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登記5萬元的存取款是什麽意思

新的壹年,銀行對資金的監管越來越嚴格。近日,銀行發布新規,2022年3月1日起正式實施個人現金存取款新政策。也就是說,辦理單筆5萬元以上的現金存取款業務,應當對資金來源或者用途進行登記。我們來看看具體情況。

登記5萬的存取款是什麽意思?

近日,央行、銀監會、證監會頒布了《金融機構客戶盡職調查及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》。《條例》要求,商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或等值6.5438萬美元以上的現金存取業務,應當識別和核實客戶身份,了解和登記資金來源或用途。

具體怎麽報名?

在此次發布的文件中,並沒有明確規定如何登記,但可以參考央行2020年在河北、浙江、深圳開展大額現金登記試點時的登記表。具體表格如下。

其中,存款的主要來源主要包括工資薪金所得、個體戶生產經營所得、企事業單位承包經營和租賃經營所得、勞務報酬所得、特許權使用費所得、利息股息所得、財產租賃所得、財產轉讓所得、個人收款交易和經營所得、境外金融機構提款、境外匯兌機構換匯、前期攜帶出境盈余、其他。

取款的主要目的主要包括購買食品、煙酒、衣著、住房、日用品及服務、交通通訊、教育文化娛樂、醫療保健、個人收藏交易、營業費用、出國消費、投資、貿易及其他。

其實這個過程也不是很麻煩。而且如果按照這種方法,就不會出現我們擔心的隱私泄露問題,因為具體的來源或者用途,不用填寫更詳細的信息,就可以大類的查。所以,其實不用太擔心,如實填寫即可。

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