目前社會上的投資渠道有:股票、貴金屬(黃金白銀)、外匯投機、收藏、分紅險、期貨等。這些投資方式都需要豐富的專業知識和技巧，有的需要投入相當大的金額，不是壹般業余小投資者能玩的遊戲。
基金，這裏指的是“證券投資基金”(以下簡稱基金)，是壹種投資理財工具。其特點如下。
1.專家理財:作為普通散戶，缺乏足夠的理財知識，沒有那麽多時間和精力去打理。投資基金就是花很少的錢，由基金公司的專家為妳在金融市場上投資股票、債券等可投資可收益的工具。基金公司擁有壹批學歷高、投資經驗豐富的專家。他們有敏銳的觀察力，分析判斷能力，能及時掌握大量信息，能對金融市場各品種的價格變化趨勢做出較為正確的預測，最大限度地避免投資決策失誤，提高投資成功率。對於那些沒有時間或者不熟悉市場，無法專門進行投資決策的中小投資者來說，投資基金其實可以獲得市場信息、投資經驗、金融知識、操作技術等方面的專家優勢，盡可能避免盲目投資帶來的損失。2.集合投資:個人用於投資理財的資金有限，金額較小。與資金雄厚的機構投資者和富裕家庭相比，他們處於弱勢地位，往往不堪壹擊。基金投資準入門檻低，只要1，000元就可以購買，但基金公司集中了大量中小投資者的資金，在投資活動中處於強勢地位。3.基金是股票和債券的組合:基金的投資範圍壹般是股票、債券以及法律法規允許的其他投資工具(包括大額存款、央行票據等貨幣市場上的附息工具)。除了貨幣基金，主要是股票和債券的組合。“不能把雞蛋都放在壹個籃子裏”是證券投資的座右銘。但要實現投資資產的多元化，需要壹定的資金實力。對於小投資者來說，由於資金有限，只能投資少數股票。當股市下跌或上市公司財務狀況惡化時，本金會遭受很大損失，該基金可以幫助中小投資者解決這壹困難。本基金資金充裕，在科學的投資組合中，以不同的比例將資金投資於不同種類、不同期限的證券，使風險最小化，這比單壹投資某壹只股票要小得多。
基金的類型
按基金的投資範圍可分為:貨幣市場基金(簡稱貨幣)、股票基金、債券基金、混合型基金。本手冊的第5至第8節對此進行了詳細介紹和評論。按交易方式劃分。有LOF基金和ETF基金。根據基金規模是增加還是減少，可以分為開放式基金和封閉式基金。此外，還有設計復雜的分級基金。本手冊的以下章節將對其進行介紹和評論。