思路決定出路，布局決定勝負。只要我們站在時代的高度，前瞻性、戰略性地做好各項準備，就能發揮優勢，揚長避短，通過專業的轉型升級，在未來的競爭中立於不敗之地。
第壹，互聯網公司的“介入”會給原有的商業模式帶來兩大沖擊。
1，對期貨公司經紀業務的影響
互聯網公司的壹個重要特點就是免費，也就是所謂的“前向免費獲取用戶，後向收費獲取收入”。阿裏巴巴擊敗易貝、360將所有殺毒軟件趕出歷史舞臺等案例都可以證明，免費是占領市場、獲取用戶極其有效的手段。
互聯網公司壹旦涉足期貨市場，肯定會舉起免費的大旗。即使受到監管等各種因素的限制，他們也不壹定能真正做到零傭金，他們壹定會打價格戰，把期貨市場的傭金降到幾乎為零。
互聯網公司的另壹個重要特點是邊際成本極低，從戰略角度來說，為了獲取用戶，可以暫時不考慮是否盈利，所以可以把自己的渠道業務做到極致。而傳統期貨公司業務收入單壹，因為成本原因打不了價格戰。最後的結果是大部分客戶被挖走。
2.對期貨公司利息分紅的影響。
長期以來，期貨公司的收入來源主要有兩個:經紀業務收入和客戶保證金利息收入。對於很多期貨公司來說，保證金利息收入是重要的收入來源。客戶存款存放在期貨公司是沒有利息的，這是期貨行業長期以來的慣例，可以稱為期貨公司的利息分紅。
但是，壹旦互聯網公司跨界，這種利息紅利很快就會歸零。阿裏巴巴的余額寶實際上是通過田弘基金的“增利寶”貨幣基金搶了銀行的活期存款。現在這樣的貨幣基金越來越多，規模也會越來越大。
只要互聯網公司控制的期貨公司宣布存放在其中的客戶保證金可以自動轉入余額寶(或其他類似產品)，從而獲得每年不低於4個點的收益，期貨市場壹半以上的客戶保證金就可能被挪到他們那裏。即使期貨公司同意給客戶利息，也無法達到貨幣基金那樣的高收益，所以對於期貨公司來說，只能眼睜睜看著客戶流失。
如果價格戰只是威脅到壹批規模小、業務單壹、只靠低傭金的期貨公司，那麽利益戰不僅會讓這類公司難以生存，還會嚴重威脅到所有期貨公司，包括排名前50的大型期貨公司。他們的客戶數量不會減少，但客戶保證金的規模肯定會大幅縮水。
互聯網期貨公司壹旦在中國期貨市場崛起，壹兩年內壹家公司的客戶權益可能達到500億元，甚至更多。期貨行業將重新洗牌，最後50家期貨公司可能難以生存，並購頻繁，但殼資源價值嚴重縮水。
二、互聯網期貨公司的優劣勢
？優勢
1.不以短期盈利為目的。
互聯網公司涉足金融行業，其策略是為平臺上的用戶建立“金融生態圈”，為他們提供銀行、證券、基金、期貨等各種金融服務。他們短期內不需要盈利，會以價格戰甚至免費的方式快速獲取客戶資源，占領市場份額，而傳統期貨公司沒有其他渠道消化成本，根本無法競爭。
2.巨大的潛在客戶資源
即使不發動價格戰，互聯網期貨公司僅憑母公司平臺擁有的龐大客戶資源，也能帶來不可估量的新客戶。騰訊微信和阿裏巴巴支付寶擁有超過6億用戶，阿裏巴巴平臺擁有4800萬企業用戶。通過期貨產品、資產管理產品、附屬業務等方式進行推廣和營銷。，哪怕是萬分之壹的轉化率，也會給期貨公司帶來可觀的客戶和資金。此外，互聯網公司進入基金行業和證券行業後，可以在統壹的平臺上實現大數據定位分析、交叉銷售、客戶的相互引導和介紹、統壹的金融服務，也可以帶來傳統期貨公司達不到的客戶資源。
3.* *可享受的極低IT成本
互聯網公司技術實力雄厚，在機房、網絡、雲平臺等方面擁有難以想象的資源。他們旗下的期貨公司完全可以享受這些資源，並且可能實現高效運營，而不需要太多的成本。
4.極致的用戶體驗
互聯網公司壹個非常明顯的特點就是追求極致的用戶體驗。因為他們強大的自主開發能力，可以輕松為客戶開發出極致用戶體驗的交易客戶端軟件、行情軟件、網站系統以及各種服務軟件，輕松黏住客戶。而期貨行業的期貨公司的技術系統僅僅依靠采購，完全沒有自主開發能力。即使他們有創新的想法，也沒有能力去實現。現階段，期貨公司最大的矛盾在於快速增長的業務需求與系統供應商的服務響應能力之間的矛盾。傳統期貨公司無法解決這個矛盾，這是互聯網公司的強項。
處於不利地位的
互聯網公司進入期貨行業，是因為想實現自己整體的金融平臺戰略，所以肯定不會和行業內的大型期貨公司合作。他們肯定會收購或者控制壹個小的期貨公司，這個期貨公司肯定有以下缺點:
1.期貨專業管理人才不足。
小型期貨公司往往難以留住期貨行業的優秀專業人才，現有人才在互聯網公司介入後業務爆發式發展的情況下能否勝任，還有待檢驗。投資咨詢、資產管理、子公司等。因為無證經營造成的人才缺口而無法開展業務。期權、做市商等業務將於2014推出。小的期貨公司根本沒有人才庫，準備這類業務需要很長時間。
2.營業網點或布局不足。
雖然金融期貨剛剛放開了櫃臺開戶的限制，但是網上開戶還是不行的。目前需要在家裏開戶，會給網點少的期貨公司帶來更大的成本。普通小型期貨公司客戶數量少，影響尚可。而互聯網期貨公司主要服務的是大量的小客戶，網點少會帶來很大的成本，甚至無法開展業務。
3.創新業務牌照不足
小型期貨公司往往只有經紀業務牌照，沒有投資咨詢、資產管理、創業子公司業務等資質。因此，互聯網公司被收購後，無法用咨詢、資產管理、創業子公司業務彌補營業網點不足帶來的服務能力缺陷。
4.國際業務能力不足
小型期貨公司沒有開展國際業務的能力和渠道，但走向國際是我國期貨公司的必由之路。許多公司已經制定了他們的計劃。期貨是壹個與全球信息密切相關的行業。外資金融公司進來，國內期貨公司走出去。隨著自貿區建設和人民幣在資本項目可兌換，期貨公司國際化將帶來巨大的業務增長，這是國內互聯網公司的短板。
三、期貨公司的應對策略
互聯網期貨公司的優勢是傳統期貨公司短期內不可能做到的，但互聯網期貨公司的劣勢可能會得到彌補。人力資源劣勢可以通過獵頭和挖角快速解決，網點劣勢可以通過並購和新設擴大。解決了大規模客戶開戶問題後，網點需求不再旺盛。創新業務牌照和國際業務的劣勢，需要互聯網期貨公司的布局和儲備。他們可能暫時不需要這項業務，但會專註於渠道業務。
互聯網期貨公司真正威脅到大型期貨公司需要時間，估計最多壹年。也就是說，傳統期貨公司只有不到壹年的時間來布局和應對互聯網期貨公司的顛覆性挑戰。目前看來，大中型期貨公司應該做好以下準備:
1.做好傭金戰和利益戰的準備。
丟掉幻想，放棄僥幸，就要認識到渠道業務歸零是必然趨勢。實際上期貨公司的平均傭金壹直在下降，可以說從來沒有漲過。互聯網公司的介入，只是加速了這種衰落的進程。保證金利息也是如此。任何被壟斷或保護的東西，都會被互聯網的破壞性創新所顛覆。
2.進壹步加強中大型機構的客戶服務。
互聯網期貨公司有壹個明顯的“非接觸”或“非現場”的特點，使其可以大規模復制，即通過壹個優秀的電子化平臺和簡化的設計，客戶可以在網絡上完成各種業務，因此其邊際成本很低，可以服務大規模的客戶，但這種服務必須是標準化的，而不是特殊的定制服務。對於期貨市場的散戶來說，因為資金不足而受到歧視，享受不到大戶的待遇。反而收費標準遠高於大戶。這些散戶可能是被互聯網期貨公司的標準化服務所吸引。對於散戶來說，享受的是公平的服務，傭金之低是傳統期貨公司所沒有的。他們很可能投資互聯網期貨公司的“懷抱”。
而大機構客戶傭金低，可以享受專門的專業服務，所以互聯網期貨公司的標準化服務不如散戶有吸引力。繼續發揮專業服務能力，維護好機構客戶，是傳統期貨公司的重中之重。
3.與基金等機構緊密合作，提供類似余額寶的保證金余額返還方案。
大機構客戶對保證金利息真的很敏感，有的壹收盤就把資金抽走，壹開盤又把資金吸進來。事實上，壹些期貨公司已經無法停止壓力，開始給壹些機構客戶讓利。互聯網公司介入後，利息紅利將完全為零，行業慣例將被顛覆。期貨公司必須嘗試以各種方式管理保證金余額。如果不能提供類似互聯網期貨公司余額寶的服務，機構客戶的資金可能會“搬家”到互聯網期貨公司。
4.建立開發團隊，開發創新系統，改善客戶體驗。
期貨公司現階段最大的矛盾是快速增長的業務需求和系統供應商的服務響應能力之間的矛盾。沒有自己開發團隊的期貨公司的苦果，在互聯網公司入侵的時候會徹底暴露。互聯網期貨公司會快速便捷地推出各種創新服務和產品，而傳統期貨公司的創新理念空洞，難以變成現實。因為他們長期依賴供應商，沒有能力開發產品，只能低水平競爭。期貨公司只有建立自己的開發團隊，才能完整準確地把握需求，快速反應，定制出具有獨特競爭力的產品，才有能力在個性化上與互聯網公司抗衡。當然，受限於成本，開發團隊要把自主開發和外包開發結合起來，底層交易系統要和供應商合作，上面的各種個性化應用系統都要自己開發。期貨公司要重點培養懂業務需求的系統架構師、策劃師、項目經理，其他部分盡量外包。
5.充分發揮資產管理和現貨子公司業務的作用。
互聯網期貨公司不壹定有投資咨詢、資產管理、風險子公司等創新業務。這是大型傳統期貨公司的強項，我們應該充分發揮這壹優勢。尤其是“壹對多”放開後，資產管理有很大的發展空間，資產管理收益率普遍高於余額寶等貨幣基金，可以反向吸引互聯網期貨公司的逐利客戶。此外，風險管理子公司可以設計各種“非接觸”和“非現場”的標準化產品和服務，建立自己的電子交易平臺後，也可以大規模復制，服務大量客戶。所以，擁有創新業務牌照的傳統期貨公司，面對互聯網期貨公司的入侵，並非沒有機會，可能勝出的方面還有很多。
6.為國際業務客戶提供全面的壹站式服務。
隨著夜盤交易的推出，期權、做市商、外匯期貨逐漸被提上日程。期貨本身應該是壹個國際化的行業，期貨品種與國際形勢的變化密切相關。為客戶提供內外市場結合的壹站式服務，也是傳統期貨公司保持競爭力的重要方式之壹。
7、增強期貨公司的專業服務能力。
互聯網期貨公司擅長以“非接觸”的方式服務大型中小客戶，但仍有很多大型產業客戶需要個性化定制的專屬服務和“接觸”服務，比如協助制定套期保值方案、期貨部門建設、專業人員培訓等，這些都不是互聯網期貨公司的強項。傳統期貨公司經過長期的培育積累良好，可以從這些方面提供差異化服務。因此，走專業化發展道路是應對互聯網公司沖擊，提升競爭力的重要方向。
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