金融業可以說是國內話題性最強的壹個領域。壹方面，金融改革承擔了為國家經濟轉型輸血的重任;另壹方面，傳統金融業也經歷了壹些動蕩，不僅受到來自互聯網行業的沖擊，而且自身經營也是漏洞百出，下面我給大家分享金融行業業務員怎麽拓展業務，希望能夠幫助大家，歡迎閱讀!
壹、金融行業業務員怎麽拓展業務
1、最簡單粗暴的 方法 ，直接在同行業公司搶客戶。
操作辦法上智聯招聘羅列出壹批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈裏可能會有10家P2P公司，收集壹些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。
通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。
好處有很多：
1)學習他們的產品和話術;
2)在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來;
3)記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式;
4)沒有機會會議結束早借口閃人，到公司樓下……
如果妳不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以了，在壹樓前臺，會有人問某某公司怎麽走，這些便是他們公司邀請的客戶。
在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這裏得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。 保險 公司經常說壹句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在壹個籃子裏，對於這些在其他公司投資的客戶也是壹樣，配比，分散風險!呵呵，這類話術哥們妳還輕車熟路吧……
2、銀行咨詢的理財客戶。
去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理 財經 理的，他們咨詢完，妳追出去。壹般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這裏的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎?
3、批發市場。
搞批發的個體老板，壹般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，壹般閑著沒事都會看的……
很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麽的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個 渠道 ，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麽的，地址在哪……這些客戶統統定位為B類客戶。
4、搞定拆遷戶。
上海拆遷戶有很多，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大壹筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都紮堆去 拜訪 那些拆遷戶了……這些人蠻好搞定，只要他們信任妳，就不會反悔!
5、打電話。
如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集壹些老板電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是妳可以知道客戶是做什麽行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫妳弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。
6、跟做保險的大媽大姐合作。
有壹些同行業高手擅長此道，壹打壹個準，看到這條妳開心嗎?
7、緊盯放生之人。
那些放生的人挺有錢的，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好妳還懂點佛學，否則沒有什麽交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，妳在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲，玩命幹吧……
8、本城大型房展。
如果有，妳該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶壹般身邊都有壹些投資的朋友，做好了，很有想象空間。
9、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動。
模糊壹下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。有些理財公司做過 廣場舞 ，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這臺晚會的。臺上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片，先給客戶壹個意外驚喜再說。
二、什麽樣的人適合學金融金
融學這幾年還是報考熱門，但是如果數學和英語學得不好，如果不想認真學習專業課，只想混文憑的千萬別報，因為這是經濟學裏最難學的壹個類別了，雖然這個學科很熱門，但不是名校，不是學霸也不是很好找工作。如果學好了能出人頭地，考精算師就更好了。
適合高中時期對數學、英語感興趣的學生，對數字敏感，數理計算能力，有較強的邏輯推理能力和思辯能力，適應能力強，有較強的心理承受能力;具有較強的語言與文字表達、人際溝通、信息獲取的基本能力。
不過，很多能力都可以在大學時進行培養，首先要對這個專業感興趣，要遵循自身的興趣和特長，找好自己的定位;不要盲目跟風，蹭熱門填報。沒有興趣的話，學任何壹門學科都是痛苦的。
三、金融人員需要哪些技能
初級金融人員：偏專業、技能性
1. 操作系統 和辦公軟件
很多初級金融者對操作系統及日常辦公軟件知之甚少，也不太重視。其實對操作系統和辦公軟件的熟練操作，可以大幅度減少工作耗時、提升工作效率。而且大部分企業在考評新晉員工時，都以操作系統和辦公軟件的熟練程度作為壹項非常重要的指標。而對於金融從業者來說，有非常多的專業軟件和協作軟件是日常辦公的主要平臺，現在絕大多數金融工作都已經IT化、信息化，對電腦的熟練使用是最基本的技能。
2.EXCEL
對於經常和數字打交道的人來說，EXCEL可以說是最給力的神器，沒有之壹，所以值得單獨說明。進入金融行業幾年後，能否熟練運用EXCEL的工作狀態可以說有天壤之別。對EXCEL的運用不僅僅是做表格、做做統計，壹些函數和制表上的“黑科技”會讓使用者見識到壹個全新的世界。至於具體如何操作，我以後的 文章 會做專門的講解。
3.英語
重要性無需多言。在很多金融領域如果沒有熟練的英語傍身，那基本上就是寸步難行。幾乎所有的銀行與投行對於英語的要求都是硬性的。
4.金融模型
金融模型就是根據所收集的數據利用回歸分析做出壹個影響分析數據的公式，根據公式將數據帶入就可以進行預測，比如預測價格走勢。金融模型是金融分析的基礎工具之壹。
5.財務分析
金融從業者基於證券這樣的市場數據進行分析，而看證券就必須要學會分析上市公司的財務報表。其實不止是金融，財務和會計的專業知識是所有經濟類專業的必修課。各個金融領域的工作都是在量化基礎上進行的工作。
6.銀行業務
對銀行的負債業務、資產業務、中間業務的了解。
7.盡職調查
非金融行業的人很少了解盡職調查。盡職調查就是指在投資、證券等領域，對企業的歷史數據和文檔、管理人員背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做全面深入的審核，是中介型金融機構最重要的的工作之壹，多發生在企業公開發行股票上市和企業收購以及基金管理中。
資深金融從業者：偏管理、戰略性
從初級金融從業者跨入資深金融從業者行列，除了地位和待遇的飛速增長外，壹大特征就是對技能和能力的要求從基礎能力和專業技能轉變為對戰略的操控性和管理能力。
1.投資
投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執行落地的壹個過程。從分析到投資的能力變化，看起來是單純的範圍擴大、知識體系增多，其實實質是從單純的學術技能研究變成了壹個流程管理。大體包括資金能力、分析能力、交易能力、執行能力、管理能力等都構成了交易人員的基本能力。
2.投行
投行範圍非常廣泛。其中包括對企業融資、收購兼並、財務顧問等。還有對投資銀行業務流程的理解，對資產評估、法務等相關技能的熟悉。
3.管理
包括溝通能力，協調能力，規劃統籌能力，決策能力和在內的團隊管理與組織能力，這些能力的掌握對日後的團隊項目有非常大的幫助。
4.風險管控
由於互聯網和金融行業的融合，金融行業產生了包括P2P在內的諸多金融產品新形態，這對金融行業來說是挑戰也是機遇，金融行業的機會越來越多，但對金融風險管控也會越來越重要。目前國內金融行業就缺乏大量金融管控的專業人士。在這方面的學習，業內人士壹般會采取考FRM(金融風險管理師)來獲得。
5.估值
公司估值是指著眼於公司本身，對公司的內在價值進行評估。公司內在價值決定於公司的資產及其獲利能力，進行公司估值的邏輯在於“價值決定價格”。上市公司估值方法通常分為兩類：壹類是相對估值方法(如市盈率估值法、市凈率估值法、EV/EBITDA估值法等);另壹類是絕對估值法(如股利折現模型估值、自由現金流折現模型估值等)。
6.PE
傳說 中的私募，私募股權投資的主要投資策略。目前私募股權投資行業大致分為股票策略、債券策略、市場中性、事件驅動、宏觀期貨、量化套利、組合基金以及復合策略等八大類。
7. 企業戰略
MBA EMBA等商管 教育 將企業戰略管理定義為壹門關於如何制定、實施、評價企業戰略，以保障企業組織有效實現自身目標的藝術與科學。它主要研究企業作為整體的功能與責任所面臨的機會與風險，重點討論企業經營中所涉及的跨越，如營銷、技術、組織、財務等職能領域的綜合性決策問題。通過企業戰略管理，企業在宏觀層次通過分析、預測、規劃、控制等手段，實現充分利用該企業的人、財、物等資源，最終達到優化管理，提高經濟效益的目的。
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