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個人反洗錢金額標準

大額反洗錢交易的標準是: 1、法人、其他組織與個體工商戶之間的單筆轉賬支付金額超過壹百萬元; 2、二十萬元以上的單筆現金收付,包括現金存款、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票支付;3、個人銀行結算賬戶與個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額超過二十萬元的轉賬等交易。 法律規定,對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。

洗錢的方式有以下幾種:

1、存款,即將非法所得的現金存入銀行;

2、通過壹系列復雜而繁瑣的交易,如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等,掩蓋金錢的真實來源,使其合法化;

3、將資金以合法形式回到罪犯手中。另外,洗錢還有其它多種途徑,購買地產、珠寶、古玩等,過後再變換成現金或其它金融資產。

法律依據:《中華人民***和國反洗錢法》第五條 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用於反洗錢行政調查。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用於反洗錢刑事訴訟。

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