如何營銷基金

正確處理基金營銷中的兩個關系開放式基金營銷是宣傳基金管理公司的投資理念，展示基金管理公司的業績，介紹基金運作機制的知識，旨在喚起市場認購基金的欲望，獲得市場基金的信任，培養基金持有人的忠誠度。這是開放式基金和封閉式基金的區別，也是開放式基金面臨的挑戰。開放式基金成功營銷的目標是基金持有人能夠成為基金管理公司的忠實客戶，不僅分享基金管理公司的經營成果，還能理解基金管理公司暫時的經營困難，保證基金規模的穩定。目前，開放式基金的營銷應處理好以下兩個關系:產品營銷和關系營銷。產品營銷是基於基金產品本身的營銷，通過市場教育建立基金管理公司的品牌和營銷策略。基金行業是壹個高度智能化的行業，不僅包括基金管理公司的資產管理智慧，還包括市場上的營銷智慧。關系營銷(Relationship marketing)是指延伸人脈關系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關系或營銷員親友的社會關系，以保險公司為目標客戶。從世界基金的發展歷史和中國基金業產業化的方向來看，產品營銷是基金業營銷的必然選擇，關系營銷只能是戰術性的，是產品營銷的補充。關系營銷可以在短時間內達到資金籌集的目的，但是這部分營銷的維護成本比較高，穩定性差。基金發行後的巨額贖回就是壹個例子。目前基金管理公司重視關系營銷，輕視產品營銷。甚至在營銷人員的選拔上，也傾向於選擇有壹定社會背景的員工。美國共同基金的發展對我國開放式基金的營銷有壹定的啟示。2002年底，約有9490萬個人投資者持有* * *共同基金，* *共同基金占美國家庭金融資產的比例從1980年的5.7%上升到2006年的52%。而我國所有開放式基金的註冊客戶不到200萬，既說明了目前基金營銷的難度，也說明了未來可以發展的巨大空間。在中國，開放式基金是壹種高度專業化的投資工具，正在被投資者所認可。在這個過程中，需要基金管理公司的引導和教育。沒有市場培育，就不會被市場認可。通過介紹本基金的相關知識、先進的投資理念、中國及世界資本市場的發展歷史，投資者應了解以下原因:1，中國資本市場已告別暴利和投機時代，即將進入健康投資時代；2.機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投資者是我們當前的政策選擇；3.選擇證券投資基金是大勢所趨，證券市場從資金博弈向機構博弈轉變是必然。4.證券投資基金是理想的個人理財工具，回報率高。但個人投資者在收集信息、把握市場、資金實力等方面存在先天劣勢，自我保護能力不足，決定了其投資結果必然是得不償失，這已被多年的實踐所證明；5.“相信自己而不是相信別人”的傳統保守觀念應該改變了。這些原則是基金開展產品營銷的基礎。同時，隨著市場的成熟，產品營銷策略也要不斷升級，從大眾化到專業化。我國開放式基金的主要發行渠道是商業銀行和證券公司。然而，直銷項目往往集中在保險公司、財務公司等機構，有些公司甚至超過了直銷量，這與成熟市場的情況不同。有數據顯示，在香港，92%的基金產品都是代銷，主要通過銀行和證券公司、保險公司、投資顧問等渠道，直接銷售的只有8%。新加坡的基金銷售也是由銀行主導，而德國的開放式基金銷售和贖回都是由商業銀行負責。目前商業銀行代銷開放式基金並不是市場化的行為。通常是基金管理公司和代銷銀行總行協商代銷量，再由商業銀行總行將這代銷量分解到各級分行。分支機構壹般沒有動力超額完成和完成分配的代銷任務，這與開放式基金產品的市場化本質相悖。如何提高商業銀行代銷開放式基金的市場化程度，提高代銷效率，是銀行和基金管理公司面臨的共同任務。隨著基金市場的成熟和規範，以及保險資金直接入市步伐的加快，直接銷售給保險公司等大型機構的比例將逐漸降低，而個人投資者認購開放式基金的比例將同步提高。這壹方面是基金管理公司培育市場的結果，另壹方面是對基金管理公司依靠機構投資者擴大規模這壹思想的修正，是基金理念的必然回歸。商業銀行代銷開放式基金的優勢在於銀行擁有的客戶資源信息和資金信息，這是基金管理公司無法比擬的。基金管理公司利用商業銀行的客戶營銷、管理和售後服務機制的核心是宣傳基金管理公司的產品和投資理念。通過培育市場，挖掘銀行的客戶資源，分析客戶信息和資金信息，發現和培養潛在的基金持有人，吸引客戶資金，擴大基金份額，為基金管理公司提供產品設計、營銷策劃、客戶管理體系建設等決策支持。利益驅動往往是市場競爭的根本動力。如何為商業銀行代銷開放式基金設計新的利潤分配模式，建立代銷機構和基金管理公司的雙盈利格局，提高商業銀行代銷開放式基金的積極性和市場化程度，是基金管理公司不得不重新考慮的問題。良好的開放式基金銷售激勵機制需要充分考慮基層機構和客戶經理的利益。我相信壹旦這個機制建立起來，商業銀行尤其是基層銀行銷售開放式基金的積極性和能力將會得到極大的釋放。開放式基金營銷是宣傳基金管理公司的投資理念，展示基金管理公司的業績，介紹基金運作機制的知識，旨在喚起市場認購基金的欲望，獲得市場基金的信任，培養基金持有人的忠誠度。這是開放式基金和封閉式基金的區別，也是開放式基金面臨的挑戰。開放式基金成功營銷的目標是基金持有人能夠成為基金管理公司的忠實客戶，不僅分享基金管理公司的經營成果，還能理解基金管理公司暫時的經營困難，保證基金規模的穩定。目前，開放式基金的營銷應處理好以下兩個關系:產品營銷和關系營銷。產品營銷是基於基金產品本身的營銷，通過市場教育建立基金管理公司的品牌和營銷策略。基金行業是壹個高度智能化的行業，不僅包括基金管理公司的資產管理智慧，還包括市場上的營銷智慧。關系營銷(Relationship marketing)是指延伸人脈關系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關系或營銷員親友的社會關系，以保險公司為目標客戶。從世界基金的發展歷史和中國基金業產業化的方向來看，產品營銷是基金業營銷的必然選擇，關系營銷只能是戰術性的，是產品營銷的補充。關系營銷可以在短時間內達到資金籌集的目的，但是這部分營銷的維護成本比較高，穩定性差。基金發行後的巨額贖回就是壹個例子。目前基金管理公司重視關系營銷，輕視產品營銷。甚至在營銷人員的選拔上，也傾向於選擇有壹定社會背景的員工。美國共同基金的發展對我國開放式基金的營銷有壹定的啟示。2002年底，約有9490萬個人投資者持有* * *共同基金，* *共同基金占美國家庭金融資產的比例從1980年的5.7%上升到2006年的52%。而我國所有開放式基金的註冊客戶不到200萬，既說明了目前基金營銷的難度，也說明了未來可以發展的巨大空間。在中國，開放式基金是壹種高度專業化的投資工具，正在被投資者所認可。在這個過程中，需要基金管理公司的引導和教育。沒有市場培育，就不會被市場認可。通過介紹本基金的相關知識、先進的投資理念、中國及世界資本市場的發展歷史，投資者應了解以下原因:1，中國資本市場已告別暴利和投機時代，即將進入健康投資時代；2.機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投資者是我們當前的政策選擇；3.選擇證券投資基金是大勢所趨，證券市場從資金博弈向機構博弈轉變是必然。4.證券投資基金是理想的個人理財工具，回報率高。但個人投資者在收集信息、把握市場、資金實力等方面存在先天劣勢，自我保護能力不足，決定了其投資結果必然是得不償失，這已被多年的實踐所證明；5.“相信自己而不是相信別人”的傳統保守觀念應該改變了。這些原則是基金開展產品營銷的基礎。同時，隨著市場的成熟，產品營銷策略也要不斷升級，從大眾化到專業化。我國開放式基金的主要發行渠道是商業銀行和證券公司。然而，直銷項目往往集中在保險公司、財務公司等機構，有些公司甚至超過了直銷量，這與成熟市場的情況不同。有數據顯示，在香港，92%的基金產品都是代銷，主要通過銀行和證券公司、保險公司、投資顧問等渠道，直接銷售的只有8%。新加坡的基金銷售也是由銀行主導，而德國的開放式基金銷售和贖回都是由商業銀行負責。目前商業銀行代銷開放式基金並不是市場化的行為。通常是基金管理公司和代銷銀行總行協商代銷量，再由商業銀行總行將這代銷量分解到各級分行。分支機構壹般沒有動力超額完成和完成分配的代銷任務，這與開放式基金產品的市場化本質相悖。如何提高商業銀行代銷開放式基金的市場化程度，提高代銷效率，是銀行和基金管理公司面臨的共同任務。隨著基金市場的成熟和規範，以及保險資金直接入市步伐的加快，直接銷售給保險公司等大型機構的比例將逐漸降低，而個人投資者認購開放式基金的比例將同步提高。這壹方面是基金管理公司培育市場的結果，另壹方面是對基金管理公司依靠機構投資者擴大規模這壹思想的修正，是基金理念的必然回歸。商業銀行代銷開放式基金的優勢在於銀行擁有的客戶資源信息和資金信息，這是基金管理公司無法比擬的。基金管理公司利用商業銀行的客戶營銷、管理和售後服務機制的核心是宣傳基金管理公司的產品和投資理念。通過培育市場，挖掘銀行的客戶資源，分析客戶信息和資金信息，發現和培養潛在的基金持有人，吸引客戶資金，擴大基金份額，為基金管理公司提供產品設計、營銷策劃、客戶管理體系建設等決策支持。利益驅動往往是市場競爭的根本動力。如何為商業銀行代銷開放式基金設計新的利潤分配模式，建立代銷機構和基金管理公司的雙盈利格局，提高商業銀行代銷開放式基金的積極性和市場化程度，是基金管理公司不得不重新考慮的問題。