內容:公司辦理貨幣資金的收入、支付和保管應遵循的制度。
貨幣資金管理制度；
第壹章總則
第壹條為加強貨幣資金管理，實施全面預算制度，結合公司實際情況，制定本規定。
第二
本規定是在全面預算制度下，以月度資金計劃為基礎，對公司經濟業務所有貨幣資金的收支進行管理、控制和監督。貨幣資金包括銀行存款、現金和其他貨幣資金(外幣存款、銀行匯票存款、銀行本票存款、在途貨幣資金、信用證存款等。).
第三條財務部門和各所屬企業財務部門負責本規定的具體實施，並設置專職審計人員，負責經濟業務的收支計劃和審計管理。
第二章總行資金計劃控制
第四條總行財務部負責總行資金運營的“統籌規劃、統籌協調、統籌安排、宏觀調控”。
第五條
各所屬企業必須在每年65438+2月底前將下壹年度的計劃上報總行財務部，財務部在每年年底根據總行下壹年度的發展規劃和資金情況進行統籌安排，制定年度總體資金安排計劃和季度、月度資金計劃，經總行總經理批準後下達。
第六條關聯企業財務部門負責本單位年度、季度、月度資金計劃的安排和實施，並在實際工作中對資金計劃的執行進行控制和監督。
第七條總行各部門及所屬企業在計劃內舉借大額資金，采取“提前通知，積極籌措”的方式。
(1)如果金額小於10萬元，必須提前五天通知財務部。
(2)金額超過654.38+00萬元的，必須提前654.38+00天通知財務部。
(3)在手續完備的情況下，信用證必須提前三天開出，修改必須提前通知財務部。原則上，信用證允許修改兩次。
(4)辦理匯票時，應提前2天通知財務部。
第八條
從計劃中借出大額資金時，業務部門或專業公司必須辦理計劃調整手續，經公司總經理批準後，提交財務部。財務部將根據資金情況進行安排和籌集，提前通知期暫定為10天。
第九條各部門不提前通知財政部門而影響資金使用的，由招標部門負責。
第三章現金管理
第十條現金收入和支出的範圍。
(1)現金收入包括:公司經濟業務範圍內的所有現金收入，支出收回的現金等。
(2)支出範圍包括以下項目。(壹)職工工資、各種工資性津貼、勞務費、勞保費、福利費和國家規定的其他個人費用。②出差人員必須隨身攜帶的差旅費。
③結算起點以下的零星支出。(4)給員工的各種獎金。⑤
由於購買地點不確定，交通不便，收款人沒有銀行賬號無法辦理轉賬結算，或者對方當地有特殊情況等等，必須使用現金結算。⑥中國人民銀行確定的其他需要以現金支付的費用。
第十壹條財務部根據各部編制、財務部平衡、公司總經理批準的月度貨幣收支計劃，對日常經濟業務的現金收支進行管理，對超計劃的支出不予支付。
第十二條現金收支管理。
(1)現金收入管理。①
無論是否簽訂合同或協議，經辦部門必須在收款日(最遲第二天)將公司所有現金收入連同收款指令、發票或收據復印件壹並交付財務部，收款部門不得挪作他用，更不得存放在經辦部門。
(2)業務人員辦理業務預借現金時，未使用的部分應連同有關業務憑證(發票或收款憑證)送財務部核銷預借貸款，不得將余額不報作他用。
(2)現金支出的管理。①
預算內的零星采購，由經辦部門出具支出報告單(借款單)，註明用途和金額，由總公司部門總經理或各專業公司總經理簽字後，報財務部總經理或專業公司財務經理審批，審計人員根據預算進行審核。②
如果預算中的經常性費用(辦公費、小應酬費、當地交通費等。)都是直接報銷不預借，由指定的經辦部門開具費用憑證，註明用途，由總公司部門總經理和專業公司總經理簽字，然後連同發票或收據壹起交財務部審計員審核，再交財務部經理簽字。
(3)預算外或預算外支出，由經辦部門提出書面申請，按全面預算管理辦法執行。④
業務部門借入現金(不含差旅費)時，必須在15天內報賬，期末未報賬的通知該部門報賬或收回現金，必要時停止該部門的現金借入業務。試工不允許借錢，部門經理可以借。
⑤商務人士借差旅費5000元以上時，可以不付現金，可以開支票轉入個人信用卡(信用卡不能使用的城市除外)。
第四章銀行收支結算管理
第十三條
根據中國人民銀行的規定，公司目前采用銀行匯票、商業匯票、匯款、支票、委托收款等結算方式，在國際貿易業務和對外經濟合作業務中采用信用證。
第十四條銀行結算資金管理。
(1)銀行結算收入管理。①
財務部將銀行轉來的無支票結算業務收入憑證交業務經辦部門，業務經辦部門填寫收款指令並附相關憑證，交財務部稽核人員審核，主管會計辦理相關手續並進行賬務處理。
(2)銀行轉來的與本公司所屬其他單位、企業的往來款項單據，收到後交經辦部門，經辦部門憑結算憑證填寫收款指令，交財務部審計員審核，交主管會計處理。③
業務部門收到對方單位開具的支票，連同相關憑證和付款指令，送財務部，由審計人員審核後，當天送銀行櫃員進行賬務處理。④
信用證的結算按照我公司的有關規定(進出口業務財務管理規定)辦理。
(2)銀行結算支出的管理。①
根據合同和協議的規定，當對外投資、國內貿易等。由營業部申請，需由銀行通過匯票、電匯、銀行本票等方式支付。，經辦業務部門根據計劃項目填寫支出報告單，交財務部審計人員審核，交財務部經理簽字。如需向公司領導簽署意見，由財務部簽署意見後上報。
(2)日常采購的材料或費用的領用核對根據預算報財務部審批。③
嚴格控制空白支票的簽發。因特殊情況確需簽發的，必須在支票上寫明收款人姓名、用途、簽發日期和規定的限額，空白支票只能在銀行規定的範圍內簽發。④
建立空白支票收款人登記簿，由收款人簽名。逾期壹周未使用的空白轉賬支票應及時交回財務部。根據空白支票登記簿，財務部對過期的空白支票進行查詢。⑤
當壹個部門收到三張支票而未能在規定時間內提交報銷時，財務部將以書面形式通知該部門進行查詢。如果壹周內仍無反饋，財務部將停止向該部門簽發新支票。
第五章報銷和核銷
第十五條各部門在預支支票時，結算業務完成後，應及時出示相關憑證(發票或收據、費用憑證等。)壹周內到財務部報銷核銷。
第十六條
為落實經濟責任制，上級采取報銷方式，即總公司業務人員的報銷屬於預算支出，由部門總經理審核簽字，按權限報財務部審批；預算外支出必須報主管財務的總行批準。部門總經理的報銷由總公司分管領導審核簽字，總公司副總經理的報銷由總公司總經理審核簽字。
第十七條。2000元以上的應付現金報銷，原則上以支票形式轉入報銷人信用卡。
第六章附則
第十八條本規定由財務部負責解釋和修訂。
第十九條本規定自發布之日起實施。