如何制定和撰寫理財服務計劃

什麽是金融服務計劃？金融服務計劃是銀行向客戶提供的書面建議，以滿足他們的需求，基於對他們的需求的診斷和營銷組合策略以及銀行產品和服務的使用。金融服務方案是市場營銷的重要手段和工具。什麽是好的金融服務計劃？三個概念個性化:量身定制的創意:超越客戶預期，體現競爭優勢:比同行更了解金融服務方案——金融服務方案對於銀行營銷策略的載體、服務行動的指南、形象展示的舞臺、客戶解決問題的依據和重要參考差異有什麽作用，選擇銀行的方式之壹是雙方——鏈接產品組合服務，提示服務團隊需要客戶滿足的條件，賦予客戶需要滿足的功能；建立銀行金融服務計劃；了解金融服務計劃；金融服務計劃的讀者；客戶的決策層；客戶的職能部門；了解金融服務計劃；提供金融服務計劃；當客戶明確提出新需求時，預測或了解到客戶有新需求。需求重要的時候，新客戶建立的時候，客戶領導層變動的時候，集團重組和重大項目確立的時候，銀行推出新產品新服務的時候，構思金融服務方案，理解金融服務方案，編制金融服務方案，實施金融服務方案，構思金融服務方案——內容框架的共性特征和個性特征決定了個性需求，具體的營銷目標才能實現。使用7PS組合營銷策略。金融服務方案的內容構思金融服務方案、識別客戶特征、梳理客戶需求、確定方案要素、形成方案內容分四步走——第壹步識別客戶基本特征(1)、識別客戶基本特征、組織架構所在行業和職位、業務領域範圍、客戶生命周期、客戶導向偏好(關系為中心、質量為中心、價格為中心、四類信貸配給)金融服務方案構思——第壹步:識別基本第二步:確定客戶類型；拓展客戶；鞏固客戶；維護客戶；撤回客戶；金融服務方案構思——第二步:梳理客戶需求，確定營銷目標(1)梳理客戶需求，深度分析客戶問題，充分挖掘客戶需求，明確客戶的關鍵需求和關註點。客戶的延伸需求關註客戶的員工可能的需求，分析客戶需求可能存在的風險——第二步梳理客戶需求，確定營銷目標(2)制定營銷目標、戰略目標、銷售目標和金融服務方案構想——第三步制定方案策略和金融服務方案構想——第四步理論參考——7Ps金融服務方案構想——第四步理論參考——7Ps將利用合適的產品、合適的價格、合適的分銷渠道，輔以合適的促銷活動，由合適的人在合適的環境下構思金融服務方案並通過合適的流程銷售給客戶——第三步:制定方案策略(1)熟悉產品組合策略，根據客戶需求特點選擇產品，根據客戶喜好選擇產品，構思金融服務方案——第三步:制定方案策略(2)把握價格政策，衡量銀行的價格。根據客戶的喜好了解和預測競爭對手的報價，考慮價格之外的其他因素，考慮長期貸款的利率風險，構思金融服務方案——第三步，制定方案策略(渠道策略)，了解渠道選擇和分銷渠道的關鍵點，構思金融服務方案——第三步，制定方案策略(第四步)，以不同的方式推廣使用不同生命周期的產品。推廣方式不同，客戶推廣方式偏好不同，構思金融服務方案——第三步，制定方案策略(5)人員、客戶、閱讀對象、銀行內部團隊成員，構思金融服務方案——第三步，制定方案策略(6)流程(7)服務環境(展示)，構思金融服務方案——第四步，編制金融服務方案，了解金融服務方案概念。編制金融服務方案實施金融服務方案編制金融服務方案類型金融服務方案綜合金融服務方案專業金融服務方案編制金融服務方案類型金融服務方案綜合金融服務方案主要客戶普通類型集團客戶金融服務方案跨國公司金融服務方案重大項目金融服務方案編制金融服務方案黃金類型金融服務方案特殊金融服務方案主要客戶普通類型資金結算網絡金融服務方案項目融資金融服務方案銀團貸款金融服務方案編制要點綜合金融服務方案(1)求* * *識(2)全方位描述客戶需求(3)整合產品和服務(4)突出方案(5)突出差異，體現建行競爭優勢(6)尊重客戶選擇(7)優先考慮客戶、求共贏綜合金融服務方案編制原則要點(1)求* *理解綜合金融服務方案編制原則要點(1)求* * *理解綜合金融服務方案編制要點(2)全面描述客戶需求(3)整合產品和服務(4)突出綜合金融服務方案編制重點(5)突出差異性，體現建行競爭優勢(5)突出差異性，體現建行競爭優勢的綜合金融服務方案編制要點(6)尊重客戶對綜合金融服務方案的選擇權(7)以客戶為優先、雙贏專項金融服務方案編制原則(1)針對性(2)專業性(3)可行性(4)便利性(5)風險控制(6)體現建行競爭優勢的專項金融服務方案編制原則(1)針對性專項金融服務方案編制原則(2)專業性專項金融金融服務方案的編制原則(4)便利性專項金融服務方案的編制原則(5)風險性專項金融服務方案的編制原則(6)體現建行競爭優勢的金融服務方案的編制——金融服務方案的基本風格1、金融服務方案的表現形式2。金融服務方案的內容框架綜合金融服務方案(續)表1，前言(或背景)二。對需求的理解。銀行產品服務計劃四。實施計劃和措施。附件企業年金基金綜合服務計劃目錄壹、前言二。第三建設銀行企業年金基金服務計劃的目標和框架。對XX企業年金基金管理需求的初步了解。建設銀行企業年金基金服務計劃(壹)關於XX企業年金基金管理模式1的建議。董事會受托人模式和法人受托人模式2。完全分割模型和部分分割模型3。其他型號4。擬采用的企業年金基金管理模式(二)企業年金基金服務計劃具體內容1。企業年金基金咨詢服務計劃2。企業年金基金托管服務方案3。企業年金基金賬戶管理服務方案五、中國建設銀行企業年金基金服務方案實施步驟(壹)雙方協商(二)簽署相關協議(三)聯合發文(四)人員培訓(五)開戶(六)系統建設及試運行(七)正式運營、開通服務六。企業年金基金服務的組織、實施和保障(壹)建立XX企業年金基金服務的制度體系(二)制定完善的業務管理制度(三)成立XX客戶服務工作組並加強培訓(四)為XX VII提供企業年金基金服務的人員狀況。結論八。附件綜合金融服務方案專項金融服務方案內容壹、專業認知，明示服務意向二。對需求的深刻理解。特殊金融服務計劃四。實施方案和措施五、附件(結論)企業年金基金托管專項服務計劃目錄第壹部分我行企業年金介紹第二部分XX公司企業年金托管基礎服務計劃第三部分XX公司企業年金托管增值服務計劃1。專業團隊服務2。代理資金的收取，支付3。提供賬戶管理服務。提供融資便利，如公司賬戶透支。第四部分。XX公司企業年金托管配套服務措施。第五部分，XX公司企業年金托管風險控制方案。第六部分。相關配件對客戶需求的響應。我行業務介紹。特殊金融服務計劃摘要。盡管客戶的需求存在顯著差異，但金融服務方案(提案)基本上包括幾個重要組成部分。在此基礎上，可以根據實際情況量身定制方案。方案的內容(客戶需求響應、基礎業務、費用等。)以及針對具體問題(措施)的必要附件可以進行編制。文筆好的服務方案，既要滿足客戶的需求，又要便於客戶閱讀理解！寫理財服務方案——主要寫作技巧1。明確的目標。從以下幾個方面考慮計劃的針對性和完整性:計劃是否是滿足顧客需求所必需的；計劃內容是否全面覆蓋計劃的營銷目標；計劃中的建議是否得到優化；方案中的表述是否準確，沒有提出異議；以及提交計劃的時間是否合適。考慮讀者的喜好，方案是否充分考慮用戶的環境和條件，主要寫作技巧2。結構嚴謹。有壹句開場白表達對客戶的尊重和祝願是很有必要的。有必要有壹個目錄索引，以方便讀者了解該計劃的全貌。分析和建議要分章節寫。體現壹個清晰的層次◇計劃的重要章節和結尾要有恰當的總結。主要寫作技巧2，結構嚴謹，結構嚴謹，主要寫作技巧3。主題鮮明突出。計劃的主題和目標要集中、醒目；計劃的題目和目標不要太多，壹般不超過四個主要寫作技巧。4.科學上，語言要規範，表達要準確。特別是在分析和表述涉及客戶所在行業、銀行業國際化和技術等復雜產品時，避免“外行”表述。引用的數據應該是可靠和及時的。需要引用權威機構公開發布和調查的數據。要避免引用壹些過時的、內部的數據。觀點要有權威依據:要引用觀點壹致的論點，要避免引用有爭議的觀點。主要寫作技巧有5。邏輯。段落與句子之間的連接要有邏輯，形式上要有關聯。內容上要有因果、遞進、解釋等關系。思路要分層次:主要寫作技巧要從宏觀到微觀或者從微觀到宏觀逐漸發展。5.邏輯的主要寫作技巧。6.內容要簡潔。不要炫耀知識和理論。特別要註意銀行產品的介紹，使用客戶容易理解的模型和語言，要簡潔，不要大量展開。如有必要，可以附件形式提供。不要用太多的專業術語:主要是在銀行產品的表述中，壹些偏僻的、難懂的、業內人士使用的縮寫術語。不要太復雜:突出壹些重點，避免堆砌主要寫作技巧。6.保持內容簡潔和主要寫作技巧。7.註意表現形式。以建行會徽為模版。如果能加上客戶的logo，更能體現對。詳細寫作時，要盡量用短句表達豐富的內容。文筆盡量有條理，把復雜的東西用簡單的文章表達出來，讓人看完之後立刻抓住問題的本質，給人清晰的印象。註意格式。除了文字說明，還要註意多使用表格和圖表。表格和圖表的數量、大小和位置必須合理和恰當，以使它們在格式上看起來美觀。註意頁面裝飾。例如，如果妳對非常重要的單詞使用醒目的字體，妳也應該使用不同的樣式來修改和區分表格和圖表。壹般情況下，使用的顏色不超過三種。建議用藍色作為建行的方案主色調。7.註意金融服務方案的呈現——金融服務方案常見的問題是簡單的復制修改，缺少個性太多的產品清單，缺乏建設性的意見。方案中表達了太多的決心和欲望，壹味的問客戶。該方案只強調建行產品的優勢，沒有考慮客戶的自主選擇。對客戶利益的忽視，方案中的過度承諾，違反政策規定的表述，方案中的文字有明顯的錯誤和遺漏，過分追求形式，印刷裝幀，忽視效果，金融服務方案的實施，金融服務方案的理解，金融服務方案的編制，金融服務方案的實施，金融服務方案的實施——金融服務方案的提交與實施——參與部門團隊成員分工負責的工作流合作機制實施金融服務方案——團隊組成實施金融服務方案——行動計劃分解任務，按時間順序繪制工作流程圖，將具體工作落實到具體人，明確誰、在哪裏、什麽時候、用什麽資源。做什麽，達到什麽，實現什麽樣的目標實施金融服務計劃——控制，找出偏差原因和趨勢分析，采取糾正措施實施金融服務計劃——評估內容，評估實施情況和實施效果，總結經驗和績效評估，撰寫金融服務計劃基本工作流程，提交前溝通(和補充)，定稿(領導審批)，撰寫計劃，組織項目。小組(分工和時間表)確定方案目錄(構思)進壹步溝通討論需求營銷客戶回顧總結通過本單元的學習，妳是否達到了以下目標:知道什麽是金融服務方案，學會構思金融服務方案的方法，寫出更加規範的金融服務方案，並應用於提高營銷效果。