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銀行如何通過客戶資產吸引重要的財富客戶?

客戶維護和營銷是客戶經理每天的工作重點,維護幾百個客戶,每個客戶都不壹樣,但是時間長了,妳會發現來來回回的客戶只有幾類。為了便於管理,我們必須對客戶進行分組管理。

對客戶進行分類

企業主:資金經常周轉,投資周期短,很多需要貸款,很少來銀行。壹般都要上門拜訪或者聯系財務。

退休阿姨Abreu:時間充裕,相對穩定。我不喜歡在產品上投資太久。

家庭主婦:時間充裕,沒有安全感,孩子,美好的話題。

港澳臺人士:金融知識豐富,服務要求高,註重細節。

企業員工:時間寶貴,素質高,對投資有自己的想法。

專業炒股:有自己的投資見解,幕後操作,資金量大。

然後根據熟悉程度將客戶分為A、B、C三種類型:

A型屬於非常熟悉的客戶。

B型屬於見過面但不是很熟的客戶。

C型是不熟悉的類型。

我們熟悉的是養客戶,C客戶發展B客戶,B客戶發展A客戶,然後分組管理。根據不同客戶群的特點,維護管理既有序又省時。

差異化服務維護VIP客戶

對於VIP客戶和私人銀行客戶,壹定要把銀行給予的VIP積分或者其他增值服務利用到極致,定期向客戶推送VIP活動,邀請客戶。

對於關鍵的VIP客戶,及時給他們打電話,告訴他們是他的理財經理,了解他們的壹些基本信息,告訴他們可以存多少錢免費升級我們的VIP卡,享受各種VIP待遇,享受各種VIP服務。如果妳來到銀行,妳可以找到妳自己。我們也給新客戶送禮,以送禮為噱頭,增加與客戶見面的機會。

活動營銷和維護

目前銀行的客戶活動非常多,而且往往是有針對性的組織。壹般有很多客戶活動是分行做的。客戶活動是壹種非常好的維護客戶關系的方式,和* * *同期相處拉近彼此的距離。壹般分為幾種類型:

1、

與保險公司合作的沙龍活動,設計抽獎環節,銀行理財知識講座,保險理念和產品介紹。

2、

與基金公司或證券公司合作,邀請專家暢談宏觀經濟和a股市場,推薦基金產品。

3、

兒童繪畫大賽等主題活動,選擇目標社區,吸引家長帶孩子參加,邀請客戶壹起參與。與專業繪畫機構合作,他們會幫妳策劃整個活動。以家庭為單位制作月餅,培養孩子的動手能力。

4、

邀請客戶參加各種水果采摘季,吃農家樂。邀請客戶去度假,泡溫泉。這種活動純粹是為了保護客戶,自始至終只字不提產品。但這樣的活動可以有效增加客戶粘度,最重要的是加深客戶經理和客戶之間的了解,有利於信任的培養。

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