相傳，玉皇大帝的第三個女兒，第三個聖母，住在西嶽廟的薛瑩宮，人們的祈禱和詢問都非常有效，所以宮殿裏的香火常年旺盛。人們親切地稱她為三皇後。
有壹年春天，壹個叫劉明熙的兒子延昌去北京參加考試。華陰是他必經之地。他聽說西嶽廟的三位尼姑善良真誠，很有效果。他恭敬地走進寺廟。在薛瑩宮的香案前，他點了壹炷香，恐懼地敲了三個頭，想問問他的未來。
然而不幸的是，那天三位聖母院院長不在宮裏，劉彥昌甚至抽到了三張空票。想到十年寒窗，功名無望，劉彥昌不禁悲從中來，遂以壹腔怨氣寫了壹首打油詩，鐫刻在薛瑩宮的墻上:
劉璽的筆下充滿了憤怒，抱怨是聖母的三個皇後。
住神社如鐵，香廢在壹邊。
寫完詩，劉彥昌撣了撣袖子上的灰塵，松了口氣，看了看周圍的風景，揚長而去。
當天，第三個處女回到了宮殿，守門人講述了剛剛發生的事情。當第三個處女看著墻上的詩時，她感到羞愧和煩惱。
她的侍女靈芝更是義憤填膺。她安慰第三個聖母說:“公主，不要生氣。我覺得那種瘋狂的生活並不遙遠。我壹定要給他點顏色看看，為公主報仇雪恨。”
於是，主人和仆人駕著雲，叫來風伯雨主人和雷公電母，命令他們立即去做。
那時，劉彥昌正在路上。突然，他驚訝地發現晴朗的天空立刻變得烏雲密布。剎那間，狂風大作，電閃雷鳴，大雨傾盆。在他找到原因之前，他已經成了壹只落湯雞。可憐他壹個讀書人怎麽受得了這樣的風雨，沒掙紮幾步就掉進泥裏了。
三聖母的怨念已壹掃而空，心中歡喜無比，在令四仙奪性的同時，站在雲頭上仔細向下窺視，才發現是壹個眉清目秀，五官脆弱的白面書生。只見他的藍襯衫沾滿了泥巴，書櫃翻了，文房四寶撒了壹地。壹看就是去北京參加考試的考生。
想到風雨可能會毀了秀才的前程，壹點憐惜，壹點憐愛湧上心頭，不禁輕輕嘆了口氣。
看到劉彥昌的困境，靈芝早已動了惻隱之心，看到第三個聖母愛著劉誌峰，她想成為壹個美麗的成年人。她連忙說:“看來這位書生在白墻上寫詩，並無惡意。這場暴風雨太猛烈了。我們不能自毀哇！”她說著，用手指了指，壹座茅草屋出現在劉彥昌面前。
壹個70歲的白發老婆婆和壹個17歲聰明的村姑走出了小屋。
婆婆和村姑把昏迷的劉彥昌扶進小屋，煎藥煲湯，泡茶做飯，悉心照顧。第二天，劉彥昌醒來了，但他的身體非常虛弱。村姑和婆婆熱情地請他多住幾天。劉彥昌認為離考試日還有壹段時間，所以他安定下來了。
在以後的日子裏，村姑和劉彥昌壹見如故，彼此心心相印，燈下詩班都，互敬如賓，漸漸喜歡上了對方。
婆婆看著這壹對小兒女，連誇他們是天造地設的壹對，就給他們選了個黃道吉日結婚。之後，由於考試期在即，劉彥昌不敢久留，便同意返回，勉強赴京參加考試。
這個婆婆就不用說了，是靈芝變的，村姑是深情的三處女。這是壹個人與神相戀的美麗故事，但世上沒有不透風的墻，這種奇怪的命運很快就傳到了天上，被玉帝知道了。
玉帝大怒，立刻派二郎神去抓三聖母。二郎神來到薛瑩宮，斥責三個處女違反了天道。另壹方面，三位聖母院院長說，她們寧願從不朽的名冊中除名，也不願與劉彥昌相伴，白頭偕老。
二郎神是個不懂得兒女情長的粗人。第三個處女壹看就下定決心，不想悔改。壹怒之下，他用魔法將三聖母壓在華山西峰的石頭下。
劉彥昌告別三聖母院後，進京趕考，中了榜，很快被朝廷派到洛州當知縣。他渴望回家團聚，然後和妻子去了洛杉磯。
然而進入華陰邊境，幾個月前喜結連理的草堂早已不見蹤影。劉彥昌四處打聽，人們都說從來沒有過什麽村子，更不用說什麽婆婆和村姑了。劉彥昌悲嘆壹種溫情，這種溫情突然變成了浮雲。他欲哭無淚，投訴無門，只能壹個人去洛杉磯。
當第三個處女和劉彥昌住在壹起的時候，她懷孕了。她被壓在華山下，生了個兒子叫白木香。她把沈香包在血書裏，送到了洛州劉彥昌。
這時，劉彥昌知道他的妻子是壹個仙女。他被三聖母院的深情感動，也為三聖母院被壓在華山下而憤怒。但是凡人能做什麽呢？只好壹心壹意養沈香。
很快，沈香長大了，從父親口中得知了自己的身世。悲痛欲絕的沈香暗下決心，要去華山營救母親。
為了讓沈香練就壹門可以打敗二郎神的武功，為了從天宮中偷走最神秘的武器——斧頭，以便日後幫助沈香打敗二郎神，靈芝不惜破壞自己千百年來修煉的道法，化為石頭幫助沈香拯救母親。
在靈芝的幫助下，白木香不僅獲得了壹把斧子，還學會了壹門超級武功。陳香覺得是時候為母親報仇了，於是帶著斧頭來到華山。
但是有這麽大的華山，到處都是巨石。媽媽被碾壓的地方在哪裏？找啊找，找不到。沈香忍不住淚流滿面，壹直哭，日月無光。
這時候連膽小的山神都被沈香感動了。他小心翼翼地走出來，指出:“孝子，妳母親在蓮花的頂峰。”
沈香遵照山神的指示，擦幹眼淚，舉起斧頭向西峰頂砍去。
轟隆壹聲，地動山搖，巨石斷成三截，三個聖母慢慢從巨石下走出來。
壹時間，母子倆相知，又悲又喜，忍不住哭了起來。
從此沈香打敗了前來搗亂的二郎神。
後來，劉彥昌棄官去華山隱居。壹家人終於走到了壹起，幸福地生活在壹起。然而，忠誠的靈芝再也看不到這個幸福的家庭了...