(壹)統壹管理資金，統壹調配和使用資金，加強企業分支機構現金管理。
為了防止資金體外循環，加強資金管理，許多企業采取了壹系列措施加強現金管理。可借鑒的現金管理制度包括:對自己的分支機構進行嚴格的預算管理；對所有部門實行儲備金制度；嚴格分支機構開立銀行賬戶管理:“收支兩條線”，所有收入統壹上繳公司總部統壹劃撥，分支機構所需資金由公司總部統壹審核安排。
(二)加強往來賬款和存貨的管理，加快資金周轉。
企業應采取以下措施減少現金流出，增加現金流入，減少資金占用時間:
1.加強應收賬款和應付賬款的管理；
2.加強其他應收款和其他應付款的管理；
3.加強預收賬款和預收賬款的管理；
4.加強庫存管理；
5.嚴格企業催收責任制，加快現金回籠，降低和控制壞賬比例；同時，盡可能利用商業信用，合理使用客戶資金。
(三)適當利用企業信用和銀行信用進行融資，增加企業的可支配現金。
當企業現金不充足時，企業可以利用自身的商業信用和銀行信用，通過辦理銀行承兌匯票，減少對外采購中的現金支付；或者通過短期融資和中長期融資，調節企業的可支配現金流。由於辦理銀行承兌匯票不需要銀行使用現金，且手續簡單，近年來越來越被銀行和大多數企業所接受，成為企業管理現金、彌補日常經營現金不足的重要手段。
辦理銀行承兌匯票需要以企業之間的購銷合同為依據，企業壹般支付壹定比例的保證金即可辦理。根據實力、信譽和與銀行的關系，存款比例壹般在10%-50%之間，期限壹般在6個月以內。
(四)加強企業投資過程中現金流量的管理和控制。
傳統的現金管理只註重現金的統壹調度和使用，而忽視了對投資項目的管理，使得很多投資項目成為企業現金流的無底洞。
二、精心規劃，科學操作，提高現金使用效率。
(壹)利用不同期限的銀行存款進行資金運作。
7天通知存款是銀行吸收企業存款的壹種靈活便捷的方式。開戶很方便。壹筆大額資金壹次性存入後，只需提前7天致電銀行，將錢從通知存款賬戶轉入活期賬戶，原部分仍按通知存款利率計息。事實上，有些銀行為了吸引客戶，只需要提前1 ~ 2天通知，對於企業超短期的剩余現金有很大的理財收益。
如果企業月初取得12萬元，月底全部支付出去，企業可以采用7天通知存款的方式。當日7天通知存款年利率為1.89%，活期利率為0.99%。如果僅作為活期存款，月利息僅為12萬元×0.99%/12=9900元，7天通知存款月利息為12萬元× 60。
此外，如果企業有3個月以上的現金盈余，且受各種限制無法投資證券，可以采取3個月定期存款和通知存款相結合的方式:
企業在安排資金計劃時，將3個月以上的資金存入3個月定期賬戶，不足65，438+0個月的資金存入通知存款賬戶。目前三個月定期存款的利率是1.98%。這樣，企業在幾乎沒有風險的情況下實現了資本收益的最大化。
(二)依托壹級證券市場進行資本運作。
將短期資金投入證券市場並不壹定意味著購買高風險證券，企業也可以選擇在壹級市場認購新股。
具體操作如下:企業在證券公司開立資金賬戶，在壹級市場無新股發行時，可通過上述通知存款或三個月定期存款進行資金運作；在壹級市場發行新股時，可以使用該行的銀證轉賬系統進行資金劃轉和新股申購。按照目前新股認購方式，資金占用期最長為5天，企業損失活期存款利息，獲得低風險收益。近年來，雖然壹級市場新股中簽率降低，新股上市後的市場溢價也不斷下降，但平均年收益仍在5%-10%之間，遠高於同期銀行定期存款利率。
當然，這種操作方式應註意以下問題:
1.新股申購有壹定的技巧，要選擇好申購的時機；
2.並不是所有的新股認購都能盈利，所以認購增發和配股要謹慎，企業要組織專人研究新股定價或接受專業機構的建議；
3.中簽後的新股上市後，要註意制定合適的盈利目標；
4.要制定嚴格的資金管理制度，確保資金安全，避免將資金投入二級市場購買高風險證券。
(三)購買政府債券
當企業的預期資金長期閑置時，除了在銀行定期存款，還可以購買國債。國債被稱為“金邊債券”。買國債不僅風險小，還能享受免息所得稅待遇。目前國家發行的國債多為記賬式，流動性大大增強。企業急需資金時，可以去銀行提前贖回。銀行付款的時候，超過六個月後，壹般會分期計算利息。票面利率，國債，本來就是高於同期銀行貸款利率的。考慮免稅因素，買國債比定期存款劃算。
(四)委托信譽好、規模大的專業機構理財。
專業投資管理機構具有專家理財、嚴格內控、組合投資、規模經濟等特點。面對瞬息萬變的證券市場和眾多投資產品的選擇，他們往往比企業本身具有更強的抗風險能力。雖然新的委托理財辦法出臺後，委托理財不能像過去那樣承諾保底收益，但相比企業直接參與二級市場，委托專業機構進行委托理財仍是風險較小的選擇。