1.遠期外匯交易是指買賣雙方按照約定的匯率，在約定的期限內進行交割的外匯交易。
申請人向中國銀行發出指令辦理遠期外匯交易，並通過書面委托確定交易細節。交易完成後，中國銀行將出具交易確認書，交割日(交易日後第二個工作日之後的壹定期限)實現付款。如有必要，可在交易期間要求銀行關閉交易或在到期日前要求銀行延長交易。
2.即期外匯交易是指交易雙方按照交易日外匯市場即期匯率進行交易，並在交割日進行交割的外匯交易。
申請人向中國銀行發起即期外匯交易指令，並以書面委托形式確定即期外匯交易細節。交易達成後，中國銀行將向申請人發出交易確認，並於交易日後兩個工作日(T+2)內實際交割。
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