第壹，加強資金協調管理
資本是企業的發展和運營？血？因此，為了保持良好的協調發展，企業必須充分發揮資金運用的協同效應。資金統籌的管理主要做到以下幾點:壹是戰術資金和戰略資金之間要有合理的比例關系；二、各部門業務運行經費統壹？合理規劃；第三，要保持不同功能之間、不同產品之間資本投入的合理比例；第四，企業內部各部門之間的資金要進行調節和融通；第五，企業內外部資金的使用和投入要保持壹定的比例；第六，與企業或企業外的合作夥伴協調資金投入，實現成果共享、利益共享的雙贏。特別是與競爭對手的協調，會起到純競爭無法起到的作用。由於企業各要素之間的相互依賴和相互作用，每個要素的貢獻取決於其他要素的支持和合作程度。現代協調理論認為，協調會導致整個系統的穩定和有序，從而放大系統的效率。
第二，加強資金效率管理
加強資金效率管理，就是企業要把資金盡可能投入到提高盈利能力的項目中，讓更多的資金參與周轉。當然，效率和企業資金的流動性是有壹定矛盾的。往往利潤大的項目占用時間長，流動性慢，風險大。為了滿足流動性的要求(如還債、支付各種款項、處理突發事件等。)，企業只有將部分貨幣資金投入到盈利能力低、流動性強、風險小的項目中，才能滿足短期還款的需要。
因此，資金必須分為兩部分:壹部分用於日常經營活動並長期占用，稱為永久資金。另壹部分作為流動資金占用，隨著業務對資金需求的增減而變化，充裕時可用於短期投資獲利。需要明確的是，效率原則不是第壹位的。理財壹定要考慮成本效益原則，在保證不會出現流動性風險的情況下追求效率。
第三，加強資金時機的管理
加強資金時機的管理，要求企業的資金投入和管理不是壹成不變的，而是要根據外部環境和對手的變化進行調整。當企業對相關重要產品的制造、營銷和技術轉讓獲得最有效的控制、指揮和協調，從而使企業整體實現經營戰略目標時，宜對貨幣資金的投資和管理實行集中控制；而當各個部門的經營管理能力已經到了成熟階段，企業的發展戰略已經走向多元化經營，各個部門的生產經營內容有了很大的差異，部門經理和其他員工建立競爭觀念的效率大大提高。當各部門可以依靠自身的組織結構和區域特點捕捉更多的戰略機會時，為了提高各部門的效率，節約資金成本，在貨幣資金的控制上宜采用分權管理，以充分調動其積極性。綜上所述，資金投入應該怎麽做？準時嗎？然後呢。及時？必須與企業的戰略發展階段和步驟相壹致，逐步培育企業在市場中的核心競爭力。
第四，加強資金集中管理
加強資金的集中管理，就是要保證企業的所有資金得到快速有效的控制，並使這些資金的使用合理化和最優化，達到價值最大化的目的。可以說，網絡的快速發展為資金的集中管理提供了便利條件，只需點擊鼠標或語言指令就可以享受信息和分配資金。企業資金集中管理的實質是將各部門的資金管理權限集中到企業總部，便於整個企業資金的統籌管理和使用。即分散在部門賬戶的閑置資金集中到企業總部指定的銀行賬戶，從而聚合資金資源，形成資金規模優勢。
對於發展中的企業來說，資金是相對稀缺的資源，需要更多的投入。為了降低資金閑置率和資金運用風險，需要將資金集中到對競爭成功具有重要戰略價值和決定性方向的個人身上，形成對競爭對手的差異化優勢，使企業在競爭中處於有利地位。而且由於企業的多層次、分散化的組織管理，尤其是在不同國家和地區，過於分散的資金使分支機構更加靈活，但相應的資金風險和成本增加，大量分散的閑置資金難以形成獨特的優勢力量，很可能因競爭能量耗盡而失敗。最後，根據國外公司的成功經驗和中國企業的發展經驗，資金集中管理是企業發展階段相對較好的選擇。
五、加強資金安全管理
加強資金安全管理是指企業在充分考慮網絡風險的同時，利用網絡速度快的特點。因為信息的發送、傳輸、接收和保存都存在安全隱患，無論是操作人員的誤操作、黑客對數據的惡意破壞、網絡病毒的感染還是存儲本身的損壞，都會給企業帶來巨大的損失，哪怕服務器停止運行幾秒鐘，都會給信息管理系統帶來混亂。因此，企業在利用信息化成果的同時，必須做好軟硬件支持，如文件備份、建立網絡防火墻、轉賬交易二次審核程序等。，避免非競爭因素導致的失敗。
六、提高財務人員素質
目前，財務人員的工作重心已經逐漸從傳統的財務會計轉向管理分析和決策支持。財務人員的管控職能更加突出和有效，在企業管理和經營決策中的作用和地位不斷提高。從事業務後，他們反映企業的經營狀況，更多地轉向事前預測和事中監控，工作範圍進壹步擴大。更重要的職責和更豐富的工作內容對財務人員的素質提出了更高的要求。任何會計方法和內部會計制度的有效性取決於設計水平和高素質人員的執行。因此，加強對各業務財務人員的全面制度設計和合規培訓，定期檢查和評估每個員工的工作績效，將對提高會計核算和內部會計控制體系的有效性有很大幫助。