對客戶進行分類
企業主:資金經常周轉，投資周期短，很多需要貸款，很少來銀行。壹般都要上門拜訪或者聯系財務。
退休阿姨Abreu:時間充裕，相對穩定。我不喜歡在產品上投資太久。
家庭主婦:時間充裕，沒有安全感，孩子，美好的話題。
港澳臺人士:金融知識豐富，服務要求高，註重細節。
企業員工:時間寶貴，素質高，對投資有自己的想法。
專業炒股:有自己的投資見解，幕後操作，資金量大。
然後根據熟悉程度將客戶分為A、B、C三種類型:
A型屬於非常熟悉的客戶。
B型屬於見過面但不是很熟的客戶。
C型是不熟悉的類型。
我們熟悉的是養客戶，C客戶發展B客戶，B客戶發展A客戶，然後分組管理。根據不同客戶群的特點，維護管理既有序又省時。
差異化服務維護VIP客戶
對於VIP客戶和私人銀行客戶，壹定要把銀行給予的VIP積分或者其他增值服務利用到極致，定期向客戶推送VIP活動，邀請客戶。
對於關鍵的VIP客戶，及時給他們打電話，告訴他們是他的理財經理，了解他們的壹些基本信息，告訴他們可以存多少錢免費升級我們的VIP卡，享受各種VIP待遇，享受各種VIP服務。如果妳來到銀行，妳可以找到妳自己。我們也給新客戶送禮，以送禮為噱頭，增加與客戶見面的機會。
活動營銷和維護
目前銀行的客戶活動非常多，而且往往是有針對性的組織。壹般有很多客戶活動是分行做的。客戶活動是壹種非常好的維護客戶關系的方式，和* * *同期相處拉近彼此的距離。壹般分為幾種類型:
1、
與保險公司合作的沙龍活動，設計抽獎環節，銀行理財知識講座，保險理念和產品介紹。
2、
與基金公司或證券公司合作，邀請專家暢談宏觀經濟和a股市場，推薦基金產品。
3、
兒童繪畫大賽等主題活動，選擇目標社區，吸引家長帶孩子參加，邀請客戶壹起參與。與專業繪畫機構合作，他們會幫妳策劃整個活動。以家庭為單位制作月餅，培養孩子的動手能力。
4、
邀請客戶參加各種水果采摘季，吃農家樂。邀請客戶去度假，泡溫泉。這種活動純粹是為了保護客戶，自始至終只字不提產品。但這樣的活動可以有效增加客戶粘度，最重要的是加深客戶經理和客戶之間的了解，有利於信任的培養。