第壹，加強銀行和保險公司的深度合作，建立長效利益共享機制。壹是保險公司和銀行要立足長遠，深化銀保合作的緊密程度，積極拓展銀保合作的新領域，進壹步加強業務合作，推進深度資本合作；二是站在戰略高度，建立銀保長效合作機制，樹立穩健持續發展的理念，尋找相同的客戶市場，提供多元化服務，確保客戶長期滿意；第三，註重合理有效利用現有金融資源，挖掘潛在合作點，探索多元化銷售模式，避免短期行為。
二是提高研發能力，開發適銷對路的銀行保險產品。壹方面，充分開發利用客戶資源，細分市場，確定相應的目標市場，針對不同需求層次的準客戶和潛在客戶設計相應的保險產品，使產品集保障性、儲蓄性和投資性於壹體，最大限度地滿足客戶對金融服務的需求。另壹方面，應探索銀行和保險公司聯合開發產品，以增加對銀行客戶的吸引力，調動銀行代理人的積極性，實現銀行金融服務和保險保障功能的有機結合，更好地提高保險產品的銷售效率。如開發捆綁式混合產品、與信貸存儲、信用卡等銀行金融工具相關的保險等。，豐富銀行可以銷售的保險產品。
第三，加強專業團隊建設，提升服務內涵價值。壹是加強銀行保險業務人員培訓，提高銀行保險產品銷售人員的道德素質和專業素質，聯合培養專業的個人理財顧問，為客戶提供理財規劃、產品推廣、條款解讀、賬單編制等服務；二是完善激勵機制，培養銀行員工的銷售習慣，即變銀行產品、保險產品的被動銷售為主動銷售，由客戶主動上門“買”變為向客戶“賣”；第三，建立銀行保險售後跟蹤服務體系，讓客戶在壹家銀行獲得方便、快捷、準確、多樣化的超市式服務，享受保險公司和銀行提供的各種優惠增值服務。
第四，提高信息技術應用水平，建立銀行保險客戶管理系統。銀行和保險公司應加強信息技術領域的合作，實現保險公司數據庫系統與銀行業務處理和結算系統的聯網，加強保險公司內部自動核保系統、保險信息管理系統和結算系統與銀行的合作，開發適合銀行保險需求的業務處理系統，提高業務能力和質量。同時，加大銀保業務客戶資源的有效利用，建立配套的客戶管理體系，共同利用客戶資源，提高續保率。
五、完善法律體系，加強對銀行保險的監管。壹方面，建立健全監管法律法規體系，不斷進行制度創新，對銀行保險、網上保險等創新產品建立明確的法律法規或監管標準，營造良好的制度環境，防止“制度陷阱”和“制度真空”。另壹方面，要加強保監會和銀監會的協調合作，建立緊密的合作機制，填補“模糊地帶”的監管真空。為了規避和控制銀行保險經營風險，促進銀行保險健康、穩定、可持續發展，應規範銀行保險業務中存在的市場準入、對外宣傳、收費等諸多問題。
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