理財規劃師不僅可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司，還可以獨立執業，作為第三方為客戶提供理財服務。1997年美國理財規劃師平均年薪為65438美元+01萬，相當於大公司的中層管理人員。不同的是，他們很多人壹年只工作600小時。2001美國“工作評價”排名中，理財師排名第壹，包括總統職位。
那麽這個新職業的工資是多少呢？據了解，美國的理財師平均年收入為65，438+065，438+00，000美元，香港去年理財師最高收入達到200多萬港元。國家理財規劃師專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬元至10萬元之間”。參考中國宏觀經濟形勢，不難預見，理財師將成為繼律師、註冊會計師之後，中國又壹個具有廣闊發展前景的金領職業。
課程內容
各相關單位:
根據勞動和社會保障部文件精神，為做好2007年理財規劃師國家職業資格鑒定(考試)考試和考前培訓輔導工作，現將有關事項通知如下:
壹、鑒定(考試)時間和科目
2007年國家理財師鑒定(考試)定於5月進行兩次，11，以準考證為準。考試科目為:職業道德、理論知識和崗位要求。
二、報考條件(見附件1)
所涉及的時間段應計算到2006年6月65438+2月31。
三、報名時間和程序
全市報名時間為即日起至2006年2月30日。本人申請報名，按要求填寫《2006年國家金融理財師鑒定(考試)報名登記表》(見附件2)，貼上近期壹寸免冠照片兩張、二寸免冠照片壹張、本人身份證復印件，持學歷證書原件及復印件、單位出具的本專業工作年限證明前來報名。
電話:0572-2031864 7274800 2060930
網址:湖州教育培訓網()
四、鑒定(檢查)費
根據浙物價局[2002]230號文件規定，國家金融理財師鑒定(考試)收費標準為每人219元。
動詞 （verb的縮寫）證書頒發
考試合格者，按照有關規定由中華人民共和國勞動和社會保障部統壹頒發《職業資格證書》，實行統壹編號註冊管理和網上查詢。經過我的申請，我也將被列入緊缺人才庫。
第六，培訓和咨詢
根據國家職業標準規定的申報要求，湖州恒生管理咨詢有限公司培訓中心將舉辦考前培訓班，即日起接受培訓報名。培訓於2007年3月下旬開始，主要是利用業余時間進行面授。
培訓費1980元。
申請資格
(國家職業資格二級)(符合下列條件之壹):
1.具有大學專科學歷，申請前從事本職業4年以上，經理財師培訓達到標準學時數，並取得結業證書。
二、取得相關專業學士學位，申報前從事本職業3年以上，並接受過理財師正規培訓的標準學時，並取得結業證書。
3.取得相關專業碩士學位，申請前從事本職業工作65，438+0年以上，接受過理財規劃師正規培訓規定的標準學時，並取得結業證書。
財務管理相關背景知識介紹及職業資格考試
第壹章:理財規劃職業的起源和發展
個人理財規劃業務最早出現在美國，其發展經歷了初創期、擴張期和成熟穩定期三個階段。
初始階段
現代理財規劃思想起源於歐洲的貴族私人銀行，發展於20世紀30年代的美國保險業。是當時保險業務員推銷產品的壹種手段。1929 10股暴跌，保險的“社會穩定器”功能推動保險公司地位得到提升。與此同時，“大危機”讓人們開始對個人生活和資產配置有了全面規劃的需求。在這種背景下，壹些保險營銷員在銷售保險產品的同時，也提供壹些人生規劃、資產運用方面的咨詢服務。當時這些保險業務員被稱為“經濟理財人”。雖然他們的主要目的是銷售保險產品，但卻成為現代理財規劃的萌芽，並顯示出強大的生命力。
(2)擴張期
現代意義上的財務規劃思想是在“金融經濟”時代產生和發展起來的。在個人和家庭資產中，金融資產的比重越來越大。個人理財需求在範圍擴大的同時，在時間跨度上也開始擴大，跨越個人和家庭的整個生命周期。因此，以金融產品營銷為特征的普通金融服務已經不能滿足人們的需求。人們迫切需要的是專業、全面的理財規劃服務。這時候，個人理財師就成了他們必要的幫手。
戰後經濟的復蘇和社會財富的積累無疑使美國個人理財規劃行業進入起飛階段。社會經濟環境的變化，逐漸使得富裕階層和普通消費者無法憑借個人的知識和技能，利用各種金融資源實現短期和長期的生活和理財目標。因此，消費者開始積極尋求稱職、客觀、公正，以客戶利益最大化為己任的專業理財規劃師。在此期間，個人理財規劃行業加速發展，從業人員不斷增加。
1969是現代財務管理行業發展的標誌性年份。當時，壹群來自不同領域的金融服務專業人士聚集在美國芝加哥機場附近的壹家咖啡館，感受到金融產品日益豐富，以及大眾管理自身和家庭的實際需求，提出了“關註客戶的需求和目標比關註單壹金融產品的銷售更重要”的服務理念和專業精神。並開始推廣涉及客戶生活方方面面的“理財規劃”理念和方法，隨後創辦了第壹家理財機構IAFP，這是第壹家以普及理財知識、促進理財發展為宗旨的社會組織。
(3)成熟穩定發展期
在市場上眾多與個人理財規劃相關的資格認證體系中，美國CFP資格認證體系對美國乃至全球個人理財規劃行業的發展起到了關鍵的推動作用。在CFP認證體系的推動下，個人理財業務逐漸發展成為壹個獨立的金融服務行業，出現了具有客觀公正執業準則的專業技術人員——個人理財規劃師。他們的主要業務不再是通過銷售金融產品和服務來獲取傭金，而是幫助客戶實現人生和理財目標，通過標準化的個人理財服務流程來實施理財建議，防止客戶利益受到侵害。
隨著金融市場的日益成熟和金融行業人士的大力推動，國際註冊理財規劃師協會於1990正式成立，標誌著理財規劃服務具有國際統壹的職業道德、勝任能力和實務操作標準，使理財規劃師職業得以在全球範圍內迅速推廣。理財規劃行業正在走向成熟。目前，包括英國、德國、法國、加拿大、日本、香港和臺灣省在內的18個國家和地區加入了註冊理財規劃師協會。
當前，經濟全球化的趨勢越來越明顯。隨著拉美、亞洲尤其是中國等新興市場的崛起，全球個人財富快速增長，理財規劃職業在各國越來越受到重視。各國都在推動符合本國國情的理財規劃專業認證的發展，如美國的CFP(國際金融理財師)和ChFC(專業理財顧問)，英國的IFA(獨立理財顧問)，中國的勞動和社會保障部等。
第二章:理財規劃與理財規劃師
近年來，國內興起了理財熱潮，電視、網絡、期刊雜誌等媒體爭相宣傳報道理財。改革開放以來，我國人均可支配收入不斷增長，人們開始更加關註自身的財務狀況，希望利用儲蓄和其他理財工具的最佳組合，確保未來生活中的財務自由和尊嚴。然而，隨著現代金融業的發展，大量金融工具湧現，金融產品和服務不斷創新。個人在投資理財的過程中需要面對眾多的選擇和過於復雜的技術問題，所以大眾對理財的需求越來越大。在這種背景下，“理財規劃”應運而生。
理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序，為客戶制定切實可行、可操作的理財計劃，主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、稅收規劃、投資規劃、退休規劃、財產分配和繼承規劃等。理財規劃的目的是使客戶在不斷提高生活質量的同時，即使在年老體弱、收入銳減的情況下，也能維持既定的生活水平，最終實現財務安全、自主、自由、自在的終身過程。理財規劃是評估客戶各方面理財需求的綜合過程。它是由專業理財人員通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的生活和財務狀況，從而幫助客戶制定可行的理財計劃的壹種綜合性金融服務。
理財規劃師是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。根據中華人民共和國和勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，為個人、家庭、中小企業和事業單位提供綜合理財咨詢服務的人員。理財規劃的全方位性，要求理財規劃師掌握各類金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身定制的、切實可行的理財方案，並不斷修正，以滿足客戶長期的、不斷變化的理財需求。
第三章:理財規劃師的職業前景
30年前，美國金融業率先打破了理財經理在銀行、保險、證券、稅收、法律等獨立體系中的知識局限，要求理財規劃師全面吸收金融業幾乎所有領域的知識和技能精華，為客戶提供全面、充分的金融服務。
在執業方面，理財師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司，也可以獨立執業，作為第三方為客戶提供金融服務。1997年美國理財規劃師平均年薪為65438美元+01萬，相當於大公司的中層管理人員。不同的是，他們很多人壹年只工作600小時。2001美國“工作評價”排名中，理財師排名第壹，包括總統職位。
個人理財是通過制定理財計劃，對個人財務資源進行適當的管理，通過不斷調整計劃來實現人生目標，從而達到財務自由和財務尊嚴的最高境界。然而，如今各種理財方式和創新理財工具層出不窮，不同人生階段的人對理財工具的需求也不盡相同。從現金流管理到保險規劃，從投資規劃到稅務規劃，從退休規劃到房地產規劃，理財規劃變得越來越復雜和高度專業化。隨著近30年來中國經濟的快速發展，中產階級和富裕階層正在快速形成，其中相當壹部分人正從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、資金安全和綜合理財方向發展，因此對能夠提供客觀全面理財服務的理財師的需求快速增長。與不斷上升的金融服務需求形成對比的是，我國的理財師數量明顯不足。中國國內理財市場規模遠超6543.8+0000億元。壹個成熟的理財市場，每三個家庭中至少要有壹個專業的理財師。所以，中國有20萬理財師的缺口，僅北京就有3萬多的缺口。在中國，只有不到65，438+00%的消費者財富得到了專業管理，而美國的這壹比例為58%。
在2005年的《全球財富報告》中，個人財富的概念從房產、汽車、銀行存款擴展到保險、債券、股票、基金、古玩字畫、珠寶等，讓普通人對“財富”有了新的認識，由此，為民理財者逐漸引起人們的關註。有業內人士認為，如果把2003年稱為信用卡元年，2004年就是個人理財產品元年，2005年可以稱為理財師元年。2005年，理財師開始全國認證，規定要想取得理財師資格或以理財師名義執業，必須通過理財師入學考試。同年11年初，第壹批42人通過考試，被授予國家理財師。
那麽這個新職業的工資是多少呢？據了解，美國的理財師平均年收入為65，438+065，438+00，000美元，香港去年理財師最高收入達到200多萬港元。國家理財規劃師專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬元人民幣之間”。參考中國宏觀經濟形勢，不難預見，理財師將成為繼律師、註冊會計師之後，中國又壹個具有廣闊發展前景的金領職業。
第四部分:我國理財規劃師行業的發展。
理財規劃業務在發達國家已經相當成熟，專門從事理財規劃業務的從業者被稱為理財規劃師，這是壹個受人尊敬的職業。理財規劃師長期忠實客觀地為客戶服務，在很多家庭中往往享有準家庭成員的地位。
在我國，以家庭或個人致富為基本目標的古代民間理財思想萌芽於春秋時期，初步形成於戰國時期，成熟於西漢中期，以司馬遷所著《史記》的問世為標誌。歷史記錄——尤其是《貨殖傳》？哦，很糟糕嗎？糯？焦思宇
目前，理財規劃的概念已經在金融行業，尤其是保險公司和商業銀行逐漸為人所知。許多保險公司和商業銀行都設立了專門的個人金融工作室或金融部門，為客戶提供相應的金融服務。而國際金融理財師的認證考試，如CFP、CHFC、IFA等，都是基於發達國家的國情和當地的個人財務狀況，在壹定程度上不符合我國國情和個人財務狀況，目前也沒有得到我國政府的認可。因此，鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和國家對理財規劃師標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標準》，並於2003年10月23日65438生效，從而正式將理財規劃師定義為壹種職業。為適應理財規劃師職業在我國的推廣和發展，國家職業鑒定中心於2005年年中對原標準進行了修訂，新標準在原基礎上進行了較大的改動，以更好地體現對理財規劃師的職業要求。
第五章:國家理財規劃師職業資格考試的背景
目前，理財規劃的概念已經為我國金融業所熟悉，尤其是保險公司、商業銀行等強調服務的金融機構。大多數金融機構都設立了理財業務部，獨立於產品部，為客戶提供理財服務。但是在兩個方面還是受到了很大的限制。首先，我國金融業分業經營、分業監管的模式，使得金融機構難以提供多元化的產品。在這方面，中國壹直在逐漸松動；其次，更重要的是，員工長期積累的知識和技能通常局限於某個行業，對金融行業的其他部分往往非常陌生，這就決定了現在的理財規劃只有“相似”，不可能“雷同”。提高從業人員和準從業人員的知識和技能，在整個金融行業及相關行業體系內建立壹個規範統壹的個人理財概念框架是當務之急。
通過考察國際慣例和我國其他行業的發展經驗，我們發現促進行業發展和從業人員水平提高的最佳途徑是實施統壹的(全球或全國)權威認證和審查制度。由於各國在法律制度(尤其是稅收和財產制度)、金融制度、金融業發展水平、客戶偏好和特點等方面存在較大差異，實施全球統壹考試不現實。進壹步考察中國國情，由職業技能鑒定管理局和中國的就業指導中心，即國家職業資格認證考試的主管部門(勞動和社會保障部)來主持全國統壹、權威的資格考試最為合適。
國家理財規劃師職業資格考試簡介
第六條:理財師國家職業資格考試
鑒於社會對理財規劃師的強烈需求，勞動和社會保障部於2003年頒布了理財規劃師這壹新職業。
為促進和規範理財規劃師職業的健康發展，勞動部組織有關專家制定了《理財規劃師國家職業標準(試行)》(以下簡稱標準)，並於2003年6月5日+10月23日正式實施，從而使考試和資格鑒定工作有了壹個全國統壹的基本標準。《標準》規定了理財規劃師資格鑒定的工作程序、資格考試、鑒定方法等基本內容。學歷方面，申請人需要具有大專及以上學歷，並有相應年限的工作經驗。參加資格考試前，需要經過不少於120學時的職業培訓。資格考試分為理論知識和專業能力。目前理財師分為兩個層次:理財師和高級理財師。
據悉，目前勞動和社會保障部正在組織相關專家對標準進行修訂，新標準將在原有基礎上有較大改動，以更好地體現對理財師的要求。在認證層面，將增加助理理財師考試等級，滿足在校學生對“在校考試合格，積累工作年限後晉升為理財師”模式的強烈需求，也是對這壹國際慣例的認可。
標準公布後，成立了國家職業技能鑒定委員會理財規劃師專業委員會。作為制定和修訂專業標準的專門機構，委員會成員主要是來自學術界和金融行業的資深人士。在標準修訂過程中，委員會充分聽取了從業者的意見，體現了金融行業對理財規劃師的現實和潛在要求。2005年，理財規劃師專業委員會成立秘書處，負責日常工作，目前設在北京東方之墻理財咨詢有限公司..
勞動和社會保障部決定將理財規劃師考試作為全國統壹考試項目，並於2005年開始試點鑒定工作。2005年8月，勞動和社會保障部委托北京東方之墻財務咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了第壹期理財規劃師試點培訓班。全體學員隨後參加了勞動和社會保障部舉辦的首屆國家理財規劃師試點鑒定考試，其中80%的學員順利通過考試，獲得了由勞動部蓋章的國家理財規劃師職業資格證書，成為全國首批擁有國家職業資格的理財規劃師。
第七章:標準和資格審查的特點
理財規劃師是壹個知識和技能並重的職業，在知識和技能兩方面都表現出很高的復合型要求。這首先要求相關標準的架構要科學、合理、全面，並隨著社會背景的變化(如金融業的發展、金融產品的豐富、社會階層的變化等)而不斷更新。).標準及其修訂，以及配套教材堅持的原則是:堅持知識與技能相結合，體現我國社會環境和法律對理財規劃師的特殊要求，內容適度超前，但不照搬西方成熟但國內近期難以出現的內容，使理財規劃師標準高，資格考試難度相當大，在國內必須具備實際操作能力。
另外，職業培訓對培訓機構在廣度、深度、適用性、實踐性等方面都提出了非常高的要求，沒有相當的積累確實很難有效開展培訓。
在課程設計上，知識和技能要很好的呼應和協調，讓學生理解理財規劃的精髓，並通過短期的強化訓練，讓學生加速整合積累的知識和技能，從而具備全面的理財規劃能力，成為合格的理財規劃師。
培訓老師不壹定是知名學者，但必須對理財規劃實踐的壹個或多個領域有豐富的經驗和深刻的理解；同時，培訓老師也需要有較高的理論素養，以便講課時能深入淺出地講解。
目前資格考試的形式是2科3考。三門考試分別是:基礎知識、專業知識和綜合案例分析，其中最後兩門考試的成績合並為專業能力科目的成績。