首先妳要做大量的調研，然後根據需要進行整改。制定壹個計劃。\x0d\金融服務方案是壹種提案或建議營銷文件，是在認真調研客戶需求的基礎上，綜合整合銀行的金融產品和服務，為大客戶量身定制的。\x0d\1功能金融服務方案是壹份參考文件，但由於是為大客戶量身定制的，所以人情味強，針對性強，可操作性強，在商業銀行的營銷中有特殊的作用:(1)有利於展示您的誠意和您的銀行對客戶的特殊服務，增加客戶的信任。由於金融服務建議書是專門為壹個客戶制定的，是作為正式文件發出的，所以讓客戶感覺到妳這個客戶經理，妳的銀行是真心為他著想，為他解決問題，從而增加對妳和妳的銀行的信任，為以後的營銷工作打下基礎。(2)有助於解答客戶對金融服務需求的困惑。如果客戶經理和客戶代表之間的營銷談判只是口頭上的，沒有壹定的書面說明，客戶代表是不可能準確理解銀行對客戶需求的解決方案的。如果妳為客戶精心制定了金融服務方案，客戶代表就能準確把握妳行的優勢和提供的特色金融服務，為客戶決策提供依據。\x0d\2為談判階段提出建議和協議草案奠定了基礎。因為金融服務建議書根據客戶的特殊需求設計了具體的金融服務方案，對客戶與我行的合作內容和方式給出了壹個大致的框架。如果客戶對這個提議感興趣，那麽雙方就有了相同的談判語言，以後的營銷談判就會順利很多。\ x0d \ 3。特點這是商業銀行為客戶量身定制的關於銀行提供相關金融服務的方案。是沒有法律約束力，沒有統壹格式要求的參考文件，是專門為特定客戶制作的。因此，金融服務方案必須明確列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構型號1。各種金融服務方案的制定具有很強的個性化特征，因此分類也有很多種。根據提供金融服務的內容，有綜合服務方案和單項服務方案；根據使用的表現工具，有文字方案和\x0d\PowerPoint(多媒體演示)。\ x0d \ 2。結構化金融服務方案沒有固定的格式，可以根據不同的客戶靈活制定。壹般來說應該包括以下幾個方面:(1)前言。主要陳述雙方合作的基礎、原因、範圍、內容、目的和前景。(2)銀行的優勢。包括網絡優勢、人脈優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地域優勢、經驗優勢等等。(3)對客戶理財需求的了解。在這壹部分，既要認真了解客戶的真實金融需求，又要對其未來發展需求進行前瞻性分析，從而誘導客戶選擇銀行即將推出的最新金融產品和服務。(4)金融服務解決方案。這部分壹定要根據客戶的實際需求來制定。主要包括融資方案；資金結算解決方案；國際商業解決方案；財務管理解決方案等。(5)金融服務的優惠條件。包括資金價格、中間業務收費標準、貸款擔保條件等。，必須嚴格遵守國家有關政策法規，嚴禁違規承諾。\x0d\3金融服務保障措施。包括客服團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作說明\x0d\在金融產品和服務的介紹階段，為客戶制定專門的金融服務方案是壹項非常重要的工作。對於再次來訪的客戶，壹定不能像第壹次那樣空手而歸。而是根據初次拜訪等渠道收集到的信息，為他們制定專門的金融服務方案，以我行名義通過公函發給客戶。雖然金融服務方案是壹個參考文件，但是客戶經理壹定要非常註意使用這個特殊的武器，才能達到事半功倍的效果。\x0d\在制定金融服務方案時，要註意以下幾個方面:\x0d\4要深入了解客戶的需求，使方案有針對性。\x0d\需要組織專門的班級和人員，廣泛收集相關信息和情報，深入分析客戶所在行業的發展趨勢，認真研究客戶的業務現狀和存在的問題，通過加強與客戶關鍵部門負責人和關鍵管理人員的溝通和情感接觸，深入了解客戶不同階段的實質性需求和重點，確保銀行向客戶提供的綜合金融服務方案和個性化服務方案具有針對性。\x0d\為了真正了解客戶的需求，我們必須高度重視客戶信息的收集。這是制定金融服務的前提和基礎。金融服務方案是專門為壹個客戶量身定制的，所以妳必須通過各種渠道和方式收集與這個客戶相關的所有信息，包括客戶自身的組織、制度、人員、管理、財務、機制等。、與銀行的關系、行業的政策背景、所在地區的社會經濟狀況等。，努力使金融服務計劃更具針對性、可靠性和吸引力。\x0d\5。突出優勢和特色，使方案具有競爭力。\x0d\立足本行實際，緊扣客戶需求，有機整合產品和資源，突出優勢和特色，創造性地為客戶具體項目提供“壹對壹”的個性化解決方案。如果妳提供給客戶的金融服務方案具有很強的特色感和吸引力，必將引起客戶的高度關註，贏得客戶的好評，有效增加競爭砝碼，增強競爭優勢。\ x0d \ 6。保證質量，使方案具有可操作性。\x0d\在制定具體的金融服務方案時，要以客戶部為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門和相關分支機構中選派業務骨幹，成立金融服務方案制作小組，在全面研究客戶實質性需求的基礎上，組織多次集中討論，明確方案的主題、結構和主要內容，同時實行個人負責制，分工負責，限期完成。如果政策不清楚，及時向上級行請示，如果科技支持不全面，迅速組織技術專家進行開發。服務方案初稿形成後，制作組會反復考慮，邀請相關專家進行論證，然後提交相關領導和部門討論、修改、審批。只有規範的程序，嚴密的組織，才能保證方案的質量，使方案具有可操作性，贏得客戶的青睞。\ x0d \ 7。努力學習，讓方案專業權威。\x0d\要想讓自己制定出來的金融服務方案打動客戶的心，就必須要對客戶行業有所了解，讓客戶感受到妳的銀行和妳的客戶經理的區別。妳不僅是壹個理財專家，更是壹個知識淵博的人，壹個非常能理解客戶需求的人，壹個值得信賴的人，這樣才能找到共同語言，形成知己，形成戰略夥伴關系。\x0d\8。精心編寫，使方案新穎。\x0d\用簡單準確的語言寫出理財服務方案。不要說大話，盲目承諾。應該很有思想，很細致，很新穎，壹目了然，最好專業印刷包裝，以公文形式發送。這樣客戶會覺得妳是真心為他考慮問題，更容易接受妳的方案。
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