持有AFP證書的理財師需要不斷豐富和更新自己的知識和技能，才能保持較高的含金量。建議如下:
1.持續學習:取得AFP證書只是起點。持有人需要不斷學習金融管理領域的最新知識和技能，包括金融市場、投資、稅收、保險的最新發展和變化，以及數字貨幣等新興領域的相關知識。
2.泛讀:閱讀和閱讀是養成良好習慣的有力途徑。持有AFP證書的理財師需要閱讀各種有關理財的書籍、手冊、雜誌、文章，重要的研究論文也不能遺漏。
3.積極參加行業活動:參加行業內的研討會、論壇、會議、崗位培訓等活動，可以接觸到行業內的專業人士和頂尖學者，了解最新的理論和實踐知識，拓展人脈關系。
4.註重實踐:理論知識只有融入實踐，才能真正升華。AFP證書的理財師需要將金融理論與實踐相結合，通過實際操作和接觸實際業務，發現問題，解決問題，提升自己，從而更好的服務客戶。
5.養成良好的習慣:作為壹名理財規劃師，需要具備優質的服務意識和職業道德。建議大家養成良好的工作習慣和生活習慣，保持積極的心態，堅持健康的生活方式，才能更好的服務客戶，提升自己。
取得理財規劃師證書的過程
中國金融理財師資格考試由中國證券業協會在全國範圍內每年舉辦壹次。考試分為A級和B級:
1，A級:主要涵蓋理財、股票、債券、基金管理、保險、金融信托等知識，以及實際投資組合的操作管理；甲級考試分為兩個階段，第壹階段是筆試，第二階段是面試，兩個階段都要合格才能取得甲級理財師證書。
2.B級:主要涵蓋證券投資、期貨、金融市場基礎知識。B級考試只有壹次筆試，達到壹定分數才能拿證。