壹、客戶基本情況調查
1.了解客戶的基本信息，包括客戶的姓名、地址、聯系方式和行業。了解客戶的保險需求，包括:保險標的基本情況、行業風險狀況、保險期限、保險狀況等。
2.根據客戶的基本情況，對其面臨的風險進行初步分析，辨別風險，確定保險需求，向客戶提交保險建議書。第二，授權
1.在接受客戶正式委托前，如實告知客戶業務範圍、權利義務、工作流程，說明保險經紀工作的服務內容、自身資質、經紀費用收取方式等事項。
2.取得客戶授權委托書，與客戶簽訂保險經紀服務協議，明確標的、服務範圍、雙方權利義務。在委托書或協議中，明確客戶有義務根據保險經紀工作的需要，全面、真實地提供相關信息。第三，擬定保險計劃
1.詳細了解客戶的保險需求，通過適當的問卷或實地調查，分析客戶面臨的各類風險，幫助客戶識別風險，評估其項目風險，為客戶提供專業建議。
2.根據保險項目的風險特征和客戶的需求，以項目獲得最充分的保障為目的，為客戶提供相關的風險轉移建議，量身定制合適的保險方案。四。詢價和報價分析
1.將客戶認可的保險方案及相關核保資料以詢價或招標文件等書面形式發送至相關保險公司進行詢價。
2.收到保險公司報價後，立即對報價條件(保險費、免賠額、主要條款等)進行綜合分析比較。)、償付能力、理賠權限、服務承諾、理賠員服務水平、相關保險公司賠付效率，為客戶提供專業指導，推薦合適的承保公司。3.如果保險公司的報價有附加條件(如限制性條款、免賠額等。)，或者報價的覆蓋面不能滿足客戶的要求，應特別提醒客戶。五、辦理保險手續
1.在客戶確定最終的保險方案和保險公司後，公司取得客戶的書面確認，並向選定的保險公司發出書面的簽發通知。客戶的書面確認應明確表示其已充分理解並嚴格、全面地履行了保險告知義務。
2.督促保險公司在規定時間內出具保險單或臨時保險確認書。拿到保險公司的保單文件後，要仔細核對保單內容，確保保單內容與客戶的書面確認完全壹致。3.保留保險單復印件，及時將保險單原件寄給客戶，並辦理簽字手續。提交保單時應附書面通知，提醒客戶保單的免責條款、被保險人的義務和理賠程序。
4.根據保險單約定的保險費繳納條件，及時向客戶出具書面保險費繳納通知書，提醒客戶履行繳納義務，以免影響保險單的效力。
5.客戶交完保費後要及時轉賬，從保險公司取得保費發票交給客戶，並復印存檔。
不及物動詞保險期間的日常服務
1.在保險單生效後30天內將客戶服務手冊提交給客戶。
2.定期回訪客戶，了解保險標的的最新情況。壹旦發現任何與保險有關的變化，他們應立即提醒客戶並協商解決方案。確定需要修改保單的，應當根據客戶的書面通知，書面通知保險公司出具審批單，修改或者增加保單內容。
3.與客戶保持聯系，及時回答他們的詢問或難題。
4.密切關註保險市場的動態和相關法律法規的變化。壹旦發現對保險金額或投保對象風險有影響，及時告知客戶並建議采取應對措施。
5.關註保險公司的償付能力。保險公司償付能力出現問題時，應當及時通知客戶。
七。協助索賠
1.接到客戶意外報案後盡快與保險公司取得聯系，建議客戶及時采取救援措施，控制損失。必要時，迅速派人員到事故現場，幫助客戶做好理賠準備，幫助客戶填寫事故告知書和理賠報告，及時送到保險公司。
2.與保險公司和保險公估人(如有保險公估人參與)保持聯系，協助客戶解決疑難理賠，爭取公平、合理、及時的賠付。八。更新安排
在保單到期日前45天，向客戶提交上壹個保險周期的保單執行和理賠情況總結報告，根據客戶的續保要求擬定續保方案，在獲得客戶續保確認後，向保險公司發送續保通知，督促保險公司及時出具續保保單，經核實後發送給客戶，同時告知客戶及時履行賠付義務。
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