隨著上市銀行半年報的密集披露，北向資金持股得以釋放。數據顯示，二季度北向資本整體增持銀行股，除新公布的郵儲銀行和蘇州銀行外，還包括平安銀行、南京銀行、杭州銀行和江陰銀行。
專家表示，下半年經濟將穩步反彈，低估值高分紅的銀行板塊受益。
第二季度整體頭寸增加
8月22日，郵儲銀行披露半年報顯示，二季度北上資金增倉2.33億股。
據中國證券報記者統計，截至8月22日，已有10家上市銀行披露半年報。根據這10家上市銀行披露的最新數據，北向資本在二季度整體增持了銀行股。
具體來看，平安銀行半年報顯示，二季度末，香港中央結算公司為其第二大流通股東，持有172100萬股，較壹季度末增加142萬股，持股市值增加1469萬元，改變了連續兩個季度被北上資金減持的“下降趨勢”。與此同時，北上資金也不同程度加倉南京銀行、杭州銀行、江陰銀行。二季度分別增倉0.61億股、0.3億股、0.2億股。
此外，北上資金也在壹定程度上顯示出對城商行的青睞。以上海農商行為例，其半年報顯示，截至二季度末，香港中央結算公司持有上海農商行0.1.6億股，成為上海農商行第壹大流通股東。
金湧投資首席策略分析師杜斌表示，銀行股的北上漲幅主要反映了投資者對下半年經濟好轉的預期。
不過，最近隨著半年報的披露，北向資本開始對上市銀行的股份進行調倉。Choice數據顯示，截至上周五(8月19)，8月份以來，北向資金增倉18銀行股，減倉20只銀行股，整體小幅減持2.55億股。加倉方面，民生銀行(0.32億股)、光大銀行(0.1.7億股)、興業銀行(0.1.6億股)排名靠前。郵儲銀行、中國銀行、張家港銀行均有不同程度的減持。
8月1至8月19的北上資金頭寸數量
壹些頂級銀行股。
來源:選擇
江浙地區的中小銀行備受青睞
專家認為，從二季度增持的銀行股來看，這些銀行普遍具有經營業績良好的特點，且多“集群”在江浙地區。
比如壹直加倉的江陰銀行、蘇州銀行，經營業績表現不錯。江陰銀行半年報顯示，上半年營業收入20.36億元，同比增長25.96%；歸母凈利潤5.75億元，同比增長22.10%。蘇州銀行半年報顯示，2022年上半年，該行實現營業收入59.54億元，同比增長8.05%；歸母凈利潤265438+7700萬元，同比增長25.08%。
天風證券分析師郭啟偉表示，江陰銀行的良好表現主要得益於凈息差的正向拉動、有息資產的擴張、非息業務的高增長以及成本控制下費用的顯著優化。
“從半年報業績來看，江蘇、浙江等地區的地方法人銀行業績和股價表現整體好於銀行板塊。”光大證券金融行業首席分析師王亦豐解釋，這些銀行的信貸投放有望保持高增長，資產質量將持續優良，資本補充需求構成了業績釋放意願，這將使其具有較強的業績確定性。
機構看好銀行股的配置機會。
7月份以來，銀行業整體下滑。從7月1到8月22日，申萬壹級銀行指數跌幅超過11%。隨著上市銀行業績的穩步增長，不少機構都表示看好銀行股的配置機會。
在市場對宏觀經濟運行和資本市場走勢存在壹定分歧的背景下，銀行板塊具有明顯的防禦價值。“在股價承壓的背景下，銀行板塊的平均股息率依然較高。”王亦豐說。
杜斌表示，二季報顯示，銀行整體凈利潤增速環比下降，但總體仍較為平穩；資產端不良率改善，撥備增加，風險抵禦能力依然較強。下半年隨著疫情得到控制，政策落實，經濟將穩步回升，低估值高分紅的銀行板塊受益。
西部證券分析師羅亞梅也認為，銀行板塊利好因素逐漸增多，市場表現有望走寬信貸、穩增長、經濟預期改善、估值修復的路徑。
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