如何識別非法集資

1非法集資到底是如何定義的呢? 非法集資是未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資;有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在壹定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式;向社會不特定的對象籌集資金。這裏“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人;以合法形式掩蓋其非法集資的實質。 2非法集資的四大特征 1、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資;有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。 2、承諾在壹定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。 3、向社會不特定的對象籌集資金。這裏“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。 4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。 3非法集資常見方式 第壹種是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策，謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。 第二種類型是非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資。具體來說，有的是發售虛假的理財產品，有的是虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。 第三種類型是以境外投資、高新科技開發為旗號，假冒或者虛構國際知名 公司 設立網站，並在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息，虛構 股權 上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然後關閉網站，攜款逃匿。 第四種類型是以“養老”為旗號，這其中有兩個突出的形式：壹是以投資養老 公寓 、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅遊、發放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。 第五種方式是以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間後高價回購，引誘群眾購買，然後攜款潛逃。 第六種是假借P2P名義非法集資。即套用互聯網金融創新概念，設立所謂P2P網絡 借貸 平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發布虛假 招標 信息等手段吸收公眾資金，突然關閉網站或攜款潛逃。 4識別非法集資的方法 1、認清非法集資的本質和危害。 2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準。 3、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規範的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。 4、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當壹些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，壹定要認真識別，謹慎投資。 5、目前國家尚未發布互聯網金融監管細則,所以現在開立的P2P平臺嚴格意義上來說都不算是國家批準的。 6、關註、查詢媒體報道。壹些影響較大的非法集資犯罪，相關媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。 7、咨詢法律專業人士，審慎決定。對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說，要多與懂行的朋友和專業人士仔細商量、審慎決策，防止成為其發展下線的目標。 最後，小編想說，也許壹個公司有 營業執照 ，有上億 註冊資金 ，工商局登記，花式廣告，名人站臺，各種推介會，不要被這些外表所迷惑，這只是糖衣，無法掩蓋其非法集資的內核。

根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在壹定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資：壹、認清非法集資的本質和危害。二、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準。三、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規範的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。四、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當壹些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，壹定要認真識別，謹慎投資。對進行非法集資活動的，除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監管管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究其刑事責任。知識延伸