財富傳承的工具：包括保險、遺囑、信托、離岸信托、家族基金、委托。委托裏邊包括律師委托，公證員委托，親戚朋友委托。再壹個是身份安排，慈善基金會。
財富傳承的意義：壹個是財產的持續管理，第二個是家人的持續受益。
財富傳承的工具組合運用：信托、保險、律師和遺囑構成財富傳承的四大基礎工具。
具體舉例：比如將股權進行有計劃地轉讓、附條件的財產轉移約定、策劃設立傳承子公司、設計購買教育養老年金、購買人壽保險、離岸投資及信托、家族有限合夥等等，都是可供選擇的方法。 這裏值得壹提的是財產信托方案。信托就是把私人財產委托給信托機構，由信托機構按照委托人的意願、以信托機構的名義，為委托人指定的受益人利益或者特定目的，經營管理和處置財產。信托具有財富信息保密、不受司法追訴、阻斷債務追索、指定受益人權利不被剝奪等等諸多功能。其中，最為引人關註的是，財產壹旦交付於信托機構，從法律上即與委托人相隔離，起到財產保護的作用。而信托機構向受益人處分財產，必須完全依據委托人的意願，不受行政、司法、債權人的阻礙幹涉，即使委托人過世，其管理和分配財富的指令仍然能夠得以延續執行。特別是信托離岸還可起到債務人保護和規避遺產稅的作用。信托在歐美國家已經成為私人財富傳承規劃管理中最為重要的工具。我國目前還沒有真正意義上的私人財富信托管理，相信隨著遺產稅開征的步伐臨近，私人財富信托必將應運而生。就此而言，我們認為財富傳承需要盡早謀劃，根據國家的法律政策的走向以專業知識及技術規劃財富配置，進行科學設計和策劃，這樣才能提高財富傳承的效率，避免和減少傳承成本和損失。
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