以某券商為例。2014年4月4日，國泰君安等6家券商獲得互聯網證券業務試點資格，成為首批開展此項業務的證券公司。這也意味著，繼互聯網機構大舉入侵傳統理財之後，傳統理財機構的應對方式將很快從防禦轉為全面反擊。
從國泰君安目前的規劃來看，綜合金融和客戶體驗確實是其布局互聯網金融的關鍵詞:壹方面，將通過更全面的金融服務鏈條和完善的適當服務體系，構建綜合金融服務體系，與互聯網公司形成差異化定位；另壹方面，要在用戶體驗方面積極跟上互聯網公司，借鑒互聯網思維模式，從互聯網客戶體驗出發，探索適合線上客戶的新產品和新服務，不斷推動自身互聯網平臺的發展和完善，形成與其他金融機構的顯著差距。
據介紹，國泰君安將在客戶開戶、資金獲取渠道、適當性管理三個方面實施創新探索，最大程度適應互聯網用戶的客戶體驗。具體來說，通過賬戶分層，將證券公司傳統的開戶流程轉變為具有互聯網特色的註冊、開戶、激活、充值流程，證券公司與互聯網公司的客戶體驗處於同壹水平；借助央行支付系統，可以豐富資金歸集渠道，提高客戶資金使用的便利性；基於分層的思想，探索具有互聯網特色的適當管理形式，根據不同級別的賬戶權限和產品風險，匹配不同級別、不同方式的適當管理規範，優化中低風險產品對應的購買流程，提升客戶體驗。
對於客戶來說，他們在國泰君安的未來互聯網平臺，可以在線上實現全面的金融需求，比如依靠第三方支付完成生活消費，依靠數字證書便捷辦理業務，依靠洪鈞金融商城簡化投資理財，依靠自主意誌實現壹鍵下單。