先貸後投:信托公司向科技型企業提供抵押或信用貸款後，對企業的經營狀況和發展前景以及管理團隊有了更好的了解。在溝通順暢、看好企業未來發展潛力的前提下，以受讓創始股東部分股權或增資擴股的方式投資科技型企業，與其他股東共同承擔投資風險，享受投資收益。從投資主體來看，既可以是信托公司總部，也可以是信托公司的專業投資子公司。如果是信托公司，其資金既可以來自信托資金，也可以來自自有資金。從投資後的持股比例來看，信托公司大多參股，持股較少。從投資策略來看，信托公司壹般是財務投資，也有壹部分屬於戰略投資。後者和前面提到的平安信托壹樣，其投後管理涵蓋項目風險控制、項目增值服務、項目變現三個方面。增值服務投後管理的主要方法是配合各投資企業制定發展戰略，構建全面預算管理和考核標準。平安信托專註於幫助企業解決關鍵問題。比如，有些創業者更關註眼前的生意和訂單，但通過制定發展戰略，可以看得更遠。借助全面預算管理和考核體系，進而完善公司治理結構，可以讓企業在戰略的驅動和引導下，把錢花在最需要的地方。比如平安信托投資中石油友誼環保股份有限公司後，幫助梳理企業發展戰略，帶領企業高層互相討論，達成五年內成為國內醫療廢物處理領域龍頭企業的諒解，明確目標。平安還通過培訓財務總監、人力資源總監等高管，幫助企業構建全面預算管理，建立相應的考核機制。平安信托所有PE投資企業逐步建立全面預算管理模式。從投資退出方式看，有的通過向現有股東或第三方轉讓股權的方式退出；有的被上市公司並購後退出；少數幸運者，通過企業IPO，在股份上市流通後退出。當然，如果投資企業經營狀況不佳，發展前景暗淡，信托公司的投資價值也會相應貶值，面臨投資虧損甚至全部虧損的風險。從投貸關系來看，壹般是信托公司通過相對簡單、穩定但有限的貸款業務，獲得相對高級、復雜、有風險但有潛在收益的投資業務。
先投資，後貸款:信托公司對部分優質科技型企業進行股權投資後，為企業提供壹定額度的貸款，支持其業務發展。由於科創企業在其生命周期的種子期、初創期、成長期往往缺乏實物資產作為抵押申請貸款，信托公司加強與政策性擔保機構、商業性融資擔保公司的合作控制風險，綜合運用未上市公司股權質押、應收賬款質押、知識產權質押、訂單融資、控股股東擔保等方式，將債務融資風險降低到可控範圍。
投貸並舉:信托公司采用“股債”的方式，對某科創企業同時進行股權投資和發放貸款。采用這種模式有主動和被動兩種方式。活躍的情況是信托公司非常看好科技型企業的發展，願意在給予企業信貸融資的同時參股企業股權，形成更緊密的戰略關系，分享企業快速成長的可觀收益；被動局面，科技型企業在經營發展過程中對資金需求較大，但抵押物短缺，短期付息能力不足。信托公司很難完全以債權支持其融資，所以部分采用股權投資。
投貸互轉:主要是債轉股，即信托公司向科技型企業發放貸款後，當企業成長性滿足壹定條件(如營業收入達到壹定規模、關鍵知識產權得到開發、市場份額占壹定比例等)時，)，信托公司可以按照事先約定的價格，通過增資擴股的方式，將貸款轉化為對企業的股權投資。這相當於科技型企業的回報，為信托公司早期的信貸融資提供了潛在的有價值的回報。另壹種罕見的情況是，當科技型企業發展不盡如人意時，按約定將原始股權投資轉讓給其創始股東，但創始股東無需立即完成股權轉讓款的全額交付，而是將股權轉讓款的全部或部分轉換為對創始股東的貸款，由創始股東分期償還。
投貸:信托公司對所屬集團進行股權投資後，向科技企業提供貸款支持，後者往往由集團擔保。
貸款與投資:信托公司在為集團科技企業提供貸款服務後，獲得集團提供的投資科技企業的商機。
我投民貸:信托公司對科技型企業進行股權投資後，將發展趨勢符合預期的優秀企業推薦給自身集團內的商業銀行或與外部戰略合作的商業銀行，後者給予科技型企業貸款支持，促進其業務成長。
人投我貸:信托公司集團的投資機構或與外部戰略合作的VC或PE機構投資了科技型企業後，會將發展趨勢符合預期假設的優秀企業推薦給信托公司，信托公司為其提供貸款支持。
中鐵信托陳馳公司:如何做好信托的投貸聯動？
先貸後投:信托公司向科技型企業提供抵押或信用貸款後，對企業的經營狀況和發展前景以及管理團隊有了更好的了解。在溝通順暢、看好企業未來發展潛力的前提下，以受讓創始股東部分股權或增資擴股的方式投資科技型企業，與其他股東共同承擔投資風險，享受投資收益。從投資主體來看，既可以是信托公司總部，也可以是信托公司的專業投資子公司。如果是信托公司，其資金既可以來自信托資金，也可以來自自有資金。從投資後的持股比例來看，信托公司大多參股，持股較少。從投資策略來看，信托公司壹般是財務投資，也有壹部分屬於戰略投資。後者和前面提到的平安信托壹樣，其投後管理涵蓋項目風險控制、項目增值服務、項目變現三個方面。增值服務投後管理的主要方法是配合各投資企業制定發展戰略，構建全面預算管理和考核標準。平安信托專註於幫助企業解決關鍵問題。比如，有些創業者更關註眼前的生意和訂單，但通過制定發展戰略，可以看得更遠。借助全面預算管理和考核體系，進而完善公司治理結構，可以讓企業在戰略的驅動和引導下，把錢花在最需要的地方。比如平安信托投資中石油友誼環保股份有限公司後，幫助梳理企業發展戰略，帶領企業高層互相討論，達成五年內成為國內醫療廢物處理領域龍頭企業的諒解，明確目標。平安還通過培訓財務總監、人力資源總監等高管，幫助企業構建全面預算管理，建立相應的考核機制。平安信托所有PE投資企業逐步建立全面預算管理模式。從投資退出方式看，有的通過向現有股東或第三方轉讓股權的方式退出；有的被上市公司並購後退出；少數幸運者，通過企業IPO，在股份上市流通後退出。當然，如果投資企業經營狀況不佳，發展前景暗淡，信托公司的投資價值也會相應貶值，面臨投資虧損甚至全部虧損的風險。從投貸關系來看，壹般是信托公司通過相對簡單、穩定但有限的貸款業務，獲得相對高級、復雜、有風險但有潛在收益的投資業務。
先投資，後貸款:信托公司對部分優質科技型企業進行股權投資後，為企業提供壹定額度的貸款，支持其業務發展。由於科創企業在其生命周期的種子期、初創期、成長期往往缺乏實物資產作為抵押申請貸款，信托公司加強與政策性擔保機構、商業性融資擔保公司的合作控制風險，綜合運用未上市公司股權質押、應收賬款質押、知識產權質押、訂單融資、控股股東擔保等方式，將債務融資風險降低到可控範圍。
投貸並舉:信托公司采用“股債”的方式，對某科創企業同時進行股權投資和發放貸款。采用這種模式有主動和被動兩種方式。活躍的情況是信托公司非常看好科技型企業的發展，願意在給予企業信貸融資的同時參股企業股權，形成更緊密的戰略關系，分享企業快速成長的可觀收益；被動局面，科技型企業在經營發展過程中對資金需求較大，但抵押物短缺，短期付息能力不足。信托公司很難完全以債權支持其融資，所以部分采用股權投資。
投貸互轉:主要是債轉股，即信托公司向科技型企業發放貸款後，當企業成長性滿足壹定條件(如營業收入達到壹定規模、關鍵知識產權得到開發、市場份額占壹定比例等)時，)，信托公司可以按照事先約定的價格，通過增資擴股的方式，將貸款轉化為對企業的股權投資。這相當於科技型企業的回報，為信托公司早期的信貸融資提供了潛在的有價值的回報。另壹種罕見的情況是，當科技型企業發展不盡如人意時，按約定將原始股權投資轉讓給其創始股東，但創始股東無需立即完成股權轉讓款的全額交付，而是將股權轉讓款的全部或部分轉換為對創始股東的貸款，由創始股東分期償還。
投貸:信托公司對所屬集團進行股權投資後，向科技企業提供貸款支持，後者往往由集團擔保。
貸款與投資:信托公司在為集團科技企業提供貸款服務後，獲得集團提供的投資科技企業的商機。
我投民貸:信托公司對科技型企業進行股權投資後，將其發展趨勢符合預期的優秀企業推薦給自身集團內的商業銀行或與外部戰略合作的商業銀行，後者給予科技型企業貸款支持，促進其業務成長。
人投我貸:信托公司集團的投資機構或與外部戰略合作的VC或PE機構投資了科技型企業後，會將發展趨勢符合預期假設的優秀企業推薦給信托公司，信托公司為其提供貸款支持。
中鐵信托陳馳公司:如何做好信托的投貸聯動？
投資前貸款:通過信托貸款或信用貸款後，我們對企業和管理團隊的經營狀況和發展前景有了更好的了解。在溝通順暢、看好企業未來發展潛力的前提下，通過轉讓創始股東部分股權或增資擴股的方式投資科技型企業，與其他股東共同承擔投資風險，享受投資收益。從投資主體來看，既可以是信托公司總部，也可以是信托公司的專業投資子公司。如果是信托公司，也可以是自有資金。看，大部分信托公司都是股東，控股較少。從投資策略來看，信托公司壹般都是財務投資，就像上面說的平安信托。其投後管理涵蓋了項目風險控制、項目增值服務、項目變現等增值服務的主要方法，是對各公司的全面預算管理和考核標準。平安信托專註於幫助企業解決關鍵問題。比如，壹些企業家更關註眼前的業務和發展戰略，這可以讓他們看得更遠。借助全面預算管理和考核體系，進而完善公司治理結構，可以讓企業在戰略的驅動和引導下，把錢花在最需要的地方。比如，平安信托投資中石油友誼環保有限公司後，幫助梳理企業發展戰略，帶領企業高層相互商討，達成了五年內成為中國醫療廢物處理領域領導者的目標。此外，平安還通過培訓財務總監、人力資源總監等預算管理人員，建立了相應的考核機制。平安信托所有PE投資企業逐步建立全面預算管理模式。從投資退出方式看，有的通過向現有股東或第三方轉讓退出，有的通過上市公司並購退出；少數幸運者，通過企業IPO，在股份上市流通後退出。當然，如果投資企業經營狀況不佳，發展前景暗淡，信托公司的投資價值也就喪失了。從投貸關系來看，收益穩定但有限的貸款業務可以獲得相對高級復雜的投資業務，風險很大，但也可能有巨大的收益。
先投資，後貸款:信托公司對部分優質科技型企業進行股權投資後，為企業提供壹定額度的貸款，支持其業務發展。由於科技型企業在其生命周期的種子期、初創期、成長期往往缺乏實物資產作為申請貸款的抵押物，信托公司為了控制風險，與擔保公司合作並結合使用未上市公司股權質押、應收賬款質押、知識產權質押、訂單融資、控股股東擔保等。來控制他們。
投貸並舉:信托公司采用“股債”的方式，對某科創企業同時進行股權投資和發放貸款。拍這個的原因。活躍的情況是信托公司非常看好科技型企業的發展，願意在給予企業信貸融資的同時參股企業股權，形成更緊密的戰略關系，分享企業快速成長的可觀收益；被動局面，科技型企業在經營發展過程中對資金需求較大，但抵押物短缺，短期付息能力不足。信托公司很難完全以債權支持其融資，所以部分采用股權投資。
投貸互轉:主要是債轉股，即信托公司向科技型企業發放貸款後，當企業成長性滿足壹定條件(如營業收入達到壹定規模、關鍵知識產權得到開發、市場份額占壹定比例等)時，)，信托公司可以按照事先約定的價格，通過增資擴股的方式，將貸款轉化為對企業的股權投資。這相當於科技型企業的回報，為信托公司早期的信貸融資提供了潛在的有價值的回報。另壹種罕見的情況是，當科技型企業發展不盡如人意時，按約定將原始股權投資轉讓給其創始股東，但創始股東無需立即完成股權轉讓款的全額交付，而是將股權轉讓款的全部或部分轉換為對創始股東的貸款，由創始股東分期償還。
投貸:信托公司對所屬集團進行股權投資後，向科技企業提供貸款支持，後者往往由集團擔保。
貸款與投資:信托公司在為集團科技企業提供貸款服務後，獲得集團提供的投資科技企業的商機。
我投民貸:信托公司對科技型企業進行股權投資後，將其發展趨勢符合預期的優秀企業推薦給自身集團內的商業銀行或與外部戰略合作的商業銀行，後者給予科技型企業貸款支持，促進其業務成長。
人投我貸:信托公司集團的投資機構或與外部戰略合作的VC或PE機構投資了科技型企業後，會將發展趨勢符合預期假設的優秀企業推薦給信托公司，信托公司為其提供貸款支持。