作為壹名合格的理財經理，妳壹定要了解這些知識
客戶難找，產品難賣、銷售任務難完成，這是絕大多數理財經理目前的困境。除了要維護客戶，還有完成產品銷售等多項任務和指標，理財經理的壓力是可想而知的。但出現這壹問題的根本原因，除了上述的客觀原因外，從理財經理自身來看，找到的客戶是否合適，對客戶又是否足夠了解，對於自己的產品和當下的市場情況是否足夠了解，這些我們的理財經理又是否能給出肯定答案呢？
因此，我們建議，理財經理在向用戶做產品推薦時，先要了解用戶、了解產品、關註市場動態，再根據用戶需求和當下市場環境，向用戶推薦合適的產品。
了解用戶
妳的客戶系統中有多少客戶？這些客戶有多少個是妳每月都保持聯系的？每個客戶的風險承受能力和實際需求妳又知道多少？當提出這些問題後，大部分理財經理都只能給出壹個比較含糊的答案。
據了解，目前網點客戶管理系統對客戶數量並沒有上限限制，大部分理財經理的客戶管理系統中有幾千個用戶數量，但真正熟悉的客戶卻只有幾十個。而這幾十個所謂熟悉的客戶，也並非真正意義上的熟悉，只是相對於系統中的那些用戶而言，理財經理和這幾十個客戶聯系的頻率相對高壹點，當妳有理財、基金等產品任務時，妳的可選擇範圍也只能鎖定在這幾十個人當中，困難程度顯而易見。
我們所提到的了解用戶，指的是真正了解用戶的家庭情況、興趣愛好、金融需求等具象化方面，這樣妳的客戶才能不斷增加。
了解產品
“做壹行專壹行”，既然妳的崗位是理財經理，妳就要做好對用戶和產品的了解工作。作為壹名理財經理，如果妳對妳需要推薦的產品不夠了解的話，即使妳對妳的客戶足夠了解，妳也不能根據他的需求為其匹配出合適的產品來，久而久之，本來完成的產品推薦機會都慢慢流失。
想要用戶購買妳的產品，我們建議各位理財經理還是要不斷深入了解、熟悉產品的功能、特點等，並保持不斷學習的心態，及時學習新產品和產品最新動態，結合用戶的風險承受能力，為其推薦最合適的產品。只有深入了解產品，才能真正為用戶推薦最合適的產品。
關註市場動態
理財經理每天面對的人群多且雜，其中不乏壹些高凈值用戶，這部分用戶本身就有壹定的資本，對於行業和市場動態也比較關註，如果我們的理財經理對於市場不夠關註，在和這部分用戶溝通時，難免會讓自己處於尷尬境地，從而影響用戶的維護。
所以，作為理財經理，還是應該抽出壹定時間去關註市場動態和熱點，避免出現和用戶溝通時出現無話可說的窘境，只有這樣，才能建立好自己在用戶面前的專業度和良好形象，真正做好理財工作。
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