作為中國建設銀行的壹名新員工，我有幸第壹次和分行主任壹起參加了銀行領導組織的銀行案防會議。會上，各分行行長匯報了上季度案件及防範情況，會計部張經理進壹步強調了合規經營的重要性。會議以韓主席的總結結束。我很認真的參加了研究，認真的記錄了發生在身邊人身上的錯誤作為警示。尤其是看了下午播出的警示教育片後，心情久久不能平靜。
影片講述了幾位頗具影響力的國企領導是如何走向不歸路的。他們含淚懺悔，渴望自由和生命，為我們敲響了警鐘。沈思之後，他們感慨萬千。？天網恢恢，疏而不漏？,?任何犯罪的人都不可能在現場不留痕跡。,?不知道就要自己動手了。這樣耳熟能詳的話，是經過無數前輩的經驗提煉出來的，但作惡者總是心存僥幸，認為自己很聰明，不會被發現而鋌而走險。但最終還是難逃法律的制裁，最終陷入痛苦的深淵。人是萬物之靈，人和動物最大的區別就是人有自制力。
我們每個人的生命都是壹個極其偶然的存在，人從出生的那壹刻起就註定要回去。我們擁有的人生，本來就是壹種責任和承諾——對父母，對親人朋友，對社會。但是，人生苦短，更要珍惜。壹個人只要記住，無論什麽時間什麽地點，留給別人都是美好的事情，他的人生就會很幸福。保持誠實、正直、忠誠、善良和表裏不壹的品質最終會帶來幸福。其實生活中，有錢人不壹定幸福，窮人不壹定悲慘。況且，只要我們努力，認真，我們是不可能變窮的。為什麽不走正道遵紀守法做個好人呢？
作為建設銀行的新員工，在自己的崗位上，不僅要保質保量地做好每壹天的工作，還要有敏銳的觀察力和睿智的頭腦，堅守制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效遏制案件的發生。按照規定的程序處理業務，壹方面讓自己的工作更加完美；另壹方面，我也讓我的工資收入回歸倉庫。此外，還要加強學習，特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高綜合素質和分析能力。認真履行職責，執行業務活動中的各項制度。強化責任感，要求自己熱愛工作，認真對待事業，忠於事業，努力工作，深思熟慮，把責任感融於血液，體現在行動中。妳要堅定妳對崗位的信念，放松妳的要求，妳必然會迷失方向，如果妳抵擋不住誘惑，妳壹定會走向犯罪的深淵。妳要樹立正確的價值觀和人生觀，在自己的工作中把握自己，控制自己，走好人生路。
銀行風險防範學習總結第二部分幾乎每天上午，網點都會提到辦理業務的風險以及如何防範，同時會向銀行人員介紹壹些案例，讓每個銀行人員在為客戶辦理業務過程中遇到相關情況時，能夠有效規避風險。
1櫃員疏忽大意，業務處理不當，導致記賬錯誤較大。疏忽是櫃員辦理業務出錯的主要原因。尤其是壹些櫃員覺得特別熟練的業務更容易造成錯賬擦賬，盲目追求效率而不仔細審核輸入內容的準確性。開戶時賬戶名稱輸入錯誤；匯款業務金額、日期、姓名、賬號、匯款收款人姓名、身份證號、出生日期、有效期等很容易輸入錯誤，有時輸入錯誤也很難發現。提現操作轉為存款造成了自身的短付。如果能及時發現，會造成嚴重後果，直到客戶離開。這些都是實際案例。所以在辦理業務的過程中，壹定要仔細核對每壹項操作，確保無誤後再提交。
2 .原始憑證保管不善，核算依據丟失，存在潛在風險。
原始憑證是記錄經濟業務、明確經濟責任的書面憑證，是記賬的法律依據。如果我們隨意扔掉客戶的憑據，我們可能會被拒絕。
立法者竊取並使用該憑證進行犯罪，這引起了法律糾紛。每天營業結束時，壹定要保證自己業務過程中產生的傳票完整，不漏票、不跳票，保證憑證上的要素完整，不遺漏客戶的簽字，防止壹些有意向的客戶事後告訴自己沒有辦理業務，造成經濟糾紛。填錯憑證退回客戶作廢。如果在辦理業務過程中打印的錯誤憑證不需要附傳票，應該用碎紙機作廢，不能扔進垃圾桶。客戶信息也要妥善保管，不能隨便泄露客戶信息。
3.櫃員風險防範意識不強，就代客戶填單據。
代客戶填寫單據很容易導致客戶糾紛和不必要的法律風險。在辦理業務的過程中，有的客戶有時會抱怨自己填單太慢或者填不出來，要求櫃員幫忙。這時候作為櫃臺人員，壹定要嚴格意識到不能代客戶填表，明白代客戶填表可能帶來的後果。要做好客戶的解釋工作，或者請大堂經理指導客戶填寫單據，確認客戶簽字後，再為客戶辦理業務。
怡景翠園支行的案例再次警示我們，壹定要加強風險防範意識，規範日常業務操作，提高業務技能，形成自我檢討的良好習慣。
銀行風險防範學習總結第三章自1998郵政獨立運營以來，中國郵政工作者近年來壹直在摸索郵政的最佳模式，尋找郵政的最佳時機和方式。全國共有36000多個郵政儲蓄網點，其中三分之二以上位於縣及縣以下農村地區，已成為全國最大的連接城鄉的金融網絡。
中國郵政儲蓄銀行的成立是中國郵政金融發展中的壹件大事，具有重要的裏程碑意義。是我國郵政體制改革的又壹重大階段性成果，也是國家金融監管部門指導下金融體制改革的又壹新的重要成果。隨著中國入世過渡期的結束和中國郵政儲蓄銀行的成立，合規風險逐漸成為中國商業銀行除信用風險、市場風險和操作風險之外面臨的重要風險。
合規作為壹種獨特的銀行風險管理技術，已經得到全球銀行業的廣泛認可。如何大力倡導銀行自身的合規文化，建立有效的銀行合規風險管理組織體系，成為銀行的當務之急。淮南子有句座右銘:？矩不正，不可方；規矩不正就不能圓？。因此，我們必須將“合規風險”與銀行業的三大風險，即信用風險、市場風險和操作風險同等重視。
壹是正確認識合規風險和銀行三大風險
合規風險”是指銀行因未能遵守法律法規、監管要求、規則、自律組織制定的相關標準以及適用於自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規是銀行業的核心風險管理活動，健全有效的合規風險管理機制是實施風險監管的基礎。
銀行業的三大風險是信用風險、市場風險和操作風險。
第二，建立合規風險管理機制的必要性
(1)樹立主動合規意識，克服被動合規心理。
合規是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業穩健經營的基本內在需求。為充分體現商業銀行的價值觀，應樹立“合規人人有責”、“主動合規意識”、“合規創造價值”的理念，並將績效考核機制作為培育合規文化的重要內容。
(2)制定合規政策，設立合規部門。
構建商業銀行的合規風險管理機制，需要設立專職的合規部門，並確保合規部門能夠不受幹擾地發現和調查問題，使合規人員能夠及時參與到銀行組織架構和業務流程再造的過程中，使依法經營的原則真正落實到業務流程的每壹個環節乃至每壹個員工。