壹、主要手段
1.古董交易
妳買了40個明朝花瓶，每個5000美元。妳把它們全部拿出來拍賣，把這些藏品存放在12家拍賣行，最好是12個不同的城市。當壹個花瓶被拍賣時，妳要麽把它賣給出價最高的人，要麽派妳最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們通常用支票支付妳購買的壹切，所以當妳叔叔為其中壹個花瓶向拍賣行支付5500美元現金(即5000美元的拍賣價格加上向買方收取的10%的手續費)時，他們會給妳壹張4500美元的支票，即拍賣價格減去向賣方收取的10%的手續費。
這些費用完全可以作為洗錢費用壹筆勾銷。幸運的是，妳可以再次拍賣這個花瓶。當然，做這個生意的前提是:妳有些貴族氣質。
2.人壽保險交易
保險洗錢主要集中在壽險領域，尤其是團體壽險。通過長保短保、批發保險、個人保險等非正常投保退保方式，達到將集體和國家公款轉入單位“小金庫”，轉為個人私藏資金或偷逃稅款的目的。
在投保時，不要忘了“為員工謀取利益”、“合理避稅”之類的名目——通過正常的財務渠道，將其壹部分轉為個人收入，或者直接發放需繳納高額個人所得稅的資金，通過為其員工投保人壽保險，然後退保的方式，化公為私或逃稅。
然而，壹些保險公司在明知保險目的不純的情況下，仍積極推銷這種“保單”，有的業務員甚至以此為誘餌，為其經營對象出謀劃策，積極為“洗錢”提供便利。他們拉了更多的生意，拿了更多的費用；而“以規模論英雄”的保險公司在短時間內完成了任務指標，還可以從“退保金”中扣除壹筆手續費。所以，保險“洗錢”更像是壹種醜陋的多邊交易。
3.海外投資
經典的做法是:在進口時，誇大進口設備和原材料的價格，以高額傭金和折扣的形式支付給國外供應商，然後從中拿回扣，分走非法所得，將非法所得留在國外；出口時大幅壓低出口商品價格，或發票金額遠低於實際成交金額，由國外進口商將貨款差額存入出口商國外賬戶。如果妳足夠勇敢，可以考慮直接在海外銀行設立個人賬戶。
這樣壹來，壹些國企海外分支機構演變成專業洗錢中心也就不足為奇了。另外，我們還不如通過代理或者移民海外的子女、親戚經營皮包公司來洗錢。如果主管部門派人去查，會得到壹些慘痛的損失原因。接下來的後果就更傳奇了:壹些所謂虧損公司的負責人及其親屬在幾年內暴富，成為幸福的美國“投資移民”；同時，這些中國公司在境外賬戶非法持有外匯，遠遠超過國家外匯管理部門掌握的數額。需要指出的是，這壹過程的主角正是那些政府官員。
4.各種賭場
原副市長藍夫在原華案中落入法網。當被問及藍夫的不明財產和他在國外的非法賭博時，他吹噓說，在幾年內，他通過賭博賺了多達65萬美元外加33萬港元。藍夫的謊言被壹些去過這個案子並陪他賭博的人揭穿了，因為藍夫每次賭博都差點失敗。
如果他是高手，帶著654.38+00萬的籌碼進場，輸了654.38+00萬的籌碼離場，要求賭場把剩下的900萬打入他的賬戶。他為將來可能的追查設置了障礙。因此，人們只註意到這些人在不斷虧損，但相對於標準洗錢模型中的大量虧損，賭場洗錢的風險往往被認為是可以接受的。
事實上，賭場是最傳統的洗錢場所。早期黑手黨的毒品交易多為現金，錢壹般都沾有白粉。壹旦被警察抓住，就很難全身而退。黑手黨成員會把現金帶到賭場，換成籌碼。壹旦他們損失了差不多30%的錢，他們就會把剩下的籌碼換成現金，這自然會把偷來的錢變成“幹凈”的收入。在當今世界經濟低迷的情況下，來自亞洲的賭徒是唯壹增長的客戶群。與現實生活中的賭場相比，網絡賭場已經成為洗錢的避風港。大多數賭博網站的總部都位於加勒比海，那裏被稱為“避稅天堂”。很多網站根本不受政府部門監管，也不遵守國際賭場的規則。他們甚至不會要求客戶提供身份信息。很多犯罪集團通常會在把錢打入這些在賭博網站開設的賬戶後，象征性地賭上壹兩次，然後馬上通知網站“我不想再玩了”，要求網站以網站的名義寫壹張支票，把自己賬戶裏的錢退回來。如此壹來，巨額的“黑錢”就很容易被“洗白”了！據初步估計，每年通過數百個賭博網站洗錢的“黑錢”金額約為6000億至654.38+0.5萬億美元。
5.證券洗錢
65438年6月+65438年2月+2002年6月，裕豐國際、富昌國際、金河國際因為洗錢，被勒令在香港停牌。這三家公司大多是互助持股，圈子外的小股東很少。這類公司在香港市場被稱為“幹”，被稱為“幹”的公司往往被壹些國際組織視為洗錢的“最佳夥伴”。
二、主要影響
1.洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖分子、非法軍火商、腐敗的政府官員和其他罪犯的活動和發展提供了動力。由於科學技術的迅速發展和金融服務的全球化，洗錢越來越國際化，與犯罪活動有關的金融問題也越來越復雜。
2.據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的金額約占世界GDP的2%至5%，在6000億至1.8萬億美元之間，且金額每年以100億美元遞增。特別是在當前經濟全球化和資本流動國際化的形勢下，洗錢對國際金融體系和國際政治經濟秩序的安全危害極大。
法律依據:
中華人民共和國刑法
第191條
洗錢罪是指掩飾、隱瞞黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得的來源和性質。有下列行為之壹的，沒收上述犯罪所得和違法所得，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金:
(壹)提供資金賬戶；
(二)將財產轉換為現金、金融票據或者證券；
(三)通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金；