在商業企業的現金流管理中，主要特征是:
既要保證生產經營的需要，又要節約和合理使用資金。
管資金的要管資產，管資產的要管資金，資金管理要和資產管理相結合。
保證資金使用和物資移動相結合，堅持錢物清的原則，遵守結算紀律。
流動資金只能用於生產經營周轉的需要，不得用於基本建設和其他支出。
企業的現金流量預測按時間長短可分為短期、中期和長期預測。通常，期限越長，預測的準確性越差。選擇什麽樣的現金流預測方法取決於企業的整體發展戰略和實際要求。同時，企業的現金流量預測也可以從現金的流入和流出推斷出合理的現金存量。
控制現金流量是企業現金流量的內部控制。控制企業現金流量是在正確規劃的基礎上進行的，主要包括企業現金流量的集中控制、收付控制等。現金的集中管理將更有利於企業資金管理者了解企業資金的整體情況，在更大範圍內快速有效地控制這部分現金流，使這些現金的保全和利用達到最佳狀態。