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選擇基金定投的三個參考指標

對於已經決定投資基金的投資者來說,選擇投資什麽樣的基金是最關鍵也是最費力的部分。投資者在進行基金定投時應該參考哪些指標來比較基金品種,從而選擇最佳的基金投資標的?

我們在考慮基金定投的類型時,經常會通過第三平臺對比基金數據。有幾個數據壹定要註意,基金經理、基金排名、基金評級。

看基金經理

期間基金經理的表現需要關註基金經理管理的基金種類和雇傭回報率。我們通過對比兩位基金經理的表現來判斷哪壹位基金經理是更好的人選。

基金經理管理6只債券型基金,除1外的其他5只基金均服務2年以上,收益較高。這裏如果要比較基金經理的收益,就需要分別換算年化收益,然後平均。比如基金經理的年化收益=(基金經理管理8只基金——4只貨幣基金,4只債券基金;易方達管理增強債券超過2年。基金經理年化收益=從上面的對比可以看出,上壹任基金經理手中的基金品種顯然更適合我們的基金投資。

看基金排名

基金排名是顯示基金實力最直觀的數據。投資者應該選擇那些增長率遠高於同行平均水平的基金。更簡單的方法是直接看四分位數排名。階段性漲幅反映的是基金中長期(近1年、2年、3年)的表現;從季度漲幅可以看出近兩年的波動;每年增加是為了分析基金的長期發展。

看基金評級

三年和五年評級都是五星——晨星官網;其他券商評級機構都是五星;晨星的評級很有參考價值。壹般選擇成立3年以上的基金,成立3年以下的不評級。

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