自2022年3月1日起，央行等三部門發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》將正式實施。
《辦法》規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或等值65438美元+0，000元以上的現金存取款業務，應當識別、核實客戶身份，了解並登記資金來源或用途。
大額取現登記的內容
大額取現登記內容主要包括姓名、卡號、金額、行業類別、取款用途，還需要網點負責人審核簽字。裏面有壹個很詳細的內容，就是取款的目的。雖然對公客戶和個人用戶的用途註冊內容不同，但個人用戶註冊的取款用途主要有以下幾種:
食品、煙酒網點；服裝；活著；日用品及服務；交通和通訊；教育、文化和娛樂；醫療保健；個人收款交易；運營費用；境外消費；海外投資；海外貿易；其他人。