1、有經濟能力：找壹個現在或將來負擔不起保費的人，只能讓的推銷工作徒勞無益。
2、有決定權力：要求壹個在家中或企業裏說話不管用的人作購買決定，只會讓我們多繞幾個圈子。
3、有保險需求：您不要為壹個極其抵觸保險的或自認家財萬貫足以承擔壹切風險的人花太多時間。
4、身心健康：健康狀況不能通過核保或品行惡劣有不良企圖的人我們都應及時放棄。
5、容易接近聯絡：如果沒有特殊的關系，您通常不要指望與國家政要、巨賈大腕去約談，而遠在外省的親人，也是不便拜訪的。