近年來，我國壹些研究者對風險管理方法進行了壹些探討，但事物總是在發展變化的，新的方法不斷出現，風險管理也越來越完善。回顧近年來國內關於風險管理的研究，有助於我們總結經驗，更好地為現代化建設服務。
1，項目風險管理的基本概念、產生和發展
1.1文獻中對工程風險的定義、特征和分類進行了系統的分析，認為風險是系統發生故障的可能性以及這種故障所造成的損失或後果。該數學公式可以表示為:
R=f(P，C)
其中，R代表風險，P代表不利事件的概率，C代表事件的後果。
工程風險管理專家對工程項目風險的定義是:工程項目風險是影響工程項目目標實現的所有不確定因素的集合。
工程項目的風險有以下特點:(1)風險的客觀性和普遍性。風險作為損失的不確定性，是不以人的意誌為轉移的客觀現實，在項目的整個生命周期中無處不在，無時不在。只能降低風險發生的概率和風險造成的損失，不能完全消除風險；(2)風險的影響往往不是局部的，而是在壹定時期或某壹方面的全球性的。比如異常的天氣情況會造成項目的停滯，影響到整個後期的計劃和後期所有參與者的工作；(3)不同的主體對同壹風險的承受能力不同。人的承受能力與收入的大小、投資的多少、項目活動主體的地位以及所擁有的資源有關；(4)工程項目的風險壹般較大，其變化復雜。工程項目的設計和施工是壹個復雜的系統，既有確定性因素，又有隨機性因素、模糊性因素和未確知性因素，在工程建設中風險的性質和後果都可能發生變化。
對風險進行分類的目的是研究針對這些不同類型的風險分別應該采取的對策[3]。根據風險的潛在損失形式，風險可分為財產風險、人身風險和責任風險；風險根據風險事故的後果可分為純風險和投機風險；根據風險擴散的範圍，風險可分為特定風險和基本風險；根據造成損失的原因，分為自然風險和人為風險；風險根據是否可以處理分為可管理的風險和不可管理的風險。
1.2風險管理的定義、產生和發展工程項目的風險管理是對工程項目活動中所涉及的風險進行識別、評估並制定相應的政策，以最小的成本最大限度地避免或減少風險事件帶來的實際收益與預期收益的偏差，安全地實現工程項目的總體目標。
人類歷史上對早期風險的研究可以追溯到14世紀中葉，歐洲地中海沿岸港口的海上保險揭開了人類探索風險的序幕。19世紀，法國管理理論的創始人法約爾首先把管理面臨的風險列為企業管理的重要職能之壹。
1931美國管理協會保險部最早倡導風險管理，開始研究風險管理和保險問題。1932紐約經紀人協會的成立標誌著風險管理的興起。8月1953，13日，美國通用汽車公司自動變速器發生火災，造成公司損失高達5000萬美元。這場大火震驚了美國商界和學術界，成為風險管理科學發展的契機。20世紀60年代，壹門新的管理科學——風險管理在美國正式形成，此後，風險管理在西方資本主義國家迅速發展。
在各國風險管理的研究中，美國起步最早，理論研究和應用範圍廣，擁有大量這方面的人才。與美國相比，英國的風險管理研究有其自身的特點.Chapman教授在參考文獻[7]中提出了“風險工程”的概念，該框架模型的構建彌補了單流程風險分析技術的不足，使得在更高層次上大規模應用風險分析領域的研究成果成為可能。除了自身成熟的理論外，英國許多學者還註重將風險分析的研究成果應用於大型工程項目。英美兩國在風險研究方面各有所長，互補性很強，代表了兩大主流學科。法國的研究也有自己的特色，其模式是以管理為導向的風險管理研究。德國從風險管理政策的角度對其進行研究。
我國對風險管理的研究始於20世紀80年代，並同時應用於項目管理。在過去的計劃經濟體制下，原材料價格由國家控制，國家是唯壹的投資者。企業沒有獨立的經濟利益，風險由國家承擔。只是近年來，隨著社會主義市場經濟體制的完善，風險管理的研究成為學術界的熱點，在大型工程項目的實踐中也取得了明顯的成效。
2.項目風險管理的內容和程序
風險管理的整個過程如下:
2.1風險識別分析各種風險因素和可能發生的風險事件是風險管理的第壹步。項目風險識別要回答以下問題:項目中潛在的風險因素有哪些？這些因素會造成哪些風險，這些風險會帶來什麽後果？忽視、縮小或誇大項目風險的範圍、類型和後果，會造成不必要的損失。
風險識別的常用方法有:
(1)專家調查法專家調查法包括專家個人判斷法、智力風暴法和德爾菲法。這種方法主要是利用各領域專家的專業理論和豐富的實踐經驗，找出各種潛在的風險，並對後果進行分析和估計。德爾菲法起源於20世紀40年代末，最早由美國蘭德公司使用。使用這種方法的程序是:首先選擇與本項目相關的專家，與這些適當數量的專家建立直接的通信聯系，通過通信收集專家的意見，然後綜合整理，再反饋給專家再次征求意見。如此反復多次，逐漸使專家的意見趨於壹致，作為最終鑒定的依據。德爾菲法的應用範圍很廣，用這種方法得到的結果壹般都是好的。
(2)故障樹分析法(分解法)這種方法用圖形的形式把壹個大故障分解成各種小故障，或者分析故障的各種原因。例如，項目投資風險分為市場風險、政策調整風險、資源風險、技術風險等。這種方法常用於沒有直接經驗的風險識別。通過對投資風險的層層分解，項目經理可以對投資風險因素有壹個全面的了解，並在此基礎上對風險因素進行有針對性的管理。缺點是應用於大規模系統時容易產生遺漏和錯誤。
(3)情景分析是壹種可以分析導致風險的關鍵因素及其影響的方法。它可以用圖表或曲線來描述影響項目的某些因素發生各種變化時，整個項目的變化及其後果，供人們比較和研究。
風險識別要註意以下幾個問題:識別的風險是否全面(可靠性問題)？符合鑒定要求的數據、資料、實驗結果的成本是多少(成本問題)？調查結果的可信度如何(偏差問題)？
2.2風險評估和分析
風險評估和分析是衡量風險對實現項目既定目標的影響和程度。常用的方法有:
(1)調查與專家打分法首先列出項目的所有風險，設計風險調查問卷，然後利用專家經驗評估每個風險因素的重要性，進而綜合整個項目風險。
(2)蒙特卡羅模擬法又稱統計實驗法或隨機模擬法。這種方法是通過統計實驗和隨機變量的隨機模擬來求解數學、物理和工程技術問題的近似解的數學方法。其特點是用數學方法在計算機上模擬實際的概率過程，然後進行統計處理。該方法是西方國家常用的項目風險分析方法，也是當今風險分析的主要工具之壹。
(3)決策樹方法是壹種經常用來進行風險決策的方法。這種方法通常是找出所有變量的所有可能組合下的NPV或IRR值，然後畫出它的概率分布圖。這種方法的計算規模隨著變量的數量及其變化呈指數變化，需要足夠的有效數據作為基礎。現在這種方法已經改進了很多。
楊寧等人在文獻中提出了隨機決策樹的概念，並將效用函數理論應用於隨機決策樹。該方法可以處理不僅有狀態轉移，而且在狀態轉移前還要停留壹段時間的風險決策問題。
黃冬梅等人在文獻中推廣了模糊環境下的決策樹，提出了模糊決策樹的概念，並對比分析了決策樹與模糊決策樹的異同。該方法提供了壹種在不確定(模糊)環境下獲取不精確知識的方法。
在文獻中，楊輝提出了利用壹種新的極值和點禁忌搜索來構造分類問題全局優化決策樹的算法。該算法可用於不可微的目標函數，並可用於構造具有固定結構的多變量決策樹，該決策樹表示為析取線性不等式集。全局樹優化是為了最小化析取線性不等式中的分類誤差。
(4)影響圖法這種方法是由美國霍華德教授等人提出的壹種表示決策分析的網絡圖。它是概率估計和決策分析的圖形化表示，是貝葉斯條件概率定理應用於圖論的結果。它是壹種新穎有效的復雜不確定性決策問題的圖形表示語言，具有完整的數學概念，對概率估計、方案、決策者偏好和信息狀態的完整描述，具有決策樹無法比擬的優勢[17]。②計算規模隨著不確定因素的數量線性增加。
石曉軍等人在文獻中提出了基於影響圖的分析方法，構建了更壹般的項目風險分析影響圖模型；提出了項目風險超額收益率的概念。給出了影響圖因果概率推理的具體解析支持算法。
Shenoy在1992中提出了壹種新的表示和求解貝葉斯決策問題的方法——評價基本系統，是影響圖決策技術的推廣。至於貝葉斯決策，Shenoy的對比分析表明，它比決策樹和影響圖更有吸引力。在此基礎上，馮對這壹方法進行了系統的總結和整理，論述了這壹方法的優缺點，並指出了推廣應用的可能。
(5)隨機網絡法也稱為圖形評價技術，簡稱GERT。在GERT中，不僅活動的參數(如時間和成本)是隨機的，而且允許活動的實現也是隨機的。
在參考文獻[20]中，宋善德分析了用傳統方法繪制網絡圖的缺點，給出了壹種新的節點布局、連接和交互調整算法。在輸出端，給出了箭頭圖的自動生成算法、網絡布局優化和自動繪制算法。
高傑分別在參考文獻[21]和參考文獻[22]中介紹了壹種根據常用的緊接工序表和常用的緊接工序表繪制箭線網絡圖的方法。這兩種方法都是根據工序表繪制項目的最優或更優的箭線網絡圖。
王海超等人在文獻[1]中研究了雙代號施工網絡計劃優化管理的次關鍵路線上非關鍵工序的尋找方法，並給出了計算的求解過程和圖上的解析表達式，方便了網絡計劃的優化和管理。
黃德才等人在文獻中提出了同異反網絡計劃法。在推廣同異反聯系數概念並給出主關鍵路線、次關鍵路線和重關鍵路線的基礎上，提出了這種工期方法。
李林等人在文獻中提出了壹種借助網絡圖估算項目工期的方法，可以很容易地判斷各種風險因素的作用。
在文獻中，吳傳群等人提出了壹種方法，在總費用最小的假設下，調整網絡計劃，適當縮短某些工作的工期，提前整個項目的工期。
劉等在文獻中建立了不同連接方式的搭接施工網絡計劃的關聯矩陣，闡述了利用關聯矩陣中的行列關系和元素關系計算網絡計劃的方法。
(6)模糊分析所謂模糊，就是邊界不清，外延不清，用壹個模糊集代替原來的清晰集。工程中存在大量的模糊因素，對這些因素進行模糊評價可以增加評價結果的可靠性和科學性。
王洪剛等人在文獻中，基於模糊理論與指數平滑預測相結合的方法，提出了壹種基於單邊成本預測的投標項目單邊成本表達算法。
常雲濤等人將具有模糊時間參數的模糊網絡引入文獻中，應用模糊數學的原理對其進行分析，並結合項目的實際情況，修正了相應的理論。
胡勁松等人在模糊網絡流模型的基礎上提出了壹種確定模糊網絡關鍵路徑的參數線性規劃方法，得到了更全面的結果。
1.3風險對策的制定風險識別和評估完成後，應根據具體情況采取對策，減少損失，增加利潤。壹般來說，風險管理技術可以分為兩大類:控制技術和金融技術。控制技術的主要功能是避免、消除和降低風險事故發生的幾率，限制已經發生的損失繼續擴大，包括風險規避和損失控制。在工程項目中，風險和收益總是並存的。它們是矛盾和對立的統壹。沒有風險就沒有純盈利，沒有盈利也不可能有純風險。所以，規避風險是壹種消極的方法，在實踐中應該盡量少用。只有風險發生的概率高，造成的損失大，才能考慮規避風險。損失控制包括預防措施和降低風險的方法。損失控制是壹種積極的方法，其局限性要麽在技術上難以實現，要麽在技術上可行但不經濟。
金融技術包括風險轉移和風險自留。轉移風險是指通過各種方式轉移風險。保險轉讓是金融技術的核心部分，風險管理技術源於保險。它是轉移不太可能發生但損失是保險人無法承受的風險的最常見、最有效的方式。風險自留是承擔工程事故損失財務後果的壹種方式。
風險防控的方法和策略有很多，但必須根據項目的具體情況正確選擇和使用，才能取得更好的效果。
2.4正確的決策實施和後評價後，具體的實施非常重要。在實施過程中，應監控實施情況，及時反饋，必要時調整風險管理對策。最後要評估實施的效果和差異。
3實現項目管理的現代化
隨著計算機技術和網絡技術的飛速發展以及計算機的普及，建立管理信息系統，利用計算機管理工程項目的信息越來越有利。對於參與人員地域分布廣、專業分類雜、信息量大的大型工程項目，項目信息溝通與協調尤為重要。決策者需要提供及時有效的項目信息，所有參與者需要快速了解自己的進度。同時，管理信息系統還可以降低項目信息溝通和傳遞的成本。
利用互聯網技術，建立項目風險管理的計算機系統，該系統應包括以下系統:
(1)信息管理子系統。在這個子系統中，存儲著項目內外的科技、經濟、市場、社會等各種信息。具有分類、整理、統計、甄別虛假信息的功能，系統中的信息可以隨時更新。(2)風險評估子系統。主要對項目風險因素的發生概率、發生時間、持續優化、後果和可控性進行估計。(3)風險對策子系統。可以根據項目的實際情況提出相應的風險處理決策，供決策者參考。此外，計算機仿真輔助工程風險分析可以有效解決復雜工程投資分析帶來的大規模信息處理問題，為風險分析和投資決策帶來新的突破。阮連發等人提出了計算機模擬輔助投資風險分析的壹般原理和方法，建立了投資風險分析模型。
4.結束語
近十年來，人們在工程項目管理中提出了全面風險管理的概念。全面風險管理采用系統的、動態的方法來控制風險，以減少工程項目中的不確定性。它不僅是工程項目全過程的風險管理，也是對所有風險的全方位管理和綜合組織措施的管理。
綜上所述，項目風險管理方法已經有了很大的發展，基本可以滿足對項目風險有壹個大致了解的要求。但以下幾個方面還需要全面系統的研究。
為了規避、防範和控制風險，必須對風險進行度量，這不僅是風險控制的基礎，也是風險控制的重要組成部分。量化風險管理是其中壹個重要的研究方向。文獻[39]通過層次分析法和決策樹分析法構建了壹種風險管理的量化方法。文獻中利用模糊數學的層次分析法和集值統計原理確定指標權重和專家打分的數學處理建立的定量評價模型也值得借鑒。
風險與收益之間存在著不可調和的矛盾，理性決策者對工程項目進行投資決策的意願是選擇收益相對較高、風險相對較低的項目。也就是要求工程項目投資的經濟效果、風險和回報都是最好的。那麽如何在給定的條件下，即收益和風險壹定的條件下，確定項目投資的最優經濟效果，如何在最優經濟效果的條件下確定項目的收益和風險，也是壹個很好的研究思路。
目前，在工程項目管理領域，強調嚴格執行項目監理制、法人責任制、招投標制、合同管理制和投資風險約束機制。強調工程必須嚴格執行建設程序，確保工程質量，減少風險損失，提高投資效益，才能取得滿意的效果。因此，完善工程項目風險管理模式，加強政策環境研究，對降低工程項目風險，減少損失，增加風險控制的有效性將起到壹定的作用。
風險評估的目的是為風險決策提供依據；風險控制的目的是通過各種方法，以最小的投入尋求最大的擔保管理活動，使風險最小化，從而服務於最佳的項目效益，提高項目管理的效率，減少風險損失。
近年來，我國工程項目的風險管理取得了長足的進步。然而，隨著國民經濟的發展，工程項目越來越多，市場風險也越來越大。工程項目的風險控制和管理可以將技術和經濟結合起來，更有效地控制工程項目的投資、工期和質量。確保項目投資決策的正確性和科學性，對於實現項目投資決策的整體優化、整體設計和整體管理思想，合理利用有限的人力、財力和物力，保證國民經濟長期、持續、穩定、協調發展，降低項目成本，提高項目效益，具有重要的理論和實踐意義。
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