信用風險
指承兌銀行未能按時收回本金而導致損失的可能性。
註意事項:
①保證票據貼現交易背景的真實性；
(2)捕捉市場信息，了解開證行在票據市場的壹些信息；
(3)謹慎辦理縣級支行簽發的大額連續票據，出票人為壹般企業；
(4)加強承兌後資金的跟蹤管理，註意分析承兌到期後票據付款人為企業或非承兌行的情況。
政策風險
指的是銀行點鈔人員由於監管不到位而被處罰的可能性。
註意事項:
①認真學習有關票據的法律和政策文件精神；
(2)票據從業人員應掌握豐富的業務知識；
③熟悉政策，合理規避監管。
(三)假票的風險
指銀行在辦理票據業務時，因欺詐而遭受損失的可能性。
防範要點:加強業務培訓，提高管理人員的專業素質。
(壹)配備專用識別儀器；
②必須設置專職或兼職的票據審查崗位，辦理票據業務；
③每張票據真偽的鑒定，必須經過至少兩名專業人員的審核；
(4)對不熟悉的企業基本信息進行嚴格審核，如有可能，最好讓其在首次辦理時提供原始基本信息，從企業源頭控制風險；
⑤註冊資本較少，壹定期限內貼現金額較大的企業，謹慎辦理；
⑥註意匯票專用章的識別；
⑦重視查詢工作，在查詢書上多提問，註意回函上回復的內容，企業提供的其他銀行查詢的票據必須重新查詢；對於有“他行查詢”的回函內容，必須進行電話、傳真查詢，必要時進行現場查詢。
退款風險
是指承兌銀行因結算而有意或無意地將款項退回，影響貼現銀行不能及時收回資金的可能性。
註意事項:業務人員要掌握專業知識。
①與受理行溝通，盡量按照受理行的要求辦理；
(2)對於簽名、背書不規範的票據，要求企業出具證明。
(五)違規操作的風險
是指因違反政策法規辦理票據業務而受到監管部門處罰給銀行造成損失的可能性。
註意事項:
①嚴格規範折扣申請人的資格審查；
(2)保證貿易背景的真實性；
③嚴格遵循銀行貼現業務的操作流程，嚴禁未核對就過賬；
④不要輕易突破利率下限；
⑤加強與監管部門的溝通。
(六)主要業務風險
是指銀行票據業務剛剛起步，存在潛在風險的可能性。
防範要點:業務量小的縣級支行可以停止票據業務。