階段贖回模式,結合銀行承兌匯票的使用,合計結算和保證金存款超過20億元。之後,從試點到全系統推廣,從自償性貿易融資、“1+N”供應鏈融資,到供應鏈金融服務的系統化細化,該行於2006年在國內銀行業率先打響“供應鏈金融”品牌,至今累計授信超過8000億元。

供應鏈金融巨大的市場潛力和良好的風控效果,自然吸引了眾多銀行介入。深圳發展銀行和招商銀行在這方面首先開始了信貸系統、風險管理和產品創新。隨後,圍繞供應鏈中小企業迫切的融資需求,國內多家商業銀行開始紛紛效仿,開發類似的服務,只是名稱不同,如供應鏈融資、貿易融資、物流融資等。如今,包括四大銀行在內的大多數商業銀行都推出了自己的供應鏈金融服務。

自2008年下半年以來,由於嚴峻的經濟形勢,企業的經營環境和業績不斷惡化。無論在西方國家還是中國,商業銀行都在實施信貸緊縮,但供應鏈融資卻呈現出逆勢而為的趨勢。2009年壹季度數據顯示,六大上市銀行(工行、交行、招行、興業、浦發、民生)壹季度貼現增加4558.25億元,較去年末增長66.4%,充分顯示了中小企業對貿易融資的青睞以及商業銀行對供應鏈結算和融資問題的重視。

同時,隨著外資銀行在華業務的發展,渣打、匯豐等擅長傳統貿易融資的商業銀行也加入了國內供應鏈金融市場的競爭。

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