金融營銷的性質屬於效勞營銷，亦稱金融效勞營銷。營銷的過程實施整體營銷。營銷的理念註重關系營銷，營銷的方式采取直接渠道。傳統營銷是壹種線下交易營銷，強調為盡可能多的客戶提供盡可能多的產品和服務。經過長期的發展，形成了比較紮實的實踐基礎，壹些消費者的思想也固化了，尤其是年齡較大的群體更傾向於傳統營銷，因為有壹定的信任基礎。