對區塊鏈非法活動的自我監控可能很快會成為數字貨幣社區的必要條件。
在未來的每壹天，數字貨幣愛好者都有可能花時間識別非法交易，以避免這些事情。美國財政部已經做出了決定，不能改變。
幾周前，美國財政部在負責監督美國經濟制裁的外國資產控制辦公室(OFAC)的網站上悄悄發布了對常見問題的補充。OFAC的語言計劃將“數字貨幣”的地址納入其特別指定的國民和封鎖人員名單(SDN)。
這將是壹件大事。
銀行和各類企業應檢查SDN名單，確保不向因參與恐怖分子、核擴散、盜竊、侵犯人權等犯罪而被美國指定為“封鎖對象”的個人、組織和政府提供金融服務。
銀行可以合法凍結他們在OFAC名單上的財產，並停止他們的交易。如果不這樣做，經濟處罰可能會更嚴重。雖然大部分數字貨幣的投資者對這個受到法律限制和制裁的世界知之甚少，但任何形式的金融業務的經營者都知道，如果妳不服從法律的管理，妳可能會在瞬間失去妳的業務和財產。
此前從未有具體的數字貨幣地址或財產在OFAC被列出，盡管法律專家多年來壹直認為，美國人向任何SDN名單上的人發送比特幣或其他數字貨幣都是非法的。
但是，金融界的封閉基金和數字貨幣中可以存在的基金有很大的區別。第三方不能阻止和監督點對點數字貨幣交易。
因此，OFAC指定的數字貨幣基金比指定的基金本身更有可能帶來對其外部地址的審查。
壹些數字貨幣行業的專家認為，數字貨幣的資金指定將迎來壹個新時代；根據令牌與SDN地址的關聯，令牌被分類為幹凈、被汙染或未知。
這可能導致同壹個區塊鏈的硬幣價格水平不同，幹凈的代幣價格會高於被汙染或來源不明的代幣，並終結自數字貨幣存在以來就存在的可替代性。
第壹，可以預期區塊鏈取證工具的價值會越來越高，會越來越廣泛的發展，因為數字貨幣交易旨在降低用戶交易汙染貨幣的風險。
這取決於妳。
然而，新時代最重要的部分是金融機構審查數字貨幣的交易地址，這將是數字貨幣社區必須做的事情:定期阻止區塊鏈上的非法交易。
這是數字貨幣界不願意聽到的。
數字貨幣專家經常指出，“抵制審查”是技術最有價值的特征，它允許任何人存儲和發送資金，而不受政府權利的任何限制。從理論上講，這是對自由和民主的壹個非常強大的推動。
在實踐中，這種技術能力在與金融犯罪有關的管轄範圍內的大多數法律中是不可能延伸的。盡管擺脫腐敗政府是壹個值得追求的目標，但數字貨幣社區應該意識到，保持被動在道德上是不可接受的。然而，越來越多的證據表明，犯罪分子和恐怖分子利用社區自由。
近年來，反洗錢(AML)合規專家關註區塊鏈行業的行為，鼓勵數字貨幣企業超越傳統金融機構要求的“了解妳的客戶”(KYC)盡職調查，通過改變區塊鏈上的數據進行“KYT”分析。
許多初創公司專門從事這種區塊鏈取證，並與其他執法機構和大型銀行的企業客戶進行數字貨幣交易。這些公司的分析工具在打擊犯罪方面非常有效，但區塊鏈社區的許多聲音批評這壹工具——說它將匿名化區塊鏈的金融交易——破壞隱私。然而，來自區塊鏈法醫的大部分信息並不向公眾開放。通常，公司或政府客戶需要訪問這些數據。
然而，OFAC列出數字貨幣地址將增加KYT分析的風險。
這對參與數字貨幣交易的每個人都非常重要，這將使他們能夠驗證他們接觸的地址的“合法性”。
雖然很可能指定地址的數量會從最少開始(OFAC不會輕易指定地址)，但即使違反制裁的幾率也非常小，這將降低合規風險，影響人民的代幣購買者。
與禁用地址或地址已被禁用的地址的意外交易將在公共區塊鏈總賬中可見，並且還可能玷汙此人的數字貨幣資金。
幫助數字貨幣的日常用戶脫離受SDN影響的區塊鏈平臺的唯壹方法是擁有實時AML/KYT，以洞察各種資本地址的資金流。從目前的情況來看，區塊鏈分析只是在筒倉裏，而且只提供給財務公司和法律部門，所以這種方法根本不可能實現。
集中式反洗錢
我們需要壹個標記非法活動、審查誹謗信息的開源平臺。我們稱之為區塊鏈的集中反洗錢。
我理解這種需求。作為壹個非營利性國家安全智庫的研究員，我調查了數字貨幣和非法融資事件，比如中東的比特幣恐怖融資活動。我們的團隊使用免費開放的區塊鏈探索網站來分析這些活動的捐贈。
這些工具沒有政府和銀行的機制強大，可以使用昂貴的專用機器學習和算法工具。即使通過嚴格的人工跟蹤和區塊鏈活動分析，當我看到處理恐怖分子資金的標誌地址時，也沒有有效的方法在平臺上分享我的發現，所以日常數字貨幣用戶可以看到我的'標誌'，並盡力評估其準確性，使他們的地址免受汙染。
該行業可以幫助解決這個問題。
兩年前，我建議數字貨幣專家應該建立自己的看門人小組，在區塊鏈尋找惡意活動，就像“白帽”黑客如何標記病毒和其他網絡威脅壹樣。金融部門的計劃使數字貨幣社區建立自我監督倡議變得最為重要。
除了收集OFAC黑名單，壹個開放的眾包區塊鏈反洗錢工具可以解決直接影響數字貨幣用戶的非法金融威脅:數字貨幣搶劫。這將允許勒索或交易黑客的受害者自願列出他們被勒索或被盜的代幣。
雖然這不會將資金轉移回其合法所有者，但會增加轉移或竊取硬幣的難度，並將長期影響數字貨幣中的盜竊行為。
當然，對於壹個自我監控的反洗錢平臺來說，壹定要有壹個審核名單的方法，這樣不準確、不合法的信息就不會發出去了。否則，這樣的工具會被濫用來錯誤地篡改地址，然後在經濟上迫害無辜的人。但是，在區塊鏈平臺上實施反洗錢是壹個更技術性的問題解決方案，而不是找理由拒絕尋求更好的方法。
第壹個區塊鏈協議，比特幣的突破，就是設計去中心化的方法，鼓勵陌生人完成並確認全球金融記錄的真實性。
當然，基於對新產品和服務投入的所有註意力、時間和金錢，開發這種技術的人應該能夠設計方法來鼓勵區塊鏈清潔和未受汙染。